{"id":2015990,"date":"2026-05-26T07:12:56","date_gmt":"2026-05-26T07:12:56","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/requisitos-especificos-de-identificacion\/"},"modified":"2026-05-26T11:58:36","modified_gmt":"2026-05-26T11:58:36","slug":"requisitos-especificos-de-identificacion","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/requisitos-especificos-de-identificacion\/","title":{"rendered":"Requisitos espec\u00edficos de identificaci\u00f3n"},"content":{"rendered":"\n

Las organizaciones deben completar un procedimiento de identificaci\u00f3n espec\u00edfico, que suele ser el proceso b\u00e1sico de Diligencia Debida del Cliente (DDC<\/a> ) que se lleva a cabo antes de crear cuentas y formar asociaciones comerciales. Este art\u00edculo trata de los “Requisitos espec\u00edficos de identificaci\u00f3n – Una lista precisa en 2022”.<\/p>\n\n\n\n

Antes de crear una cuenta, esta diligencia debida b\u00e1sica implica la adquisici\u00f3n de informaci\u00f3n b\u00e1sica de identidad de clientes potenciales para que se pueda llevar a cabo una selecci\u00f3n y verificaci\u00f3n iniciales, lo que ayuda a detectar personas sospechosas o delincuentes. <\/p>\n\n\n\n

CSC antes de la apertura de la cuenta<\/h2>\n\n\n\n

Las normas de CSC<\/a> requieren la recopilaci\u00f3n de informaci\u00f3n en funci\u00f3n del tipo de cliente. Los particulares, las empresas y las corporaciones son las tres categor\u00edas principales de consumidores para los que se establecen cuentas. Otros tipos de cuentas, como las ONG<\/a>, las organizaciones ben\u00e9ficas, los fideicomisos y otros, tambi\u00e9n requieren informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n para fines de detecci\u00f3n y verificaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n

El PIC<\/a>, al igual que el proceso de identificaci\u00f3n general, debe incluir procedimientos de apertura de cuentas que expliquen los datos de identificaci\u00f3n que debe proporcionar cada cliente. Se debe obtener el nombre, la fecha de nacimiento, la direcci\u00f3n y el n\u00famero de identificaci\u00f3n de cada cliente antes de crear una cuenta con ellos. <\/p>\n\n\n\n

Requisitos espec\u00edficos de identificaci\u00f3n que deben tenerse en cuenta al crear las cuentas<\/h2>\n\n\n\n
\"Requisitos<\/figure>\n\n\n\n

Clientes, incluidos los particulares (personas f\u00edsicas) <\/h3>\n\n\n\n

En el caso de un nuevo cliente, o de una persona para la que se vaya a abrir la cuenta, se obtendr\u00e1 la siguiente informaci\u00f3n para la identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n inicial del cliente propuesto:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

  • Documento de identidad, n\u00famero de pasaporte, permiso de conducir u otro n\u00famero de identificaci\u00f3n emitido por el gobierno<\/li>
  • direcci\u00f3n de residencia<\/li>
  • fuente de ingresos, incluida la n\u00f3mina y los detalles del empleo<\/li>
  • origen de los fondos, donde se abonar\u00e1n los fondos tras la apertura de la cuenta<\/li><\/ul>\n\n\n\n

    Entidades jur\u00eddicas y empresas<\/h3>\n\n\n\n

    En el momento de la apertura de la cuenta, se debe obtener la siguiente informaci\u00f3n, de la persona jur\u00eddica, o de una empresa:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

    • el nombre comercial registrado de la persona jur\u00eddica;<\/li>
    • documentos de constituci\u00f3n;<\/li>
    • domicilio social o lugar de trabajo;<\/li>
    • datos de contacto;<\/li>
    • un acuerdo de asociaci\u00f3n, para los negocios de asociaci\u00f3n;<\/li>
    • datos de los principales responsables de la entidad, o de la empresa colectiva, autorizados a abrir y operar la cuenta;<\/li>
    • datos de la alta direcci\u00f3n y de los principales ejecutivos;<\/li>
    • n\u00famero de identidad y n\u00famero de identificaci\u00f3n fiscal emitidos por el gobierno;<\/li>
    • informaci\u00f3n y datos de los beneficiarios finales para su identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n;<\/li>
    • la naturaleza y la finalidad de la cuenta y las operaciones y jurisdicciones de la entidad;<\/li>
    • los estados financieros y la informaci\u00f3n de la entidad;<\/li>
    • la actividad prevista de la cuenta, el volumen de las transacciones, las fuentes de dinero.<\/li><\/ul>\n\n\n\n

      Organizaciones ben\u00e9ficas, fideicomisos y ONGs<\/h3>\n\n\n\n
      • el nombre registrado;<\/li>
      • documentos de constituci\u00f3n;<\/li>
      • direcci\u00f3n registrada y datos de contacto;<\/li>
      • escritura de fideicomiso, para las cuentas de fideicomiso;<\/li>
      • datos de los principales funcionarios, autorizados a abrir y operar la cuenta;<\/li>
      • datos de la alta direcci\u00f3n y de los principales ejecutivos;<\/li>
      • n\u00famero de identidad y n\u00famero de identificaci\u00f3n fiscal emitidos por el gobierno;<\/li>
      • informaci\u00f3n y datos de los beneficiarios finales para su identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n;<\/li>
      • la naturaleza y la finalidad de la cuenta y las operaciones y jurisdicciones de la entidad;<\/li>
      • la informaci\u00f3n financiera;<\/li>
      • la actividad prevista de la cuenta, el volumen de las transacciones, las fuentes de dinero.<\/li><\/ul>\n\n\n\n

        Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

        Antes de crear una cuenta, es necesario llevar a cabo una diligencia debida b\u00e1sica para ayudar a identificar y verificar la verdadera identidad de los clientes. Este art\u00edculo trata de los “Requisitos espec\u00edficos de identificaci\u00f3n – Una lista precisa en 2022”.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

        Antes de crear una cuenta, es necesario llevar a cabo una diligencia debida b\u00e1sica para ayudar a identificar y verificar la verdadera identidad de los clientes. Este art\u00edculo trata de los “Requisitos espec\u00edficos de identificaci\u00f3n – Una lista precisa en 2022”.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013381,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400770],"tags":[400768,400777,401053],"class_list":["post-2015990","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-conozca-a-su-cliente-kyc","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca007-es","tag-requisitos-especificos-de-identificacion","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015990","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015990"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015990\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060268,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015990\/revisions\/3060268"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013381"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015990"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015990"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015990"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}