{"id":2015929,"date":"2026-05-27T10:33:10","date_gmt":"2026-05-27T10:33:10","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/las-cuatro-etapas-de-la-financiacion-del-terrorismo\/"},"modified":"2026-05-27T13:38:56","modified_gmt":"2026-05-27T13:38:56","slug":"las-cuatro-etapas-de-la-financiacion-del-terrorismo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/las-cuatro-etapas-de-la-financiacion-del-terrorismo\/","title":{"rendered":"Las cuatro etapas de la financiaci\u00f3n del terrorismo"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Al igual que en el caso del blanqueo de capitales, las cuatro fases de la financiaci\u00f3n del terrorismo pueden explicarse en diferentes etapas.&nbsp;  En pocas palabras, el proceso de financiaci\u00f3n del terrorismo sigue un enfoque de cuatro etapas.&nbsp;  Estas cuatro etapas son Recolectar, Almacenar, Mover y Usar.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La financiaci\u00f3n del terrorismo implica solicitar, recaudar o proporcionar fondos con la intenci\u00f3n de utilizarlos para apoyar actos u organizaciones terroristas. El dinero puede proceder tanto de fuentes legales como ilegales.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">M\u00e1s concretamente, una persona comete el delito de financiaci\u00f3n del terrorismo &#8220;si esa persona, por cualquier medio,  <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/propiedad-directa-e-indirecta\/\" title=\"directa o indirectamente\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">directa o indirectamente<\/a>, il\u00edcita y deliberadamente, proporcione o recaude fondos con la intenci\u00f3n o el conocimiento de que van a ser utilizados, total o parcialmente, para llevar a cabo&#8221; un delito comprendido en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n de la Convenci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/3-7-1024x576.jpg\" alt=\"Las cuatro etapas de la financiaci\u00f3n del terrorismo\" class=\"wp-image-3121\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/3-7-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/3-7-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/3-7-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/3-7-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/3-7.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Las cuatro etapas de la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por lo tanto, el objetivo principal de las personas o entidades implicadas en la financiaci\u00f3n del terrorismo es ocultar tanto la financiaci\u00f3n como la naturaleza de la actividad financiada.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo (CFT) es un conjunto de leyes, reglamentos y otras pr\u00e1cticas gubernamentales destinadas a limitar el acceso a la financiaci\u00f3n y a los servicios financieros de los designados como terroristas por el gobierno. Las fuerzas del orden pueden evitar que se produzcan algunas actividades terroristas si pueden rastrear el origen de los fondos que las sustentan.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/c\/combating-financing-terrorism-cft.asp\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/c\/combating-financing-terrorism-cft.asp\" rel=\"noreferrer noopener\">La CFT<\/a> tambi\u00e9n se conoce como lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo o contra la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los terroristas utilizan diversos m\u00e9todos para financiar sus actividades y ocultar las fuentes de sus fondos, por lo que los reguladores financieros y las fuerzas del orden deben emplear diversos m\u00e9todos para detener a estos delincuentes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los fondos pueden proceder de fuentes legales, como empresas leg\u00edtimas, financiaci\u00f3n gubernamental y organizaciones religiosas o culturales, o pueden proceder de fuentes ilegales, como el tr\u00e1fico de drogas, el secuestro y la corrupci\u00f3n gubernamental. A trav\u00e9s <a href=\"https:\/\/www.bi.go.id\/en\/fungsi-utama\/sistem-pembayaran\/anti-pencucian-uang-dan-pencegahan-pendanaan-terrorisme\/default.aspx\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.bi.go.id\/en\/fungsi-utama\/sistem-pembayaran\/anti-pencucian-uang-dan-pencegahan-pendanaan-terrorisme\/default.aspx\" rel=\"noreferrer noopener\">del blanqueo de capitales<\/a>, los fondos tambi\u00e9n pueden provenir de una fuente ilegal pero aparentar que provienen de una fuente legal.