{"id":2015598,"date":"2026-05-04T09:35:07","date_gmt":"2026-05-04T09:35:07","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/nuevas-orientaciones-para-el-control-de-las-transacciones-de-ald\/"},"modified":"2026-05-04T14:09:48","modified_gmt":"2026-05-04T14:09:48","slug":"nuevas-orientaciones-para-el-control-de-las-transacciones-de-ald","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/nuevas-orientaciones-para-el-control-de-las-transacciones-de-ald\/","title":{"rendered":"Nuevas orientaciones para el control de las transacciones de ALD"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las operaciones de blanqueo de capitales y las actividades de financiaci\u00f3n del terrorismo est\u00e1n a punto de superar las habilidades y capacidades de los departamentos de cumplimiento que trabajan contra ellas. Para ir un paso por delante, los equipos de cumplimiento deben abordar lo que ha cambiado recientemente en el mundo de las finanzas il\u00edcitas para comprender lo que se puede hacer a pesar de ello. Esto significa usar&nbsp;<a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/blog\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/blog\/\">Monitoreo de<\/a>&nbsp; transacciones AMLInstrucciones para identificar con precisi\u00f3n los robos y fraudes a medida que se producen y denunciar las comunicaciones sospechosas al tiempo que se limita el n\u00famero de falsos positivos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las unidades de lucha contra el blanqueo de capitales deben adaptarse y modificar su forma de trabajar para hacer frente a la exposici\u00f3n al riesgo, las multas y los da\u00f1os al estatus. Para dar este paso, los equipos de lucha contra el blanqueo de capitales deben ofrecer a las empresas de cumplimiento de la normativa una mayor capacidad intelectual con menos trabajo.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"table-of-contents\"><strong>\u00cdndice de contenidos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li><a href=\"#mcetoc_1fg6n75b40\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6n75b40\">Puntos clave<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6n75b41\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6n75b41\">Sistema de control de las transacciones AML<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6n75b42\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6n75b42\">Sistemas de control de las transacciones AML<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6n75b43\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6n75b43\">Datos del programa<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6n75b44\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6n75b44\">Procedimientos centrados en los datos<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6n75b45\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6n75b45\">La eficacia de la informatizaci\u00f3n de la AML<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6n75b46\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6n75b46\">Tasa de \u00e9xito de las alertas<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6n75b47\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6n75b47\">Aumentar la productividad y el valor<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6n75b48\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6n75b48\">Resumen<\/a><\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6n75b40\"><strong>Puntos clave<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Las soluciones de supervisi\u00f3n de las transacciones AML ofrecen a los equipos de cumplimiento ayuda para se\u00f1alar las transacciones sospechosas y completar los informes.<\/li><li>Existen sistemas de supervisi\u00f3n automatizada de la lucha contra el blanqueo de capitales para que las empresas puedan automatizar sus alertas.<\/li><li>Los sistemas automatizados ofrecen protocolos centrados en los datos con tasas de \u00e9xito eficientes para aumentar la productividad y el valor de las empresas.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6n75b41\"><strong>Sistema de control de las transacciones AML<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los sistemas de monitorizaci\u00f3n de transacciones AML ofrecen una tecnolog\u00eda avanzada con a\u00f1os de experiencia humana en AML para ayudar a detectar alertas precisas, reducir los costes del programa de cumplimiento y requerir menos trabajo que antes. Los programas automatizados de ALD incorporan el uso de IA, aprendizaje autom\u00e1tico y automatizaci\u00f3n de procesos rob\u00f3ticos (RPA). Como resultado, la soluci\u00f3n ofrece una cobertura completa para la detecci\u00f3n de actividades sospechosas, software de puntuaci\u00f3n, alertas en tiempo real e informes. Los equipos de lucha contra el blanqueo de capitales pueden gestionar mejor la actividad sospechosa entrante sin requerir m\u00e1s recursos humanos o formaci\u00f3n de los empleados. Los equipos de cumplimiento pueden sentirse seguros de sus protocolos de lucha contra el blanqueo de capitales, con informes automatizados que, en \u00faltima instancia, les permiten sacar conclusiones definitivas.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6n75b42\"><strong>Sistemas de control de las transacciones AML<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Con una fuerte mezcla de experiencia humana y tecnolog\u00eda novedosa, el programa automatizado ofrece a los equipos de cumplimiento una ruta \u00fanica e incomparable. Los programas automatizados de ALD incorporan modelos basados en reglas para la simulaci\u00f3n inform\u00e1tica y dan a los ordenadores la capacidad de analizar perfiles para identificar escenarios de riesgo conocidos. Cuando esto se combina con el an\u00e1lisis extrapolativo recientemente desarrollado, existe la capacidad de descubrir&nbsp;nuevos patrones en el lavado&nbsp;de dinero que a\u00fan no se han identificado. El programa puede aprender a identificar las relaciones, de otro modo ocultas, entre las cuentas y los beneficiarios para cumplir con la normativa.