{"id":2015663,"date":"2026-04-20T13:01:28","date_gmt":"2026-04-20T13:01:28","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/por-que-los-delincuentes-estan-interesados-en-las-criptomonedas\/"},"modified":"2026-04-20T14:11:09","modified_gmt":"2026-04-20T14:11:09","slug":"por-que-los-delincuentes-estan-interesados-en-las-criptomonedas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/por-que-los-delincuentes-estan-interesados-en-las-criptomonedas\/","title":{"rendered":"\u00bfPor qu\u00e9 los delincuentes est\u00e1n interesados en las criptomonedas?"},"content":{"rendered":"\n

\u00bfPor qu\u00e9 se interesan los delincuentes por las criptomonedas? Algunas criptomonedas, como el Bitcoin, son ahora m\u00e1s f\u00e1ciles de rastrear, las principales plataformas de la darknet han sido desmanteladas por las fuerzas del orden y las unidades internas de investigaci\u00f3n de delitos financieros han mejorado sus soluciones tecnol\u00f3gicas de prevenci\u00f3n de delitos financieros. Sin embargo, la cantidad relacionada con la actividad il\u00edcita sigue representando m\u00e1s de lo razonable. <\/p>\n\n\n\n

\"\u00bfPor<\/figure>\n\n\n\n

\u00bfPor qu\u00e9 los delincuentes est\u00e1n interesados en las criptomonedas?<\/h2>\n\n\n\n

En el pasado, se ha pensado en la criptomoneda<\/a> como algo an\u00f3nimo, algo que los delincuentes pueden utilizar y nadie podr\u00e1 encontrar su dinero. Hay varios ejemplos infames que lo ponen de manifiesto.<\/p>\n\n\n\n

Silk Road<\/a> se puso en marcha en 2011 y fue retirada por el FBI en 2013. Era un enorme mercado donde se pod\u00eda comprar de todo, desde drogas hasta armas de fuego. El tr\u00e1fico de especies silvestres tambi\u00e9n estaba presente all\u00ed, lo que dio mala fama al Bitcoin en un principio. Con el paso de los a\u00f1os, la industria y la comunidad han luchado por sacudirse la p\u00e9sima reputaci\u00f3n de Bitcoin a causa de Silk Road.<\/p>\n\n\n\n

Otros mercados oscuros trataron de ocupar el lugar de Silk Road despu\u00e9s de su retirada. El inicio de la gran econom\u00eda de los mercados oscuros fue cuando AlphaBay se lanz\u00f3 en 2014 y fue cerrado por las fuerzas del orden en 2017. Otros cripto delitos, como los ataques de ransomware, fueron los m\u00e1s famosos en 2017.<\/p>\n\n\n\n

Aparte de la naturaleza pseudo-an\u00f3nima de las criptomonedas, hay otros elementos de los que se habla menos, pero que son esenciales para comprender para capturar sus riesgos correctamente. Se oye hablar mucho de los pagos entre iguales en los sistemas tradicionales, pero Bitcoin es realmente entre iguales. Puedes hacer un pago sin ning\u00fan intermediario; utilizas la direcci\u00f3n de alguien, le env\u00edas una determinada cantidad de Bitcoin, entras en la blockchain, emites y recibes su transacci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n

Todo eso est\u00e1 muy bien, pero \u00bfqu\u00e9 pasa si alguien llega y desconecta el servidor principal en el que funciona esta gran moneda? Por supuesto, en el caso de Bitcoin, est\u00e1 completamente descentralizado. No hay un interruptor central que pueda apagar y luego apagar Bitcoin o criptomonedas<\/a>, lo que lo hace un poco m\u00e1s atractivo que otras opciones. <\/p>\n\n\n\n

Luego tienes la parte final que ha estado saliendo a la luz debido a las muchas instituciones que est\u00e1n creando su criptomoneda y su sistema de rutas de pago en la cadena de bloques, que es algo donde alguien puede bloquear los pagos. Mientras que las criptomonedas tradicionales, Bitcoin y Ethereum, no tienen permisos y son resistentes a la censura. No se puede, en la cadena de bloques actual, bloquear un pago entre dos partes. <\/p>\n\n\n\n

Esto es importante porque significa que cualquier control contra la delincuencia financiera y los intentos de frenar el uso il\u00edcito de la criptomoneda deben producirse en el punto de entrada. Tiene que ocurrir con los intercambios, los bancos y los proveedores de cajeros autom\u00e1ticos antes de que llegue a la cadena de bloques de Bitcoin porque, despu\u00e9s de ese punto, no se pueden detener esas transacciones.<\/p>\n\n\n\n

