{"id":2015847,"date":"2026-05-18T11:41:13","date_gmt":"2026-05-18T11:41:13","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/vision-general-y-enfoque-del-grupo-de-accion-financiera-sobre-ddc-y-csc-recomendaciones-utiles\/"},"modified":"2026-05-18T13:50:10","modified_gmt":"2026-05-18T13:50:10","slug":"vision-general-y-enfoque-del-grupo-de-accion-financiera-sobre-ddc-y-csc-recomendaciones-utiles","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/vision-general-y-enfoque-del-grupo-de-accion-financiera-sobre-ddc-y-csc-recomendaciones-utiles\/","title":{"rendered":"Visi\u00f3n general y enfoque del Grupo de Acci\u00f3n Financiera sobre DDC y CSC: Recomendaciones \u00fatiles"},"content":{"rendered":"\n

El GAFI<\/a> es la organizaci\u00f3n internacional m\u00e1s poderosa e influyente. El GAFI es una organizaci\u00f3n intergubernamental cuya misi\u00f3n es establecer normas internacionales y desarrollar y promover pol\u00edticas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo tanto a nivel nacional como internacional. Este art\u00edculo profundiza en ‘Descripci\u00f3n general y enfoque del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional para CDD y KYC’.<\/p>\n\n\n\n

Los objetivos del GAFI son establecer normas mundiales y apoyar la aplicaci\u00f3n satisfactoria de medidas legales, reglamentarias y operativas para combatir el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo y otros riesgos para la integridad del sistema financiero internacional.<\/p>\n\n\n\n

\"Visi\u00f3n<\/figure>\n\n\n\n

La misi\u00f3n del GAFI<\/h2>\n\n\n\n

Los objetivos del GAFI son establecer normas mundiales y apoyar la aplicaci\u00f3n satisfactoria de medidas legales, reglamentarias y operativas para combatir el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo y otros riesgos para la integridad del sistema financiero internacional. <\/p>\n\n\n\n

Las recomendaciones del GAFI<\/h2>\n\n\n\n

En febrero de 2012, se public\u00f3 un nuevo conjunto de 40 Recomendaciones tras consultar a los gobiernos y al sector financiero. Las nueve Recomendaciones Especiales anteriores se han fusionado en las nuevas 40 Recomendaciones, cuyo objetivo es reforzar las salvaguardias mundiales y mantener la integridad del sistema financiero dando a las naciones m\u00e1s instrumentos para combatir la delincuencia financiera. Al mismo tiempo, abordan nuevas \u00e1reas prioritarias, como la corrupci\u00f3n, la transparencia internacional, la financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n y la evasi\u00f3n fiscal. <\/p>\n\n\n\n

Los principios de las 40 Recomendaciones son \u00fanicos en el sentido de que se aplican a todas las partes interesadas clave que participan en la lucha contra el blanqueo de capitales, incluidos los reguladores, los organismos encargados de hacer cumplir la ley, las empresas reguladas y los legisladores. <\/p>\n\n\n\n

Las 40 Recomendaciones del GAFI<\/a> no tienen fuerza de ley. Su aplicaci\u00f3n no es obligatoria, ni siquiera para sus miembros principales. Las 40 Recomendaciones deben incorporarse a la legislaci\u00f3n nacional o regional antes de que surtan efecto. No obstante, como criterio esencial para ser miembro, cada pa\u00eds miembro del GAFI se compromete a aprobar y aplicar las Recomendaciones y a someterse despu\u00e9s a una evaluaci\u00f3n mutua por parte de los dem\u00e1s miembros para valorar la eficacia de su aplicaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Visi\u00f3n general y enfoque del Grupo de Acci\u00f3n Financiera sobre DDC y CSC<\/h2>\n\n\n\n

Otros pa\u00edses y jurisdicciones tienen un poderoso incentivo para aplicar las Recomendaciones del GAFI<\/a> y ser evaluados con respecto a ellas. Proporciona una confirmaci\u00f3n global de que disponen de las estrategias y normas necesarias en materia de PBC\/FT <\/a>para proteger sus sistemas financieros y otros negocios del abuso de los delincuentes. A los pa\u00edses y jurisdicciones que se considera que no cuentan con tales medidas les resulta cada vez m\u00e1s dif\u00edcil realizar negocios financieros con los pa\u00edses que han puesto en marcha las medidas necesarias. <\/p>\n\n\n\n

Las normas internacionales de PBC\/FT<\/a> comprenden las 40 Recomendaciones junto con las detalladas “Notas interpretativas”. Aunque las Recomendaciones permanecen invariables durante varios a\u00f1os, el GAFI publica peri\u00f3dicamente una serie de orientaciones sobre las mejores pr\u00e1cticas en cuestiones espec\u00edficas, que se basan en las Recomendaciones. Otra de las actividades importantes del GAFI es el estudio de los m\u00e9todos y tendencias del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a> . El GAFI examina continuamente las tipolog\u00edas actuales para garantizar que la formulaci\u00f3n de sus pol\u00edticas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del<\/a> terrorismo sea pertinente y apropiada para responder a la evoluci\u00f3n de las amenazas. <\/p>\n\n\n\n

Panorama del GAFI<\/h2>\n\n\n\n

El GAFI es el organismo que establece las normas mundiales de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. En 2003, el GAFI se convirti\u00f3 en el primer organismo internacional en establecer normas mundiales sobre la propiedad efectiva. Exige a los pa\u00edses que garanticen que sus autoridades puedan obtener informaci\u00f3n actualizada y precisa sobre la persona o personas que est\u00e1n detr\u00e1s de las fundaciones de las empresas y otras personas jur\u00eddicas. El GAFI reforz\u00f3 y aclar\u00f3 a\u00fan m\u00e1s sus requisitos de propiedad efectiva en 2012.<\/p>\n\n\n\n

El GAFI ha finalizado las mejores pr\u00e1cticas con ejemplos de toda la red mundial de miembros de los organismos regionales del GAFI y del estilo del GAFI, que ayudar\u00e1n a los pa\u00edses a aplicar los requisitos del GAFI. El informe destaca que las jurisdicciones que utilizan un enfoque m\u00faltiple con varias fuentes de informaci\u00f3n suelen ser m\u00e1s eficaces a la hora de prevenir el uso indebido de las personas jur\u00eddicas con fines delictivos.<\/p>\n\n\n\n

Jurisdicciones<\/h2>\n\n\n\n

Actualmente hay 39 miembros del GAFI: 37 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales (el Consejo de Cooperaci\u00f3n del Golfo y la Comisi\u00f3n Europea). Estos 39 miembros (v\u00e9ase el cuadro siguiente) est\u00e1n en el centro de los esfuerzos mundiales de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. La siguiente lista es correcta a partir de septiembre de 2020.<\/p>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

Este art\u00edculo profundiza en el “Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI): Antecedentes generales y enfoque de CDD<\/a>\/KYC<\/a>“. El GAFI es una organizaci\u00f3n muy popular e influyente cuyo principal objetivo es establecer normas internacionales y desarrollar pol\u00edticas que ayuden a prevenir y combatir el blanqueo de capitales <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Este art\u00edculo trata sobre el “Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional: Visi\u00f3n general y enfoque importante de la DDC\/KYC” y sus requisitos y reglamentos.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013443,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400770],"tags":[400768,400777,400994],"class_list":["post-2015847","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-conozca-a-su-cliente-kyc","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca007-es","tag-grupo-de-accion-financiera-internacional","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015847","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015847"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015847\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3059951,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015847\/revisions\/3059951"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013443"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015847"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015847"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015847"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}