{"id":2015941,"date":"2026-05-29T10:38:40","date_gmt":"2026-05-29T10:38:40","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/el-mercado-negro-de-pesos-en-el-blanqueo-de-capitales-caracteristicas-distintivas-y-definicion\/"},"modified":"2026-05-29T13:38:01","modified_gmt":"2026-05-29T13:38:01","slug":"el-mercado-negro-de-pesos-en-el-blanqueo-de-capitales-caracteristicas-distintivas-y-definicion","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/el-mercado-negro-de-pesos-en-el-blanqueo-de-capitales-caracteristicas-distintivas-y-definicion\/","title":{"rendered":"Mercado Negro de Cambio de Pesos en Lavado de Dinero"},"content":{"rendered":"\n

Dediquemos un tiempo a hablar sobre el cambio de pesos en el mercado negro. Este m\u00e9todo de lavado de dinero es considerado uno de los esquemas de lavado m\u00e1s exitosos y eficientes del mundo.  <\/p>\n\n\n\n

El cambio de pesos del mercado negro es una t\u00e9cnica de lavado de dinero basada en el comercio<\/a> com\u00fanmente utilizada por los narcotraficantes en Colombia y M\u00e9xico.  <\/p>\n\n\n\n

La caracter\u00edstica central es que utiliza un comerciante de dinero para garantizar que los ingresos por la venta de drogas en EE.UU. no crucen ninguna frontera.  En cambio, esos d\u00f3lares se utilizan para comprar cualquier cantidad de productos leg\u00edtimos de empresas desprevenidas en nombre de empresarios sudamericanos leg\u00edtimos, cuyas importaciones leg\u00edtimas se utilizan para obtener pesos para los c\u00e1rteles de la droga.<\/p>\n\n\n\n

\"Mercado<\/figure>\n\n\n\n

Mercado negro de pesos<\/h2>\n\n\n\n

El mercado negro de pesos no es un concepto nuevo. Aun as\u00ed, el reciente acuerdo demuestra que el sistema ha evolucionado para incluir la inversi\u00f3n de d\u00f3lares sucios en bienes inmuebles legales, de alta gama y generadores de beneficios.<\/p>\n\n\n\n

El Black Market Peso Exchange<\/a> (BMPE) es un sistema de blanqueo de dinero basado en el comercio que convierte los d\u00f3lares de la droga en monedas locales latinoamericanas.<\/p>\n\n\n\n

En la d\u00e9cada de 1980, cuando el crimen organizado se adapt\u00f3 a la normativa financiera cada vez m\u00e1s estricta que exig\u00eda a los bancos tradicionales conocer a sus clientes y asegurarse de que su fuente de ingresos era leg\u00edtima, el BMPE se convirti\u00f3 en un pilar del blanqueo de capitales.<\/p>\n\n\n\n

Distintos pasos en el mercado negro de cambio de pesos<\/h2>\n\n\n\n

Tomemos un ejemplo con un c\u00e1rtel de la droga ficticio. En la pr\u00e1ctica, puede ser cualquier organizaci\u00f3n criminal o incluso una organizaci\u00f3n leg\u00edtima que busca evadir, por ejemplo, el pago de impuestos. Este ejemplar cambio de peso en el mercado negro implica seis pasos distintos.<\/p>\n\n\n\n

Paso 1: Obtenci\u00f3n del producto del delito<\/h3>\n\n\n\n

El primer y obvio paso es que tiene que haber alg\u00fan dinero obtenido ilegalmente que deba ser blanqueado. Supongamos que un c\u00e1rtel de la droga vende la droga por 1 mill\u00f3n de d\u00f3lares en Estados Unidos. El caso se recibe despu\u00e9s de una venta de drogas. La organizaci\u00f3n de venta de drogas en los Estados Unidos recolecta y almacena el dinero en efectivo.<\/p>\n\n\n\n

