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<\/figure>\n\n\n\nPol\u00edticos expuestos pol\u00edticamente<\/h2>\n\n\n\n
Los pol\u00edticos o funcionarios p\u00fablicos expuestos pol\u00edticamente ocupan puestos de trabajo de alto nivel. Son especialmente vulnerables al blanqueo de capitales y a la financiaci\u00f3n del terrorismo debido a su condici\u00f3n. Es dif\u00edcil elaborar una lista de personas pol\u00edticamente expuestas porque los criterios var\u00edan en cada pa\u00eds. El GAFI tambi\u00e9n publica regularmente ideas sobre PEP, lo que dificulta la elaboraci\u00f3n de una “lista” completa de PEP. <\/p>\n\n\n\n
Por otra parte, la mayor\u00eda de los pa\u00edses utilizan la categorizaci\u00f3n PEP del GAFI, que incluye: El personal gubernamental actual o anterior pol\u00edticamente expuesto puede ser nombrado para un empleo en gobiernos<\/a> nacionales o extranjeros. Pueden incluirse funcionarios de los departamentos ejecutivo, legislativo, administrativo, militar y judicial, tanto elegidos como no elegidos.<\/p>\n\n\n\n Las autoridades financieras exigen la detecci\u00f3n de PEP en los sistemas de ALD. Para implementar las medidas y controles AML para la identificaci\u00f3n y monitoreo de PEP, la organizaci\u00f3n debe conocer el proceso y los requisitos del EDD<\/a> , para garantizar que se realice un escrutinio detallado para la identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de los PEP. <\/p>\n\n\n\n Como parte de las medidas de EDD, se realizan comprobaciones de medios adversos para identificar y verificar las PEP y sus posibles relaciones con terroristas u organizaciones relacionadas. Los medios de comunicaci\u00f3n adversos o las noticias negativas pueden definirse como cualquier informaci\u00f3n negativa sobre cualquier persona o grupo de personas que se publique, divulgue o descubra en cualquier medio disponible y accesible al p\u00fablico. La selecci\u00f3n negativa de nuevos clientes es una parte esencial del proceso de diligencia debida al cliente para una organizaci\u00f3n como las instituciones financieras y no financieras. <\/p>\n\n\n\n A veces, se informa de la participaci\u00f3n de un cliente en actividades delictivas y poco \u00e9ticas, como el blanqueo de dinero o la financiaci\u00f3n del terrorismo. Por lo tanto, una organizaci\u00f3n necesita identificar y evaluar las noticias relacionadas con el blanqueo de dinero<\/a>, los fraudes o las estafas, en el tablero. Esto tambi\u00e9n ayudar\u00e1 a evaluar y reevaluar el perfil de riesgo del cliente y a proteger a la Organizaci\u00f3n del da\u00f1o a su reputaci\u00f3n. Trabajar con empresas que da\u00f1an la reputaci\u00f3n no est\u00e1 permitido en una jurisdicci\u00f3n seg\u00fan la ley.<\/p>\n\n\n\n Existe el riesgo de que los clientes del banco est\u00e9n implicados en alguna actividad delictiva o tengan relaci\u00f3n con grupos delictivos, incluidos los blanqueadores de dinero. Este riesgo se incrementa a\u00fan m\u00e1s en el caso de los clientes de categor\u00eda de alto riesgo del banco. Por lo tanto, los bancos realizan un monitoreo regular y continuo de las transacciones y actividades de los clientes, incluida la b\u00fasqueda de los nombres y perfiles de los clientes en noticias negativas o varios portales de medios adversos<\/a>. <\/p>\n\n\n\n Una verificaci\u00f3n de medios adversa apropiada puede resaltar o exponer la participaci\u00f3n del cliente de un banco en actividades prohibidas o ilegales como el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el fraude, el crimen organizado, el crimen organizado, el crimen organizado, etc. <\/p>\n\n\n\n Como parte de un s\u00f3lido programa contra el lavado de dinero<\/a> y Conozca a su<\/a> cliente, la evaluaci\u00f3n de PEP es un proceso que identifica y lleva a cabo la debida diligencia del cliente sobre cualquier persona pol\u00edticamente expuesta.<\/p>\n\n\n\nVerificaci\u00f3n de los PEP<\/h2>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 es el cribado PEP?<\/h2>\n\n\n\n