{"id":2015885,"date":"2026-06-02T06:35:49","date_gmt":"2026-06-02T06:35:49","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/organizacion-para-la-cooperacion-y-el-desarrollo-economico-una-vision-general-y-un-enfoque-notable-de-la-ddc-kyc\/"},"modified":"2026-06-02T06:35:51","modified_gmt":"2026-06-02T06:35:51","slug":"organizacion-para-la-cooperacion-y-el-desarrollo-economico-una-vision-general-y-un-enfoque-notable-de-la-ddc-kyc","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/organizacion-para-la-cooperacion-y-el-desarrollo-economico-una-vision-general-y-un-enfoque-notable-de-la-ddc-kyc\/","title":{"rendered":"Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y el Desarrollo Econ\u00f3mico: Una visi\u00f3n general y un enfoque notable de la DDC\/KYC"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/OECD\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/OECD\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">La Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y el Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE)<\/a> es una organizaci\u00f3n econ\u00f3mica intergubernamental con 38 pa\u00edses miembros que se estableci\u00f3 en 1961 con el objetivo de promover el progreso econ\u00f3mico y el comercio mundial.&nbsp; Este art\u00edculo profundiza en la &#8220;Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y el Desarrollo Econ\u00f3micos: Visi\u00f3n general y enfoque de CDD\/KYC&#8221;.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-14-1024x576.jpg\" alt=\"Visi\u00f3n general y enfoque de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y el Desarrollo Econ\u00f3micos sobre la DDC y la CSC\" class=\"wp-image-2770\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-14-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-14-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-14-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-14-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-14.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Antecedentes<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y el Desarrollo Econ\u00f3mico (OCDE) se coordina activamente con los pa\u00edses miembros para participar en la prevenci\u00f3n del riesgo de LD\/FT. Todos los a\u00f1os salen de los pa\u00edses subdesarrollados enormes cantidades de dinero de forma ilegal.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los ministros de la OCDE reconocen desde hace tiempo la necesidad de garantizar que las pol\u00edticas y pr\u00e1cticas de los pa\u00edses de la OCDE sean compatibles con sus objetivos de desarrollo y no perjudiquen a las naciones en desarrollo. Esta agenda, conocida como <a href=\"https:\/\/ec.europa.eu\/international-partnerships\/policy-coherence-development_en\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/ec.europa.eu\/international-partnerships\/policy-coherence-development_en\" rel=\"noreferrer noopener\">Coherencia de Pol\u00edticas para el Desarrollo (CPD)<\/a>, ha reconocido \u00faltimamente que los flujos de dinero il\u00edcito son una preocupaci\u00f3n cr\u00edtica debido a su influencia negativa en la capacidad de las naciones en desarrollo para recaudar fondos para iniciativas del sector privado y p\u00fablico.  <\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Los tres \u00e1mbitos de actuaci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>El informe &#8220;Mejores pol\u00edticas para el desarrollo&#8221; de la OCDE se\u00f1ala la necesidad de actuar en tres \u00e1mbitos:<\/strong>&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Frenar las ganancias ilegales en la fuente mediante la lucha contra el soborno, la garant\u00eda de un buen gobierno corporativo y la promoci\u00f3n de una mayor transparencia en los sectores de alto riesgo;&nbsp;<\/li><li>Dificultar la transferencia ilegal de dinero mediante el fortalecimiento de las medidas contra el blanqueo de capitales y el aumento del uso del intercambio autom\u00e1tico de informaci\u00f3n; y&nbsp;<\/li><li>Identificar y devolver a su destino los fondos transferidos ilegalmente mediante una asistencia jur\u00eddica mutua eficaz y otras formas de cooperaci\u00f3n en materia de corrupci\u00f3n y recuperaci\u00f3n de activos.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfDe d\u00f3nde proceden los flujos de fondos il\u00edcitos?