Paso 2: Participaci\u00f3n de los servicios intermediarios<\/h3>\n\n\n\n

En segundo lugar, la organizaci\u00f3n de venta de drogas se pone en contacto con el representante de su c\u00e1rtel. La organizaci\u00f3n de venta de drogas explica que est\u00e1 dispuesta a entregar el dinero que se le debe al c\u00e1rtel. El representante del c\u00e1rtel notifica a uno o m\u00e1s corredores de dinero en Sudam\u00e9rica el mill\u00f3n de d\u00f3lares disponibles en los Estados Unidos.  Luego, el corredor de dinero en Am\u00e9rica del Sur compra 1 mill\u00f3n de d\u00f3lares estadounidenses a una tasa de descuento.  Posteriormente, el corredor de dinero recibi\u00f3 1 mill\u00f3n de d\u00f3lares estadounidenses en efectivo y los coloc\u00f3 en el sistema financiero estadounidense. La colocaci\u00f3n puede realizarse a trav\u00e9s de dep\u00f3sitos estructurados mediante pitufos u otros m\u00e9todos. A continuaci\u00f3n, se da al corredor de dinero un plazo de treinta d\u00edas para remitir el equivalente en moneda local al c\u00e1rtel de Sudam\u00e9rica.<\/p>\n\n\n\n

Paso 3: Identificaci\u00f3n de las empresas c\u00f3mplices<\/h3>\n\n\n\n

En tercer lugar, el agente monetario identifica a las empresas exportadoras de Estados Unidos que pretenden enviar mercanc\u00edas a Sudam\u00e9rica y a las empresas importadoras de Sudam\u00e9rica que pretenden importar mercanc\u00edas de Estados Unidos.<\/p>\n\n\n\n

\"Mercado<\/figure>\n\n\n\n

Paso 4: Pago del exportador<\/h3>\n\n\n\n

Una vez que el corredor de dinero ha identificado un negocio de importaci\u00f3n y exportaci\u00f3n apropiado, se definen los t\u00e9rminos de env\u00edo. Posteriormente, el corredor de dinero paga a la empresa exportadora con el d\u00f3lar estadounidense disponible en los Estados Unidos.<\/p>\n\n\n\n

Paso 5: Env\u00edo y venta de mercanc\u00edas<\/h3>\n\n\n\n

A continuaci\u00f3n, la mercanc\u00eda se env\u00eda a Sudam\u00e9rica y es recibida por el importador. A continuaci\u00f3n, el importador vende las mercanc\u00edas a sus clientes y recibe la moneda local.<\/p>\n\n\n\n

Paso 6: Reembolso<\/h3>\n\n\n\n

Por \u00faltimo, el importador reembolsa al corredor de dinero en moneda local, por ejemplo, en pesos. Los pesos recibidos se env\u00edan al c\u00e1rtel sudamericano.  De esta manera, el c\u00e1rtel recibe las ganancias de sus actividades de distribuci\u00f3n de drogas sin que los d\u00f3lares salgan de los Estados Unidos.<\/p>\n\n\n\n

Por \u00faltimo, el dinero se ha blanqueado sin trasladar f\u00edsicamente el efectivo a Estados Unidos.<\/p>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

El mercado negro de pesos es la metodolog\u00eda de blanqueo de dinero m\u00e1s extensa del hemisferio occidental. El BMPE es un m\u00e9todo de blanqueo de capitales en el que el dinero obtenido a trav\u00e9s del comercio se malversa mediante el comercio internacional y las cuentas de divisas bloqueadas. Tambi\u00e9n es el proceso de cobro y blanqueo de los beneficios del tr\u00e1fico ilegal de drogas. <\/p>\n\n\n\n

A pesar de la estricta regulaci\u00f3n, los empresarios colombianos pudieron acceder al d\u00f3lar estadounidense gracias al sistema financiero clandestino que surgi\u00f3 en la d\u00e9cada de 1960.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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