{"id":2016015,"date":"2026-05-26T06:31:22","date_gmt":"2026-05-26T06:31:22","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/que-es-el-blanqueo-de-capitales-definiciones-y-caracteristicas-del-blanqueo-de-capitales\/"},"modified":"2026-05-26T07:55:43","modified_gmt":"2026-05-26T07:55:43","slug":"que-es-el-blanqueo-de-capitales-definiciones-y-caracteristicas-del-blanqueo-de-capitales","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-el-blanqueo-de-capitales-definiciones-y-caracteristicas-del-blanqueo-de-capitales\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es el blanqueo de capitales? Definiciones y caracter\u00edsticas del blanqueo de capitales"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00bfQu\u00e9 es el blanqueo de dinero? Puede que ya tenga una idea de lo que es el blanqueo de dinero.&nbsp;  De acuerdo con el texto literal, podr\u00edas pensar en hacer limpio algo que antes estaba sucio; Incluso se podr\u00eda decir que lave o limpie el dinero.&nbsp;  Si tienes algo as\u00ed en mente, no est\u00e1s muy lejos de la explicaci\u00f3n real.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es el blanqueo de capitales?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El blanqueo de capitales es el proceso ilegal de hacer que grandes sumas de dinero obtenidas de una actividad delictiva, como el tr\u00e1fico de drogas o la financiaci\u00f3n del terrorismo, parezcan proceder de una fuente leg\u00edtima. El dinero obtenido mediante actividades delictivas se considera sucio, y el proceso lo &#8220;blanquea&#8221; para que parezca limpio.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El blanqueo de capitales es un grave delito financiero al que recurren tanto los delincuentes de cuello blanco como los de la calle1. Para detectar y prevenir esta actividad, la mayor\u00eda de las instituciones financieras cuentan con pol\u00edticas <a href=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/a\/aml.asp\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/a\/aml.asp\" rel=\"noreferrer noopener\">contra el blanqueo de capitales (AML<\/a> ).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El dinero en s\u00ed mismo es la raz\u00f3n principal para participar en casi cualquier tipo de actividad delictiva.&nbsp;  El lavado de dinero es la forma en que los delincuentes disfrazan los or\u00edgenes ilegales de su riqueza y protegen sus activos: esto alimenta la corrupci\u00f3n y el crimen organizado, el terrorismo y otras actividades ilegales.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En palabras sencillas, el t\u00e9rmino blanqueo de capitales describe la actividad de ocultar o disfrazar la identidad de los ingresos obtenidos ilegalmente.&nbsp;  Esta actividad tiene el objetivo de hacer que las ganancias obtenidas ilegalmente parezcan provenir de fuentes leg\u00edtimas.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-35-1024x576.jpg\" alt=\"\u00bfQu\u00e9 es el blanqueo de capitales?\" class=\"wp-image-2998\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-35-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-35-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-35-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-35-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-35.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Definiciones de blanqueo de capitales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Comparemos r\u00e1pidamente algunas definiciones diferentes de <a href=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/m\/moneylaundering.asp\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/m\/moneylaundering.asp\" rel=\"noreferrer noopener\">blanqueo de<\/a> capitales.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li><strong>Grupo<\/strong> de Acci\u00f3n Financiera (GAFI): El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional, o <a href=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\/\" rel=\"noreferrer noopener\">GAFI<\/a>, describe el blanqueo de capitales como &#8220;el procesamiento de las ganancias criminales para disfrazar su origen ilegal&#8221;.<\/li><li><strong>Comisi\u00f3n Europea:<\/strong> La <a href=\"https:\/\/european-union.europa.eu\/institutions-law-budget\/institutions-and-bodies\/institutions-and-bodies-profiles\/european-commission_en\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/european-union.europa.eu\/institutions-law-budget\/institutions-and-bodies\/institutions-and-bodies-profiles\/european-commission_en\" rel=\"noreferrer noopener\">Comisi\u00f3n<\/a> Europea describe el blanqueo de capitales como &#8220;el proceso por el que se limpian los productos de la delincuencia para ocultar su origen ilegal.&#8221;<\/li><li>Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito <strong>(ONUDD)<\/strong>: La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, o <a href=\"https:\/\/www.euro.who.int\/en\/health-topics\/health-determinants\/prisons-and-health\/partners\/united-nations-office-on-drugs-and-crime-unodc\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.euro.who.int\/en\/health-topics\/health-determinants\/prisons-and-health\/partners\/united-nations-office-on-drugs-and-crime-unodc\" rel=\"noreferrer noopener\">UNODC<\/a>, sigue la definici\u00f3n del GAFI y describe de forma similar que &#8220;el blanqueo de capitales es el procesamiento de las ganancias criminales para disfrazar su origen ilegal&#8221;.