Estos tratados son el punto de partida del derecho comunitario y se conocen en la UE como derecho primario.<\/p>\n\n
Proceso legislativo de la UE<\/h3>\n\n
El conjunto de leyes que se derivan de los principios y objetivos de los tratados se conoce como derecho derivado; e incluye reglamentos, directivas, decisiones, recomendaciones y dict\u00e1menes. A partir de ah\u00ed, la UE puede legislar con directivas y reglamentos.<\/p>\n\n
En lo que respecta a la legislaci\u00f3n en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, y lo que es m\u00e1s relevante, est\u00e1n las denominadas Directivas europeas sobre el blanqueo de capitales<\/a>. Los Estados miembros de la UE deben aplicar las directivas. <\/p>\n\n En la actualidad, existen cinco Directivas sobre el blanqueo de capitales que fueron transpuestas a la legislaci\u00f3n nacional, y la sexta Directiva sobre el blanqueo de capitales est\u00e1 en camino. Pero no se preocupe, no hablaremos de cada una de estas directivas europeas sobre el blanqueo de capitales con demasiado detalle. S\u00f3lo hablaremos de la cuarta y quinta Directivas con un poco m\u00e1s de detalle.<\/p>\n\n No obstante, digamos al menos una o dos frases sobre las tres primeras directivas europeas sobre blanqueo de capitales:<\/strong><\/p>\n\n La primera directiva europea sobre el blanqueo de capitales:<\/strong><\/p>\n\n La UE adopt\u00f3 la primera directiva europea sobre blanqueo de capitales en 1991. Esta Primera Directiva limit\u00f3 los delitos determinantes del blanqueo de capitales al tr\u00e1fico de drogas tal como se define en la Convenci\u00f3n de Viena de 1988. Adem\u00e1s, se anim\u00f3 a los Estados miembros a ampliar los delitos subyacentes a otros cr\u00edmenes.<\/p>\n\n La segunda directiva europea sobre el blanqueo de capitales:<\/strong><\/p>\n\n La segunda Directiva europea sobre el blanqueo de capitales se adopt\u00f3 en 2001. Modific\u00f3 la primera para exigir controles m\u00e1s estrictos del blanqueo de capitales en toda la UE. La Segunda Directiva supuso un gran paso adelante porque su aplicabilidad inclu\u00eda a muchos de los centros financieros importantes del mundo. Fue mucho m\u00e1s all\u00e1 de normas similares emitidas por otras organizaciones, como la ONU e incluso el GAFI.<\/p>\n\n La tercera directiva europea sobre el blanqueo de capitales:<\/strong><\/p>\n\n La tercera directiva europea sobre el blanqueo de capitales se adopt\u00f3 en 2005 y se bas\u00f3 en las 40 recomendaciones revisadas del GAFI.<\/p>\n\n La cuarta directiva europea sobre el blanqueo de capitales:<\/strong><\/p>\n\n La Cuarta Directiva de la Uni\u00f3n Europea contra el Blanqueo de Capitales entr\u00f3 en vigor el 26 de junio de 2017 y es la legislaci\u00f3n m\u00e1s amplia de Europa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales en m\u00e1s de una d\u00e9cada.<\/p>\n\n Esta directiva prev\u00e9 una ampliaci\u00f3n del \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n de la legislaci\u00f3n en materia de lucha contra el blanqueo de capitales<\/a>. Por ejemplo, reduciendo el umbral de las transacciones de 15.000 euros a 10.000 euros.<\/p>\n\n En lo que respecta a la propiedad efectiva, los Estados miembros de la<\/a> UE est\u00e1n obligados, en virtud de esta Directiva, a crear registros centrales con informaci\u00f3n sobre la propiedad efectiva de las empresas, incluyendo incluso las estructuras fiduciarias.<\/p>\n\n Si bien las entidades obligadas se basan en las declaraciones de las empresas y en la informaci\u00f3n que \u00e9stas facilitan a la hora de adoptar medidas de diligencia debida con respecto a los clientes, un registro central aumentar\u00e1 considerablemente la calidad de los datos disponibles utilizados para identificar a la parte contractual del beneficiario efectivo y, por tanto, tambi\u00e9n satisfar\u00e1 la exigencia del GAFI de un mayor nivel de transparencia en relaci\u00f3n con la propiedad efectiva.<\/p>\n\n Con esta directiva, la UE ha aplicado los requisitos m\u00e1s estrictos del GAFI y ha intensificado eficazmente sus esfuerzos para combatir el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n\n La quinta directiva europea sobre el blanqueo de capitales:<\/strong><\/p>\n\n La siguiente es la Quinta Directiva. La Quinta Directiva es m\u00e1s bien una serie de modificaciones de la estructura de la Cuarta Directiva, a\u00f1adiendo varias disposiciones adicionales que no estaban incluidas en el texto de la anterior.<\/p>\n\n Los principales cambios se centran en la mejora de las competencias para el acceso directo a la informaci\u00f3n y el aumento de la transparencia en torno a la informaci\u00f3n sobre la propiedad efectiva y los fideicomisos.<\/p>\n\n Pero la Quinta Directiva tambi\u00e9n introduce cambios, como la regulaci\u00f3n de las monedas virtuales, la mejora de las salvaguardias para las transacciones financieras<\/a> desde y hacia pa\u00edses de alto riesgo, y la garant\u00eda de que los datos bancarios nacionales centralizados sean accesibles en todos los Estados miembros.<\/p>\n\n La Sexta Directiva Europea de Blanqueo de Capitales:<\/strong><\/p>\n\n Luego, la Sexta Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales entr\u00f3 en vigor a nivel de la UE en diciembre de 2018. Los Estados miembros de la UE deb\u00edan aplicarlo s\u00f3lo en diciembre de 2020. Un aspecto clave de esta legislaci\u00f3n es la focalizaci\u00f3n en la actividad delictiva y los delitos. <\/p>\n\n Estas seis directivas de la UE sobre el blanqueo de capitales son las piedras angulares del marco jur\u00eddico europeo<\/a> en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Sin embargo, hay algunos otros reglamentos que uno podr\u00eda considerar.<\/p>\n\n Est\u00e1 el Reglamento sobre la informaci\u00f3n que acompa\u00f1a a las transferencias de fondos y el Reglamento de derogaci\u00f3n, por poner un ejemplo. Tambi\u00e9n hay muchas directrices y dict\u00e1menes para ayudar a las autoridades nacionales competentes a entender las expectativas normativas.<\/p>\n\n![\"Importante](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/kk-2-1024x576.jpg\")
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