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Estos flujos de fondos il\u00edcitos procedentes de los pa\u00edses en desarrollo, que podr\u00edan utilizarse para financiar servicios p\u00fablicos muy necesarios, desde la seguridad y la justicia hasta servicios sociales b\u00e1sicos como la sanidad y la educaci\u00f3n, debilitaron los sistemas financieros y el potencial econ\u00f3mico. Existen varias definiciones de flujos financieros il\u00edcitos, pero esencialmente, son generados por m\u00e9todos, pr\u00e1cticas y delitos destinados a transferir capital financiero fuera de un pa\u00eds en contravenci\u00f3n de las leyes nacionales o internacionales.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Aunque estas pr\u00e1cticas se dan en todos los pa\u00edses y son perjudiciales en todas partes, el impacto social y econ\u00f3mico en los pa\u00edses en desarrollo es m\u00e1s grave, dado que su base de recursos y sus mercados son m\u00e1s peque\u00f1os. Las estimaciones var\u00edan mucho y son muy debatidas, pero hay consenso en que los flujos financieros il\u00edcitos probablemente superan en volumen a los flujos de ayuda y a la inversi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La literatura actual sobre este tema sugiere que los flujos de fondos il\u00edcitos generalmente implican el lavado de dinero, el soborno por parte de las empresas internacionales, la evasi\u00f3n de impuestos y la fijaci\u00f3n de precios err\u00f3neos en el comercio. Estas categor\u00edas, sin embargo, no nos dicen nada sobre la fuente u origen de tales flujos.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Fines de los flujos de fondos il\u00edcitos<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pueden haber surgido como resultado de actos il\u00edcitos o corruptos, como el contrabando, el fraude o la falsificaci\u00f3n, o el origen de los fondos puede ser leg\u00edtimo, pero la transferencia de fondos puede ser ilegal, como en el caso de la evasi\u00f3n fiscal de particulares y empresas. Podr\u00edan utilizarse para diversos fines il\u00edcitos, como la financiaci\u00f3n del terrorismo, el soborno o el consumo legal de productos b\u00e1sicos. De hecho, los flujos financieros il\u00edcitos pueden variar desde simples transferencias de dinero en efectivo a cuentas privadas en el extranjero sin pagar impuestos hasta esquemas muy intrincados que implican a redes criminales que establecen instituciones multijurisdiccionales de varios niveles para enmascarar la propiedad.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">La lucha contra los flujos de fondos il\u00edcitos<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La lucha contra los flujos de fondos il\u00edcitos es una agenda compartida, que requiere la actuaci\u00f3n tanto de los pa\u00edses de la OCDE como de los pa\u00edses en desarrollo. Los flujos il\u00edcitos son a menudo un s\u00edntoma de fallos m\u00e1s profundos de la gobernanza y son s\u00f3lo un elemento de los problemas de gobernanza m\u00e1s amplios de muchos pa\u00edses. Los altos niveles de corrupci\u00f3n combinados con la debilidad de las instituciones y los reg\u00edmenes a veces ileg\u00edtimos son los motores de estas salidas.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En \u00faltima instancia, la lucha contra los flujos il\u00edcitos procedentes del mundo en desarrollo debe centrarse en la creaci\u00f3n de instituciones receptivas y eficaces que presten servicios a su poblaci\u00f3n. Esto animar\u00e1 a los ciudadanos y a las empresas a realizar actividades legales, a declarar sus ganancias y a pagar sus impuestos y cuotas seg\u00fan las leyes nacionales. Las reformas aplicadas en los pa\u00edses de la OCDE s\u00f3lo abordar\u00e1n un aspecto del problema si se ven desde esta perspectiva. Si bien los pa\u00edses en desarrollo deben tomar la iniciativa e invertir los recursos necesarios para combatir la corrupci\u00f3n y detener los flujos ilegales, los pa\u00edses de la OCDE pueden ayudar prestando apoyo.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">La asociaci\u00f3n de Transparencia Internacional a los convenios anticorrupci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Transparency_International\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Transparency_International\" rel=\"noreferrer noopener\">Transparencia Internacional<\/a> y sus cap\u00edtulos nacionales han desempe\u00f1ado un papel importante en la promoci\u00f3n de las convenciones contra la corrupci\u00f3n desde la fase de negociaci\u00f3n hasta su ratificaci\u00f3n, as\u00ed como en la supervisi\u00f3n de su transformaci\u00f3n en ley y su aplicaci\u00f3n en la pr\u00e1ctica.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cabe destacar que Transparencia Internacional tambi\u00e9n supervisa la adhesi\u00f3n de los pa\u00edses a la Convenci\u00f3n de la OCDE sobre la lucha contra el soborno de funcionarios p\u00fablicos extranjeros en las transacciones comerciales internacionales y publica el \u00cdndice de Percepci\u00f3n de la Corrupci\u00f3n anual de Transparencia Internacional, que es importante en las evaluaciones de riesgo geogr\u00e1fico.