<\/li><li>Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros <strong>(Fin<\/strong>CEN): La Financial Crimes Enforcement Network, o <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Financial_Crimes_Enforcement_Network\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Financial_Crimes_Enforcement_Network\" rel=\"noreferrer noopener\">FinCEN<\/a>, que es una oficina del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, explica que &#8220;el blanqueo de dinero consiste en disfrazar los activos financieros para que puedan ser utilizados sin que se detecte la actividad ilegal que los produjo&#8221;. La FinCEN describe adem\u00e1s que &#8220;a trav\u00e9s del blanqueo de capitales, el delincuente transforma el producto monetario derivado de la actividad delictiva en fondos con un origen aparentemente legal&#8221;.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La definici\u00f3n precisa de blanqueo de <a href=\"https:\/\/www.investopedia.com\/ask\/answers\/022015\/what-methods-are-used-launder-money.asp\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.investopedia.com\/ask\/answers\/022015\/what-methods-are-used-launder-money.asp\" rel=\"noreferrer noopener\">capitales<\/a> var\u00eda ligeramente en cada pa\u00eds, en el que el blanqueo de capitales est\u00e1 reconocido en el derecho penal.&nbsp;  La definici\u00f3n tambi\u00e9n var\u00eda seg\u00fan las diferentes organizaciones pertinentes y los organismos de normalizaci\u00f3n.&nbsp;  Sin embargo, todas las definiciones que acabamos de revisar tienen dos elementos principales en com\u00fan, que, en esencia, describen lo que es el lavado de dinero.&nbsp; <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Estos dos elementos principales son:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Fondos o activos obtenidos mediante actividades delictivas o ilegales<\/li><li>Actividades para disfrazar u ocultar el origen ilegal de estos fondos o activos<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los delitos espec\u00edficos del blanqueo de capitales se denominan <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/delitos-precedentes-en-el-blanqueo-de-capitales\/\" title=\"Delitos determinantes\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">delitos determinantes<\/a> o delitos determinantes.&nbsp; Organismos encargados de hacer cumplir la ley en todo el mundo o la expansi\u00f3n continua de las actividades delictivas que cuentan como delitos determinantes.&nbsp; El t\u00e9rmino &#8220;predicado&#8221; significa &#8220;algo que se dice de un sujeto&#8221;. En l\u00f3gica, pas\u00f3 a significar afirmar algo.&nbsp;  En el uso legal en los Estados Unidos, &#8220;predicado&#8221; es una &#8220;base o fundamento sobre el cual descansa algo&#8221;.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En Estados Unidos, estos delitos determinantes fueron creados inicialmente por la Ley de Secreto Bancario de 1970 y posteriormente ampliados por la Ley USA PATRIOT de 2001.&nbsp;  Con la aprobaci\u00f3n de la 6\u00aa Directiva de Blanqueo de Capitales de la UE en la Uni\u00f3n Europea, la Uni\u00f3n Europea tambi\u00e9n ha adoptado un conjunto est\u00e1ndar de delitos determinantes en todos sus estados miembros.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los delitos precedentes ejemplares pueden incluir el narcotr\u00e1fico, la evasi\u00f3n de impuestos, el asesinato, los da\u00f1os corporales graves, la corrupci\u00f3n, el fraude, el contrabando, la trata de personas, el tr\u00e1fico ilegal de especies silvestres y la falsificaci\u00f3n.&nbsp;  Si uno lleva a cabo un delito determinante, gana dinero con \u00e9l y trata de ocultar el origen ilegal de los fondos, esto constituye un lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El blanqueo de capitales es el proceso de convertir grandes sumas de dinero obtenidas a trav\u00e9s de actividades delictivas, como el tr\u00e1fico de drogas, en fondos procedentes de una fuente leg\u00edtima. En muchas jurisdicciones, se trata de un delito con distintas definiciones. Es un componente vital del crimen organizado y de la econom\u00eda sumergida.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00bfQu\u00e9 es el blanqueo de dinero? Es posible que ya tenga una idea de su significado. Puedes pensar en limpiar algo que antes estaba sucio;  <\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013385,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767],"tags":[401061,400768,401051,400772],"class_list":["post-2016015","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","tag-que-es-el-blanqueo-de-capitales-es","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-blanqueo-de-dinero","tag-fca008-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016015","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2016015"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016015\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060277,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016015\/revisions\/3060277"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013385"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2016015"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2016015"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2016015"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}