La revista Forbes<\/a> ha compilado una lista de las organizaciones terroristas m\u00e1s ricas del mundo. Estiman que los ingresos anuales totales de las diez organizaciones terroristas m\u00e1s grandes ascienden a una incre\u00edble cantidad de casi 4 mil millones de d\u00f3lares. A la cabeza de esa lista est\u00e1 la organizaci\u00f3n Hezbollah<\/a> con 6.200 millones de d\u00f3lares estadounidenses.<\/p>\n\n\n\n Usted se preguntar\u00e1: \u00bfC\u00f3mo es posible que estas organizaciones terroristas puedan recibir tanto dinero? Esto es as\u00ed especialmente a la luz de la lucha mundial contra el terrorismo, las sanciones econ\u00f3micas mundiales y las listas de designaci\u00f3n de organizaciones terroristas.<\/p>\n\n\n\n \u00bfC\u00f3mo puede ser esto? La respuesta es la financiaci\u00f3n del terrorismo. La financiaci\u00f3n del terrorismo puede describirse simplemente como la financiaci\u00f3n de actos terroristas, de terroristas y de organizaciones terroristas. Pero la financiaci\u00f3n del terrorismo es algo m\u00e1s que proporcionarles el dinero. La financiaci\u00f3n del terrorismo tambi\u00e9n puede implicar la facilitaci\u00f3n de actos terroristas utilizando otros activos o dep\u00f3sitos de valor, como petr\u00f3leo y recursos naturales, propiedades, documentos legales, instrumentos financieros y otros. Pero la financiaci\u00f3n del terrorismo no se detiene ah\u00ed.<\/p>\n\n\n\n Los terroristas y las organizaciones terroristas<\/a> suelen necesitar dinero para mantenerse y llevar a cabo actos terroristas. La financiaci\u00f3n del terrorismo abarca los medios y m\u00e9todos utilizados por las organizaciones terroristas para financiar actividades que amenazan la seguridad nacional e internacional. El dinero proporciona a las organizaciones terroristas la capacidad de llevar a cabo actividades terroristas, que puede provenir de una gran variedad de fuentes. El dinero puede provenir de fuentes leg\u00edtimas, incluidas las ganancias de empresas y organizaciones ben\u00e9ficas y fuentes delictivas como el tr\u00e1fico de drogas, el contrabando de armas o el secuestro para pedir rescate.<\/p>\n\n\n\n Los terroristas tambi\u00e9n utilizan cada vez m\u00e1s las tecnolog\u00edas modernas, como la cadena de bloques<\/a> y las criptomonedas<\/a>. Utilizan la criptomoneda<\/a> para ayudar a financiar los ataques m\u00e1s f\u00e1cilmente de lo que podr\u00edan hacerlo con las monedas fiduciarias.<\/p>\n\n\n\n Varios pa\u00edses y organizaciones multinacionales<\/a> mantienen listas de organizaciones terroristas, aunque no hay coherencia en cuanto a las organizaciones designadas como tales. En Estados Unidos, esta lista la lleva la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro. Las transacciones financieras que benefician a las organizaciones terroristas designadas suelen estar prohibidas.<\/p>\n\n\n\n Para eludir los esfuerzos por impedir dicha financiaci\u00f3n, las organizaciones terroristas designadas pueden emplear diversas estrategias. Por ejemplo, pueden hacer m\u00faltiples transferencias de menor valor en un intento de evitar la detecci\u00f3n, o pueden utilizar a personas sin antecedentes penales para completar las transacciones financieras con el fin de hacer que las transferencias de fondos sean m\u00e1s dif\u00edciles de rastrear. Estas transacciones tambi\u00e9n pueden disfrazarse de donaciones ben\u00e9ficas o regalos a miembros de la familia. Los pa\u00edses no pueden combatir el terrorismo por s\u00ed solos porque los actores empresariales deben analizar las transacciones financieras. Si las empresas no cumplen la ley, el Estado puede imponer multas o sanciones reglamentarias.<\/p>\n\n\n\n Actividades delictivas<\/a> como el tr\u00e1fico de drogas, el contrabando, la trata de personas, la corrupci\u00f3n y otras suelen generar grandes sumas de dinero para los individuos o grupos implicados. Sin embargo, al utilizar fondos de estas fuentes ilegales, los delincuentes se arriesgan a atraer la atenci\u00f3n de las autoridades y a exponerse a un proceso penal. Para beneficiarse libremente del producto de su delito, deben ocultar el origen il\u00edcito de estos fondos.<\/p>\n\n\n\n En pocas palabras, el “blanqueo de capitales” es el proceso de ocultar el origen il\u00edcito de las ganancias de una actividad delictiva. Seg\u00fan las disposiciones sobre el blanqueo de capitales de la Convenci\u00f3n de Viena y la Convenci\u00f3n de Palermo, puede abarcar tres actus reas distintas y alternativas: I la conversi\u00f3n o transferencia, a sabiendas de que dichos bienes son producto del delito; (ii) la ocultaci\u00f3n o el encubrimiento de la verdadera naturaleza, el origen, la ubicaci\u00f3n, la disposici\u00f3n, el movimiento o la propiedad de los bienes o los derechos con respecto a los mismos, a sabiendas de que dichos bienes son producto del delito; y (iii) la adquisici\u00f3n, el movimiento, la propiedad o los derechos con respecto a los bienes.<\/p>\n\n\n\n El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) estableci\u00f3 la norma internacional de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. El GAFI es una organizaci\u00f3n de 33 miembros que se encarga principalmente de desarrollar un est\u00e1ndar global para la lucha contra el lavado de dinero<\/a> y el financiamiento del terrorismo. El GAFI fue creado en 1989 por la Cumbre del G-7 celebrada en Par\u00eds y colabora estrechamente con otras organizaciones internacionales clave, como el FMI, el Banco Mundial, las Naciones Unidas y organismos regionales del tipo del GAFI.<\/p>\n\n\n\n Los delincuentes han demostrado su capacidad de adaptaci\u00f3n y su oportunismo a la hora de encontrar nuevos canales para blanquear el producto de sus actividades ilegales y financiar el terrorismo. A medida que Internet se convierte en un fen\u00f3meno m\u00e1s global, los sitios web comerciales y los sistemas de pago por Internet son potencialmente vulnerables a una amplia gama de riesgos y vulnerabilidades que las organizaciones criminales y los grupos terroristas pueden explotar.<\/p>\n\n\n\n![\"\u00bfQu\u00e9](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-48-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nFinanciaci\u00f3n del terrorismo Descripci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n
M\u00e9todos utilizados para la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/h2>\n\n\n\n
Blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo<\/h2>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n