Cuando hace unos a\u00f1os empezaron a aparecer casos de uso de Bitcoin y de criptoactivos en la delincuencia, en general se percibi\u00f3 que se ten\u00eda un mecanismo perfecto para la delincuencia en l\u00ednea. La naturaleza pseudoan\u00f3nima de las transacciones era lo perfecto con lo que pod\u00edan so\u00f1ar los delincuentes. Sin embargo, hab\u00eda una trampa en todo esto. Lo que hace que Bitcoin sea menos ideal para la delincuencia de lo que a veces se reconoce es que las transacciones de criptoactivos se registran en la cadena de bloques. Los libros de contabilidad p\u00fablicos proporcionan un historial completo y total de las transacciones. <\/p>\n\n\n\n

\"\u00bfPor<\/figure>\n\n\n\n

Como resultado de que esas cadenas de bloques est\u00e1n abiertas, visibles y se actualizan constantemente con nueva informaci\u00f3n, se hizo posible analizar de manera m\u00e1s efectiva el historial de transacciones, seguir el flujo de fondos y comenzar a desenmascarar a quienes est\u00e1n detr\u00e1s de ciertos pagos. <\/p>\n\n\n\n

En su d\u00eda, Silk Road representaba alrededor del 30% de los criptoactivos o transacciones de Bitcoin de la \u00e9poca. En la actualidad, las transacciones il\u00edcitas en el ecosistema de Bitcoin -sin hablar de otras criptomonedas- suponen algo menos del 1% de toda la actividad. Las razones son m\u00faltiples. Una de las razones es que cada vez m\u00e1s personas leg\u00edtimas se han interesado por la tecnolog\u00eda blockchain y utilizan las criptomonedas para diversos casos. En relatividad, los delincuentes han sido desplazados en proporci\u00f3n a todo el flujo de fondos.<\/p>\n\n\n\n

Se puede observar que los mercados de la web oscura representan aproximadamente la mitad de toda la actividad de las criptomonedas. Los mercados de la web oscura siguen siendo bastante accesibles, y se basan en gran medida en el Bitcoin y otras criptodivisas para facilitar las transacciones. Adem\u00e1s, las estafas y los esquemas Ponzi constituyen un tercio adicional de la actividad il\u00edcita en Bitcoin, y los esquemas de tarjetas de cr\u00e9dito suponen algo menos del 10% de la actividad ilegal total. <\/p>\n\n\n\n

La actividad il\u00edcita en torno a las tarjetas de cr\u00e9dito suele basarse en sitios web de la red oscura o, a veces, de la red abierta, donde los delincuentes que han robado los datos de las tarjetas de cr\u00e9dito pueden venderlos. Los robos y hackeos de las bolsas tambi\u00e9n contribuyen a este panorama. Y luego est\u00e1 la parte compuesta por actividades diversas como el blanqueo de capitales en general, la financiaci\u00f3n del terrorismo y la evasi\u00f3n de sanciones.<\/p>\n\n\n\n

Una cosa que deber\u00eda mencionarse ya aqu\u00ed es que si los delincuentes utilizan una criptomoneda como el Bitcoin, es m\u00e1s f\u00e1cil rastrear los fondos que en el pasado. Hoy en d\u00eda, existen muchas herramientas que ayudan a la unidad de investigaci\u00f3n de delitos financieros internos a seguir el dinero, especialmente a las fuerzas del orden, con la posibilidad de que puedan rastrear los fondos con un esfuerzo razonable.<\/p>\n\n\n\n

Sin embargo, la tecnolog\u00eda tambi\u00e9n se est\u00e1 poniendo del lado de los delincuentes y de la delincuencia financiera, y los profesionales del cumplimiento de la normativa deben estar atentos a los mezcladores y a los bombos en particular. Estos servicios son ofrecidos por terceros que ofuscan una transacci\u00f3n de criptomoneda. Suelen ser proporcionados por delincuentes afines que cobran una determinada tarifa. <\/p>\n\n\n\n

En esencia, los mezcladores y los bombos mezclan diferentes criptomonedas. Adem\u00e1s, hay carteras que son extremadamente privadas. Y luego est\u00e1n las criptomonedas, como Monero, por ejemplo, que es una de las monedas de privacidad m\u00e1s conocidas. Este protocolo es dif\u00edcil de rastrear, a diferencia de Bitcoin, por lo que es m\u00e1s probable que los delincuentes se aprovechen de sus caracter\u00edsticas.<\/p>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

No cabe duda de que las monedas digitales benefician a los particulares, a las organizaciones financieras, a los gobiernos y a las instituciones del sector p\u00fablico, ya que mejoran el acceso a los productos financieros, promueven la capacitaci\u00f3n financiera y reducen el riesgo de corrupci\u00f3n y fraude. Sin embargo, uno de los principales riesgos asociados a las monedas digitales es la capacidad de los delincuentes y terroristas para explotar estas nuevas tecnolog\u00edas.<\/p>\n\n\n\n

Aunque no hay pruebas de que ninguna organizaci\u00f3n terrorista haya adoptado las monedas digitales a nivel institucional, los casos en los que los terroristas han utilizado monedas digitales sugieren que pueden surgir riesgos en el futuro.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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