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<\/figure>\n\n\n\nFuentes para identificar actividades sospechosas<\/h2>\n\n\n\n
Los SAR son medios de comunicaci\u00f3n adversos, solicitudes de las fuerzas de seguridad y terceros. Veamos brevemente cada una de ellas. Los medios de comunicaci\u00f3n adversos se est\u00e1n convirtiendo en una fuente importante para investigar. Los medios de comunicaci\u00f3n adversos pueden referirse a un cliente o a algo como los Papeles de Panam\u00e1, que dieron lugar a enormes investigaciones. Tras la publicaci\u00f3n de los Papeles de Panam\u00e1 se presentaron numerosos RAS. <\/p>\n\n\n\n
Otra fuente de posibles medios adversos es que los periodistas pidan a las instituciones financieras informaci\u00f3n de fondo antes de las publicaciones. Esto puede ser grave y debe iniciar una investigaci\u00f3n. Las solicitudes de las fuerzas del orden, como las citaciones o las solicitudes de informaci\u00f3n, pueden dar lugar a SAR y ayudar con las investigaciones policiales en curso. Los terceros, como los denunciantes, una denuncia de una persona que denuncia ser v\u00edctima de un delito u otra instituci\u00f3n financiera que solicite informaci\u00f3n sobre transacciones tambi\u00e9n pueden ser fuentes para un SAR.<\/p>\n\n\n\n
FinCen<\/a> exige a las instituciones financieras que identifiquen los cinco elementos esenciales de la actividad sospechosa notificada en sus formularios SAR:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s, el m\u00e9todo de funcionamiento (o, \u00bfc\u00f3mo se lleva a cabo la actividad?) debe incluirse en el informe.<\/p>\n\n\n\n La extrema confidencialidad requerida para este tipo de informes est\u00e1 vinculada a la eficacia de un informe SAR. La persona investigada nunca es informada de la inminente denuncia. Del mismo modo, cualquier conversaci\u00f3n con terceros, como las empresas de medios de comunicaci\u00f3n, se considera una divulgaci\u00f3n no autorizada y es un delito federal. <\/p>\n\n\n\n Cuando un banco o instituci\u00f3n financiera presenta un RAS, debe tomar medidas importantes para garantizar que la informaci\u00f3n proporcionada sea revisada en m\u00faltiples etapas por los investigadores financieros, la direcci\u00f3n de la empresa y los abogados antes de que se finalice el RAS. Es fundamental mantener una estricta confidencialidad. Por eso. Existen protecciones especiales para las personas que denuncian actividades sospechosas, ya sea como parte de una empresa o por su cuenta.<\/p>\n\n\n\n Los SAR<\/a> forman parte de las leyes y reglamentos contra el blanqueo de capitales en Estados Unidos, que se han vuelto mucho m\u00e1s estrictos desde 2001. En el marco de la lucha contra el terrorismo mundial y nacional, la Ley Patri\u00f3tica ampli\u00f3 considerablemente los requisitos de los SAR. El SAR y la investigaci\u00f3n que le sigue tienen como objetivo identificar a los clientes que est\u00e1n involucrados en el blanqueo de capitales, el fraude o la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n\n\n\n No revelar al cliente o no presentar un RAS puede dar lugar a graves sanciones tanto para los individuos como para las instituciones. Las fuerzas del orden pueden utilizar los RAS para detectar patrones y tendencias en los delitos financieros organizados y personales. Esto les permite anticiparse a los comportamientos delictivos y fraudulentos e intervenir antes de que se conviertan en un problema. La Ley contra el Lavado de Dinero<\/a> de 2020 ampli\u00f3 significativamente los requisitos de los estatutos contra el lavado de dinero, a partir del 1 de enero de 2021.<\/p>\n\n\n\n En Estados Unidos, las instituciones financieras est\u00e1n obligadas a presentar un SAR si sospechan que un empleado o un cliente est\u00e1 realizando operaciones con informaci\u00f3n privilegiada. Tambi\u00e9n se requiere un RAS si una instituci\u00f3n financiera descubre pruebas de pirater\u00eda inform\u00e1tica o de que un consumidor dirige un negocio de servicios monetarios sin licencia. Las declaraciones de SAR deben conservarse durante un per\u00edodo de cinco a\u00f1os a partir de la fecha de presentaci\u00f3n. En varios casos, los RAS han permitido a las fuerzas del orden iniciar o proseguir importantes investigaciones sobre blanqueo de capitales, financiaci\u00f3n del terrorismo y otros casos delictivos.<\/p>\n\n\n\n Los informes SAR son requeridos por una amplia gama de industrias financieras, incluidos los bancos y las cooperativas de cr\u00e9dito, los corredores de bolsa y de fondos de inversi\u00f3n, y diversas empresas de servicios monetarios (compa\u00f1\u00edas de cambio de cheques, proveedores de giros postales, etc.) Los casinos y los clubes de tarjetas, los comerciantes de metales preciosos o gemas, las compa\u00f1\u00edas de seguros y los prestamistas hipotecarios, por otra parte, est\u00e1n todos sujetos a las normas de la BSA. Si existe la posibilidad de blanqueo de capitales, evasi\u00f3n fiscal o financiaci\u00f3n delictiva en las operaciones cotidianas de la instituci\u00f3n, la organizaci\u00f3n y sus empleados deben conocer las normas y reglamentos que rigen los informes de actividades sospechosas.<\/p>\n\n\n\n Una transacci\u00f3n sospechosa es aquella que hace que la entidad informante se preocupe o sospeche de la transacci\u00f3n debido a su naturaleza o circunstancias inusuales, o a la persona o grupo de personas involucradas en la transacci\u00f3n. Para identificar los cambios en el perfil de riesgo de las transacciones del encuestado, las entidades informantes eval\u00faan las sospechas utilizando un enfoque basado en el riesgo para la diligencia debida del cliente<\/a>, la evaluaci\u00f3n de pagos en tiempo real, el monitoreo de transacciones y el monitoreo del comportamiento.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Las fuentes para identificar la actividad sospechosa pueden ser los controles regulares, la detecci\u00f3n de nombres, los ejercicios de revisi\u00f3n y la supervisi\u00f3n de las transacciones. <\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013518,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767],"tags":[400768,400772,400962],"class_list":["post-2015752","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca008-es","tag-fuentes-para-identificar-actividades-sospechosas","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015752","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015752"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015752\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060610,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015752\/revisions\/3060610"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013518"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015752"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015752"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015752"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}Importancia de la identificaci\u00f3n de actividades sospechosas y del SAR<\/h2>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n