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<\/figure>\n\n\n\n\u00bfQu\u00e9 es una PEP \/ persona pol\u00edticamente expuesta?<\/h2>\n\n\n\n
Una persona pol\u00edticamente expuesta <\/a>(PEP) es alguien que tiene un papel pol\u00edtico de alto nivel o a quien se le ha confiado una funci\u00f3n p\u00fablica prominente. Debido a su posici\u00f3n, es m\u00e1s probable que est\u00e9n implicados en el blanqueo de capitales y\/o la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n\n\n\n \u00bfPor qu\u00e9 deber\u00eda preocuparse por el blanqueo de dinero? Se puede abusar de las posiciones de estas personas para lavar fondos il\u00edcitos u otros delitos determinantes<\/a> como la corrupci\u00f3n o el soborno. En t\u00e9rminos generales, es cierto que tener PEPs como clientes o hacer negocios con PEPs representa un mayor riesgo de lavado de dinero para las organizaciones. Los ejemplos en los que los pol\u00edticos o sus asociados abusan de sus posiciones con fines de lavado de dinero son m\u00faltiples. No hay m\u00e1s que mirar los Papeles de Panam\u00e1; Este es un recurso bastante rico para tales ejemplos. M\u00e1s de 140 pol\u00edticos de 50 pa\u00edses han sido implicados en los Papeles de Panam\u00e1. <\/p>\n\n\n\n El t\u00e9rmino “persona pol\u00edticamente expuesta”, que a veces se utiliza indistintamente con“alto cargo pol\u00edtico extranjero<\/a>“, surgi\u00f3 a finales de la d\u00e9cada de 1990 tras el caso Abacha, un esc\u00e1ndalo de blanqueo de dinero en Nigeria que galvaniz\u00f3 los esfuerzos mundiales para evitar que las figuras pol\u00edticas abusaran del sistema financiero.<\/p>\n\n\n\n La calificaci\u00f3n de PEP es uno de los motivos por los que un cliente requiere una mayor diligencia debida. Estos clientes ser\u00e1n tratados autom\u00e1ticamente como clientes de alto riesgo. La circunstancia de que organizaciones como los bancos y las instituciones financieras tengan que aplicar una mayor diligencia debida a las PEP significa que tienen m\u00e1s esfuerzo para tener a las PEP como clientes.<\/p>\n\n\n\n Las medidas reforzadas de diligencia debida que deben aplicarse a las PEP contienen 4 elementos. <\/p>\n\n\n\n El primero de estos elementos no se puede contabilizar porque se trata del requisito de identificar a las PEP. \u00bfC\u00f3mo se hace esto? Existen muchas bases de datos diferentes en las que figuran personas con funciones pol\u00edticas actuales o anteriores u otras funciones destacadas. En la pr\u00e1ctica, sin embargo, algo est\u00e1 sucediendo interesante. <\/p>\n\n\n\n Como los bancos quieren evitar cualquier multa reglamentaria, a veces tienden a sobrecumplir los requisitos reglamentarios. Para algunos bancos, el estatus de PEP de una persona nunca expira. Entonces, digamos que uno de sus clientes fue miembro del parlamento de un pa\u00eds hace 20 a\u00f1os. Algunos bancos todav\u00eda los tratan como PEP y, por lo tanto, deben aplicar una diligencia debida<\/a> reforzada con respecto al cliente.<\/p>\n\n\n\n Y hay algo m\u00e1s que es bastante interesante de observar. Algunos pa\u00edses est\u00e1n ampliando el alcance reglamentario de las PEP a sus asociados cercanos y familiares inmediatos. Con respecto a los asociados, cualquier persona que tenga una relaci\u00f3n comercial cercana con un PEP tambi\u00e9n es un PEP. La siguiente pregunta consecutiva es, \u00bfqu\u00e9 es una relaci\u00f3n comercial cercana? Esto tambi\u00e9n puede variar en funci\u00f3n de las expectativas de los reguladores prudentes y tambi\u00e9n de un banco a otro. Para algunos, una persona tiene la propiedad real conjunta de entidades legales o acuerdos legales con un PEP. <\/p>\n\n\n\n Para otros, una persona es el \u00fanico beneficiario efectivo de una entidad legal que se sabe que ha sido creada para el beneficio de facto del PEP. La definici\u00f3n de PEP tambi\u00e9n puede incluir a los miembros de la familia inmediata que, a su vez, tambi\u00e9n se consideran PEP. Esto incluye a los padres e hijos de las PEP, c\u00f3nyuges o pareja, hermanos y otros. Determinar qui\u00e9n es un PEP y qui\u00e9n no es una ciencia en s\u00ed misma.<\/p>\n\n\n\n Una vez identificada una PEP, es necesario aplicar medidas reforzadas de diligencia debida. Estos son los otros tres elementos de qu\u00e9 hacer con las PEP. Las medidas que deben adoptarse son obtener la aprobaci\u00f3n de la alta direcci\u00f3n para establecer o continuar dichas relaciones comerciales, adoptar medidas razonables para establecer la fuente de riqueza y la fuente de fondos, y llevar a cabo una supervisi\u00f3n continua mejorada de la relaci\u00f3n comercial.<\/p>\n\n\n\n La legislaci\u00f3n sobre el cumplimiento de las PEP aborda el v\u00ednculo entre la corrupci\u00f3n gubernamental, el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Desde el 11 de septiembre de 2001, m\u00e1s de 100 pa\u00edses han modificado sus leyes de regulaci\u00f3n de los servicios financieros para combatir la corrupci\u00f3n pol\u00edtica.<\/p>\n\n\n\n Las instituciones financieras han sido multadas fuertemente por hacer negocios con PEPs sin seguir los procedimientos adecuados, como en el caso del Riggs Bank .<\/p>\n\n\n\n A pesar de la normativa, l\u00edderes pol\u00edticos como Muamar Gadafi<\/a> y Hosni Mubarak<\/a> fueron noticia en 2013 por congelar activos en bancos estadounidenses que no cumpl\u00edan con la diligencia debida .<\/p>\n\n\n\n La condici\u00f3n de persona pol\u00edticamente expuesta (PEP) no predice un comportamiento delictivo, pero la mayor exposici\u00f3n al riesgo que conlleva requiere medidas adicionales de ALD\/CFT al establecer una relaci\u00f3n comercial. Esto implica tambi\u00e9n que estas instituciones deben realizar un seguimiento continuo para asegurarse de que no pasan por alto ning\u00fan cambio en el perfil de riesgo de una PEP. Los requisitos para la supervisi\u00f3n de la PEP son de naturaleza preventiva y no deben interpretarse como prueba de un comportamiento delictivo.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Tras cualquier forma de DDC, lo m\u00e1s probable es que tenga que tratar con un grupo de clientes denominados personas pol\u00edticamente expuestas o PEP.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013500,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767],"tags":[400768,400772,401007,401006],"class_list":["post-2015876","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca008-es","tag-pep-es","tag-persona-politicamente-expuesta","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015876","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015876"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015876\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060624,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015876\/revisions\/3060624"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013500"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015876"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015876"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015876"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}Definici\u00f3n de persona pol\u00edticamente expuesta<\/h2>\n\n\n\n
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<\/figure>\n\n\n\nElementos de la persona pol\u00edticamente expuesta<\/h2>\n\n\n\n
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<\/figure>\n\n\n\nPersona expuesta pol\u00edticamente Breve historia <\/h2>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n