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Resultado de la evaluaci\u00f3n del GAFI<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las Recomendaciones del <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/financial-action-task-force-important-overview-and-approach-to-cdd-kyc\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/financial-action-task-force-important-overview-and-approach-to-cdd-kyc\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI<\/a> ) exigen a los pa\u00edses que garanticen que las autoridades competentes puedan obtener o acceder a informaci\u00f3n adecuada, precisa y oportuna sobre la titularidad real y el control de las personas e instrumentos jur\u00eddicos. Las <a href=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\/media\/fatf\/documents\/recommendations\/pdfs\/FATF%20Recommendations%202003.pdf\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\/media\/fatf\/documents\/recommendations\/pdfs\/FATF%20Recommendations%202003.pdf\" rel=\"noreferrer noopener\">Recomendaciones del GAFI de 2003<\/a> no especificaban c\u00f3mo los pa\u00edses deb\u00edan alcanzar este objetivo, y la tercera ronda del Proceso de Evaluaci\u00f3n Mutua del GAFI demostr\u00f3 que, a nivel mundial, hab\u00eda un bajo nivel de cumplimiento de estos requisitos.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Resultado de la evaluaci\u00f3n de la OCDE<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un informe de la <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/OECD\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/OECD\" rel=\"noreferrer noopener\">OCDE<\/a> de marzo de 2014, en el que se destacaba el desempe\u00f1o de los pa\u00edses de la OCDE evaluados con respecto a las normas internacionales para contrarrestar los flujos financieros il\u00edcitos, advert\u00eda que 27 de los 34 pa\u00edses de la OCDE almacenaban o exig\u00edan informaci\u00f3n insuficiente sobre la propiedad efectiva de las personas jur\u00eddicas. Ning\u00fan pa\u00eds cumpl\u00eda plenamente las recomendaciones sobre la propiedad efectiva de los acuerdos legales.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y el Desarrollo Econ\u00f3mico (OCDE) es una organizaci\u00f3n econ\u00f3mica cuyo objetivo es promover el progreso econ\u00f3mico y el comercio mundial. La OCDE reconoce desde hace tiempo la necesidad de prevenir el riesgo de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo para ayudar a los pa\u00edses en desarrollo. Por lo tanto, la Organizaci\u00f3n se coordin\u00f3 con los pa\u00edses miembros para participar en la implementaci\u00f3n de las regulaciones <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-la-diligencia-debida-sobre-el-cliente-ddc-proteger-a-las-empresas-de-los-delincuentes\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/what-is-customer-due-diligence-cdd\/\" rel=\"noreferrer noopener\">CDD<\/a>\/<a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-conozca-a-su-cliente-kyc-proteja-a-su-empresa-de-los-clientes-arriesgados\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/what-is-know-your-customer-kyc\/\" rel=\"noreferrer noopener\">KYC<\/a> .<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Este art\u00edculo trata de la &#8220;Importante visi\u00f3n general y el enfoque de la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y el Desarrollo Econ\u00f3micos sobre la DDC y la CSC&#8221;.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013444,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400770],"tags":[400768,400777,401010],"class_list":["post-2015885","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-conozca-a-su-cliente-kyc","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca007-es","tag-organizacion-para-la-cooperacion-y-el-desarrollo-economico","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015885","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015885"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015885\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060568,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015885\/revisions\/3060568"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013444"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015885"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015885"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015885"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}