{"id":2016049,"date":"2026-06-03T03:59:43","date_gmt":"2026-06-03T03:59:43","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/presentacion-de-los-informes-de-actividad-sospechosa\/"},"modified":"2026-06-03T04:39:46","modified_gmt":"2026-06-03T04:39:46","slug":"presentacion-de-los-informes-de-actividad-sospechosa","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/presentacion-de-los-informes-de-actividad-sospechosa\/","title":{"rendered":"Presentaci\u00f3n de los informes de actividad sospechosa"},"content":{"rendered":"\n

Presentaci\u00f3n de informes de actividades sospechosas. Cuando una organizaci\u00f3n detecta actividades sospechosas que indican blanqueo de capitales, debe informar a las autoridades de la mayor\u00eda de los pa\u00edses del mundo. Esto se hace para prevenir posibles conductas delictivas, como el blanqueo de dinero o la financiaci\u00f3n del terrorismo. En la mayor\u00eda de los pa\u00edses, la notificaci\u00f3n de actividades sospechosas se produce a trav\u00e9s de la presentaci\u00f3n de un informe de actividad sospechosa, o SAR, un documento enviado por una organizaci\u00f3n a la autoridad competente, de acuerdo con la normativa de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n

\"Presentaci\u00f3n<\/figure>\n\n\n\n

Informes de actividades sospechosas (SAR) <\/h2>\n\n\n\n

Un informe de actividad sospechosa (SAR) es una herramienta proporcionada por la Ley de Secreto Bancario (BSA) de 1970 para supervisar las actividades sospechosas que, de otro modo, no se se\u00f1alar\u00edan en otros informes (como el informe de transacciones monetarias). En 1996, el SAR se convirti\u00f3 en el formulario est\u00e1ndar para informar sobre actividades sospechosas.<\/p>\n\n\n\n

Se pueden emitir RAS para casi cualquier actividad inusual. Una actividad puede incluirse en el RAS si hace sospechar que el titular de la cuenta est\u00e1 intentando ocultar algo o realizar una transacci\u00f3n ilegal.<\/p>\n\n\n\n

C\u00f3mo entender los informes de actividad sospechosa<\/h2>\n\n\n\n

Cuando una instituci\u00f3n financiera advierte una actividad sospechosa en una cuenta, presenta un SAR<\/a>. El informe se presenta entonces a la Red de Aplicaci\u00f3n de los Delitos Financieros, o FinCEN, que llevar\u00e1 a cabo una investigaci\u00f3n sobre el incidente. FinCEN es una divisi\u00f3n del Tesoro de los Estados Unidos.<\/p>\n\n\n\n

La instituci\u00f3n financiera est\u00e1 obligada a presentar un informe en un plazo de 30 d\u00edas sobre cualquier actividad de la cuenta que parezca sospechosa o fuera de lo normal. Si se necesitan m\u00e1s pruebas, se puede obtener una pr\u00f3rroga de no m\u00e1s de 60 d\u00edas. La instituci\u00f3n no exige pruebas de que se haya producido un delito. No se notifica al cliente que se ha presentado un RAS en su nombre.<\/p>\n\n\n\n

Informes de actividades sospechosas Objetivo<\/h2>\n\n\n\n

El prop\u00f3sito de un SAR es reportar violaciones conocidas o sospechadas de la ley O actividad sospechosa observada por organizaciones a la unidad local de inteligencia financiera<\/a> o UIF.  No tiene que haber una conexi\u00f3n directa con un delito determinante.  Eso es algo que deben determinar las fuerzas del orden.  Es posible que no pueda vincular un SAR con el financiamiento del terrorismo<\/a> , sino solo con un comportamiento inusual, pero las fuerzas del orden pueden descubrir esa informaci\u00f3n clave que define el v\u00ednculo.<\/p>\n\n\n\n

Pero, \u00bfpor qu\u00e9 hay que presentar los RAS? Es posible que piense que la presentaci\u00f3n de RAS es como otras actividades de prevenci\u00f3n de delitos financieros y que deber\u00eda ser tarea de las fuerzas del orden.  Especialmente las instituciones financieras se encuentran en una posici\u00f3n \u00fanica con acceso directo a los clientes y las transacciones.  Este conocimiento de los clientes y las transacciones es una fuente de informaci\u00f3n crucial para las fuerzas del orden.  La informaci\u00f3n de un SAR puede iniciar investigaciones, ayudar con la inteligencia existente y proporcionar una pieza faltante en investigaciones criminales o terroristas m\u00e1s amplias.<\/p>\n\n\n\n

Nunca se insistir\u00e1 lo suficiente en que un RAS puede ser un incidente menor para una instituci\u00f3n y un acontecimiento importante para las fuerzas del orden.  Las fuerzas del orden tienen<\/a> acceso a todos los SAR de todas las instituciones, adem\u00e1s de cualquier informaci\u00f3n de casos que hayan documentado.  La capacidad de ver muchas fuentes diferentes de informaci\u00f3n de varias fuentes ayuda a las fuerzas del orden a construir casos para el enjuiciamiento.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfQui\u00e9n puede hacer un informe de actividad sospechosa?<\/h2>\n\n\n\n

Las personas que trabajan en el sector regulado est\u00e1n obligadas a presentar un RAS con respecto a la informaci\u00f3n que les llega en el curso de su actividad en virtud de la Parte 7 de la Ley de Ley sobre la delincuencia de 2002<\/a> (POCA) y la Ley de Terrorismo de 2000 si saben, sospechan o tienen motivos razonables para saber o sospechar que una persona se dedica al blanqueo de capitales o a la financiaci\u00f3n del terrorismo, o lo intenta.<\/p>\n\n\n\n

Aunque no trabaje en un sector regulado, es posible que tenga que presentar un RAS. Si tiene “conocimiento” o sospecha de una actividad de blanqueo de capitales o de bienes delictivos, hace algo para ayudar a otra persona a tratarla y no presenta un RAS, puede cometer un delito.<\/p>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

Los informes de actividades sospechosas (SAR) alertan a las autoridades sobre posibles casos de blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo. Los RAS son emitidos por las instituciones financieras, as\u00ed como por otros profesionales como abogados, contables y agentes inmobiliarios, y son una importante fuente de informaci\u00f3n no s\u00f3lo sobre los delitos econ\u00f3micos, sino tambi\u00e9n sobre una amplia gama de actividades delictivas. <\/p>\n\n\n\n

Proporcionan informaci\u00f3n y datos del sector privado a los que las fuerzas del orden no tendr\u00edan acceso de otro modo. Los particulares tambi\u00e9n pueden presentar RAS si sospechan o tienen conocimiento de blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Presentaci\u00f3n de informes de actividades sospechosas. Cuando una organizaci\u00f3n detecta actividades sospechosas que indican que se est\u00e1 blanqueando dinero, hay que comunicarlo.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013517,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767],"tags":[400768,400772,401075],"class_list":["post-2016049","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca008-es","tag-informes-de-actividades-sospechosas","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016049","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2016049"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016049\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3050071,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016049\/revisions\/3050071"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013517"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2016049"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2016049"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2016049"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}