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Etapa 1: Recogida<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La primera etapa, la de recaudaci\u00f3n, se refiere a la generaci\u00f3n de los fondos destinados a un terrorista o a una organizaci\u00f3n terrorista.&nbsp;  Los fondos pueden provenir de una variedad de fuentes.&nbsp; <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las fuentes t\u00edpicas de apoyo financiero para la financiaci\u00f3n del terrorismo incluyen las donaciones directas de individuos y organizaciones, el uso de organizaciones ben\u00e9ficas y sin \u00e1nimo de lucro, y de algo que ya puede ser obvio para usted, que es la actividad criminal.&nbsp;  Pero los terroristas tambi\u00e9n pueden generar fondos a partir de operaciones comerciales legales.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Etapa 2: Almacenamiento<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La segunda etapa es la de almacenamiento.&nbsp;  Para entender esto, ponte por un momento en el lugar de la recaudaci\u00f3n de fondos de una organizaci\u00f3n terrorista.&nbsp;  Ha recibido algo de dinero de donaciones directas en cantidades grandes y peque\u00f1as, otorgadas por individuos, personas jur\u00eddicas, organizaciones sin fines de lucro o empresas y, en algunos casos, pa\u00edses extranjeros.&nbsp;  \u00bfQu\u00e9 haces con esto? Lo empaquetas para que sea m\u00e1s f\u00e1cil de manejar y lo guardas en alg\u00fan lugar.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El almacenamiento de fondos puede realizarse a trav\u00e9s de cuentas bancarias, tarjetas de prepago y productos b\u00e1sicos de alto valor.&nbsp;  Este \u00faltimo incluye productos b\u00e1sicos como el petr\u00f3leo, el arte y las antig\u00fcedades, los productos agr\u00edcolas, los metales preciosos y las gemas, e incluso los veh\u00edculos usados.&nbsp;  Las organizaciones terroristas incluso almacenan los fondos en forma de criptomonedas y los guardan en efectivo.&nbsp;  Est\u00e1n almacenando los fondos hasta que hayan determinado y planificado su uso.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Etapa 3: Mudanza<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La tercera etapa consiste en mover los fondos.&nbsp;  Cuando el grupo terrorista tiene tantos fondos como se requieren y una necesidad operativa, se trasladan a los fondos de la tienda en otro lugar.&nbsp;  La elecci\u00f3n del mecanismo de movimiento se relaciona naturalmente con la tienda.&nbsp; <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Entre los mecanismos conocidos para mover valores se encuentran el sector bancario y financiero tradicional, las empresas de servicios monetarios y el sistema financiero Hawala.&nbsp;  Lo contrabandean en forma de efectivo, oro u otro, o si lo tienen en criptomonedas, los transfieren a otra billetera. Es como en otros delitos.&nbsp;  Mover el cuerpo tiene el perfil de riesgo m\u00e1s alto.&nbsp;  Por lo tanto, es durante la etapa de movimiento cuando los terroristas son m\u00e1s vulnerables, especialmente a las sanciones econ\u00f3micas internacionales.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Etapa 4: Uso de<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La \u00faltima etapa de la financiaci\u00f3n del terrorismo es la utilizaci\u00f3n de los fondos.&nbsp;  Hay innumerables ejemplos de lo que los terroristas pueden utilizar para sus fondos.&nbsp;  Algunos ejemplos m\u00e1s del uso de fondos en el terrorismo incluyen su uso para que la organizaci\u00f3n terrorista pague armas, material, equipo, gastos generales, medios de comunicaci\u00f3n, mensajer\u00eda, capacitaci\u00f3n y salarios.&nbsp; <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los fondos tambi\u00e9n pueden utilizarse para pagar a los combatientes extranjeros y organizar servicios de viaje o cubrir los gastos de pasaporte y visado. Algunas de las formas de uso son tambi\u00e9n gastos cotidianos que son dif\u00edciles de identificar como relacionados con el terrorismo.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"The Lifecycle of Terror Funds: Understanding the Four Key Stages\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Q-Vw7wyhyiU?