Como parte de la Funci\u00f3n de Cumplimiento, el Oficial de Informaci\u00f3n sobre Blanqueo de Capitales (MLRO) act\u00faa como segunda l\u00ednea de defensa, coordin\u00e1ndose con la primera l\u00ednea de defensa, incluidos los Directores de Negocio y de Operaciones, que son responsables de establecer relaciones comerciales y procesar las transacciones de clientes y consumidores. La principal responsabilidad del MLRO es gestionar las tareas y responsabilidades relacionadas con el lavado de dinero y el cumplimiento normativo utilizando un enfoque basado en el riesgo. <\/p>\n\n\n\n
Como mejor pr\u00e1ctica, el MLRO de una organizaci\u00f3n o corporaci\u00f3n m\u00e1s grande no deber\u00eda participar activamente en las operaciones comerciales, la recepci\u00f3n, la transferencia o el pago de dinero. El MLRO debe tener un control independiente y debe poder conectarse directamente con las personas que toman las decisiones empresariales, como la alta direcci\u00f3n o el consejo de administraci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n