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6n75b43\"><strong>Datos del programa<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La gesti\u00f3n automatizada de umbrales y an\u00e1lisis ayuda a identificar r\u00e1pida y eficazmente las nuevas tendencias en las cuentas m\u00e1s r\u00e1pidamente que otros m\u00e9todos como la alteraci\u00f3n y el c\u00e1lculo humanos. Cuando la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales cambia, los modelos se actualizan para garantizar que el sistema se perfeccione y mejore las tasas de \u00e9xito generales.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/aml_transaction_monitoring-1024x576.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1386\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/aml_transaction_monitoring-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/aml_transaction_monitoring-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/aml_transaction_monitoring-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/aml_transaction_monitoring.jpg 1400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6n75b44\"><strong>Procedimientos centrados en los datos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El panel de control del programa permite una mayor comprensi\u00f3n visual y le proporciona los datos directamente. Estos procesos automatizados aumentan la productividad, y los equipos pueden confiar en el programa para predecir cualquier insuficiencia, lo que les permite reducir el tiempo y los costes asociados a este trabajo administrativo.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6n75b45\"><strong>La eficacia de la informatizaci\u00f3n de la AML<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La automatizaci\u00f3n de las operaciones de IA mediante funciones de RPA acorta el tiempo necesario para considerar una cuenta como sospechosa o notificar esta informaci\u00f3n. Este tiempo reci\u00e9n liberado ofrece a otra persona la posibilidad de trabajar en otra tarea m\u00e1s valiosa. Adem\u00e1s, ya no es necesario contar con hardware inform\u00e1tico redundante, lo que permite ahorrar dinero. Los equipos de cumplimiento pueden funcionar de forma mucho m\u00e1s eficiente utilizando las nuevas tecnolog\u00edas en su beneficio.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6n75b46\"><strong>Tasa de \u00e9xito de las alertas<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los programas automatizados pueden ayudar a reducir los falsos positivos hasta en un 30%. Con la supervisi\u00f3n de las transacciones de AML utilizando la experiencia humana y un excelente software de IA, se mejora la protecci\u00f3n contra los esquemas de blanqueo, y todas las transacciones diarias se examinan al menos una vez.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Un enfoque anal\u00edtico en varias fases utiliza modelos basados en reglas con capacidades de creaci\u00f3n de perfiles automatizados para identificar cualquier posible escenario de riesgo, encontrar patrones de amenazas de blanqueo de capitales, identificar relaciones de cuentas y garantizar el cumplimiento de todas las normativas.<\/li><li>Existen herramientas que permiten afinar el aprendizaje autom\u00e1tico para mejorar la capacidad de agrupaci\u00f3n.<\/li><li>Modelos de reconocimiento preconstruidos y probados con capacidades de aprendizaje autom\u00e1tico para detectar patrones cambiantes de escenarios de riesgo en el campo, incluyendo la banca, los valores, las finanzas, los seguros, los casinos, el juego y las instituciones no bancarias.<\/li><li>Acceso f\u00e1cil a la tecnolog\u00eda para todos los equipos y directivos.<\/li><li>Alerta a los miembros del equipo de cualquier problema de gran importancia.<\/li><li>Software de informaci\u00f3n automatizada que cumple con los requisitos de AML.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6n75b47\">Aumentar la productividad y el valor<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/insights.namescan.io\/automated-aml-the-cost-effective-solution-for-compliance\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Los programas automatizados pueden ayudarte a reducir el tiempo de investigaci\u00f3n de tu equipo.<\/a>&nbsp;El programa permite una investigaci\u00f3n completa con gesti\u00f3n de casos, mejora la productividad de los miembros del personal y le ayuda a reducir los costos sin dejar de cumplir con las regulaciones.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Comprenda r\u00e1pidamente los patrones, aprenda a reunir pruebas y forme conclusiones a partir de las percepciones y la narraci\u00f3n de datos.<\/li><li>La informaci\u00f3n se le proporciona de forma sencilla, d\u00e1ndole la entrada directa para un an\u00e1lisis eficiente.<\/li><li>Utilice las capacidades de RPA que eliminan el uso de una b\u00fasqueda de datos adicional.<\/li><li>Utilice los protocolos est\u00e1ndar de ALD, los flujos de trabajo personalizables, la garant\u00eda de calidad eficiente y la gesti\u00f3n de casos para crear procedimientos habituales que sigan la normativa de ALD.<\/li><li>Permitir a los investigadores centrarse s\u00f3lo en las alertas de alta prioridad.<\/li><li>Utilizar soluciones de investigaci\u00f3n automatizada para recopilar datos de diversas fuentes y utilizar el contenido autocompletado para rellenar autom\u00e1ticamente los formularios de Informe de Actividades Sospechosas (SAR), Informe de Transacciones Monetarias (CTR) y otros formularios de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) global.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6n75b48\"><strong>Resumen<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En resumen, las nuevas direcciones de la AML est\u00e1n dando un paso hacia la automatizaci\u00f3n y los programas inform\u00e1ticos. Estos novedosos procesos pueden ayudar a reducir el tiempo necesario para rellenar los formularios de actividad sospechosa, reducir la experiencia humana necesaria y supervisar los procesos de transacci\u00f3n en nombre de la empresa. Las empresas deben buscar adaptarse a estas nuevas t\u00e9cnicas para ver los beneficios que pueden ofrecer.&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Las operaciones de blanqueo de capitales y las actividades de financiaci\u00f3n del terrorismo est\u00e1n a punto de superar las habilidades y capacidades de los departamentos de cumplimiento que trabajan contra ellas. 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