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Vincular los esfuerzos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo  <\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El proceso de ocultar el origen il\u00edcito de las ganancias criminales se conoce como blanqueo de capitales. La recaudaci\u00f3n o provisi\u00f3n de fondos para fines terroristas se denomina financiaci\u00f3n del terrorismo. En el caso del blanqueo de capitales, los fondos son siempre de origen il\u00edcito, mientras que los fondos para la financiaci\u00f3n del terrorismo pueden proceder tanto de fuentes legales como il\u00edcitas. El objetivo principal de las personas o entidades implicadas en la financiaci\u00f3n del terrorismo es, pues, ocultar no s\u00f3lo el origen del dinero, sino tambi\u00e9n la actividad de financiaci\u00f3n y la naturaleza de la actividad financiada.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El <a href=\"https:\/\/www.oecd.org\/tax\/crime\/money-laundering-and-terrorist-financing-awareness-handbook-for-tax-examiners-and-tax-auditors.pdf\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.oecd.org\/tax\/crime\/money-laundering-and-terrorist-financing-awareness-handbook-for-tax-examiners-and-tax-auditors.pdf\" rel=\"noreferrer noopener\">blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a> utilizan m\u00e9todos similares. En ambos casos, el actor utiliza ilegalmente el sector financiero. Los m\u00e9todos utilizados para blanquear dinero y financiar actividades terroristas\/terroristas son muy similares, si no id\u00e9nticos en muchos casos.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por lo tanto, un marco eficaz de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo debe abordar ambas cuestiones de riesgo: debe prevenir, detectar y sancionar la entrada de fondos ilegales en el sistema financiero, as\u00ed como la financiaci\u00f3n de individuos, organizaciones y\/o actividades terroristas. Adem\u00e1s, las estrategias de <a href=\"http:\/\/www.amlc.gov.ph\/images\/PDFs\/2021%20JAN%20TF%20RA%20EXECUTIVE%20SUMMARY%20(WEBSITE).pdf\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.amlc.gov.ph\/images\/PDFs\/2021%20JAN%20TF%20RA%20EXECUTIVE%20SUMMARY%20(WEBSITE).pdf\" rel=\"noreferrer noopener\">Lucha contra el Blanqueo de Capitales<\/a> y de Lucha contra la Corrupci\u00f3n se solapan en el sentido de que ambas pretenden atacar a la organizaci\u00f3n criminal o terrorista a trav\u00e9s de sus actividades financieras, y utilizan el rastro financiero para identificar los distintos componentes de la red criminal o terrorista.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo est\u00e1n frecuentemente entrelazados. Cuando las fuerzas del orden detectan e impiden el blanqueo de capitales, tambi\u00e9n pueden evitar que esos fondos se utilicen para financiar actos terroristas. La lucha contra el blanqueo de capitales es fundamental para combatir la CFT. En lugar de intentar detener a un delincuente que conspira o comete un acto de terrorismo por otros medios, los funcionarios encargados de la aplicaci\u00f3n de la ley pueden abordar la cuesti\u00f3n desde un punto de vista financiero persiguiendo el flujo de financiaci\u00f3n que apoya las actividades.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los delitos financieros, como la evasi\u00f3n fiscal, el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, ponen en peligro los intereses pol\u00edticos y econ\u00f3micos de las jurisdicciones, al tiempo que suponen una grave amenaza para la seguridad nacional. Los agentes de la ley encargados de combatir estos delitos trabajan en un entorno dif\u00edcil.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Debido a la limitaci\u00f3n de recursos y a los avances tecnol\u00f3gicos, los delincuentes emplean m\u00e9todos cada vez m\u00e1s sofisticados para evitar ser detectados. Para luchar contra estos delitos, es necesario un &#8220;enfoque integral&#8221;, en el que las diferentes autoridades encargadas de los delitos financieros puedan poner en com\u00fan sus conocimientos y capacidades para prevenir, detectar y aplicar colectivamente estos delitos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Las cuatro fases de la financiaci\u00f3n del terrorismo pueden explicarse en diferentes etapas. 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