\u00cdndice de contenidos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n- Puntos clave<\/a><\/li>
- \u00bfQu\u00e9 es una sanci\u00f3n?<\/a><\/li>
- \u00bfQu\u00e9 es una lista de sanciones?<\/a><\/li>
- \u00bfQu\u00e9 es el examen de las sanciones?<\/a><\/li>
- Proceso de selecci\u00f3n de sanciones<\/a><\/li>
- La parte 504 es una buena tecnolog\u00eda<\/a><\/li>
- Resumen<\/a><\/li><\/ul>\n\n\n\n
Puntos clave<\/strong><\/h2>\n\n\n\n- Se entiende por qu\u00e9 el sector de los servicios financieros recordar\u00e1 este periodo como un punto de inflexi\u00f3n en t\u00e9rminos de control de las sanciones.<\/li>
- Qu\u00e9 es la parte 504 y c\u00f3mo se utiliza para fortalecer la legislaci\u00f3n estatal contra el lavado de dinero<\/a><\/li>
- Lo que la nueva era del cribado tiene para la configuraci\u00f3n y los resultados actuales de los sistemas de cribado.<\/li><\/ul>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 es una sanci\u00f3n?<\/strong><\/h2>\n\n\n\nUna sanci\u00f3n es un tipo de medida preventiva utilizada por los gobiernos y las organizaciones internacionales para cambiar el comportamiento, restringir las actividades delictivas y limitar las acciones de individuos o grupos de alto riesgo.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 es una lista de sanciones?<\/strong><\/h2>\n\n\n\nUna lista de sanciones es un conjunto de sanciones espec\u00edficas que pueden utilizarse contra personas, gobiernos, organizaciones o empresas. Los gobiernos y las organizaciones internacionales, como la Uni\u00f3n Europea, suelen elaborar listas de sanciones.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 es el examen de las sanciones?<\/strong><\/h2>\n\n\n\nExamen de sanciones<\/a> implica la evaluaci\u00f3n de personas, grupos o empresas en relaci\u00f3n con las listas de sanciones en funci\u00f3n de los pa\u00edses en los que comercian, las monedas que utilizan y sus v\u00ednculos y alianzas. Esto puede incluir la introducci\u00f3n manual de un nombre en una herramienta de b\u00fasqueda en Internet, la comprobaci\u00f3n masiva de una base de datos de clientes en busca de avisos de sanciones, o la revisi\u00f3n rutinaria de las bases de datos de clientes y partes interesadas.<\/p>\n\n\n\nLa parte 504 se cre\u00f3 para reforzar la legislaci\u00f3n estatal contra el blanqueo de capitales en respuesta a la preocupaci\u00f3n de que las normas actuales no estaban haciendo frente a la creciente amenaza de la delincuencia financiera en los millones de transacciones que pasan por la ciudad de Nueva York cada a\u00f1o. Seg\u00fan el DFS, sus investigaciones sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y el control de las sanciones descubrieron “deficiencias en los programas de control y filtrado de transacciones de estas instituciones, debido a la falta de una gobernanza, gesti\u00f3n y responsabilidad adecuadas a altos niveles”.<\/p>\n\n\n\n
La parte 504 explica c\u00f3mo las instituciones financieras deben controlar las transacciones y examinar las listas de sanciones publicadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos. Pero, sobre todo, va mucho m\u00e1s all\u00e1.<\/p>\n\n\n\n
Proceso de selecci\u00f3n de sanciones<\/strong><\/h2>\n\n\n\nComo parte del procedimiento general de selecci\u00f3n de sanciones, se hace hincapi\u00e9 en el uso de la tecnolog\u00eda. Establece que estos programas deben basarse en “tecnolog\u00eda o herramientas para cotejar nombres y cuentas” y que deben ser evaluados a fondo tanto antes como despu\u00e9s de su instalaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Esta obligaci\u00f3n se ve reforzada por el hecho de que la alta direcci\u00f3n ser\u00e1 responsable de la eficacia de los sistemas e instrumentos empleados. Las instituciones financieras reguladas deben verificar anualmente, a trav\u00e9s de su consejo de administraci\u00f3n o de un directivo, que sus sistemas de detecci\u00f3n y control cumplen las normas adecuadas. Los registros, calendarios y estad\u00edsticas deben respaldar esta certificaci\u00f3n. En abril de 2018 fue necesaria la primera ronda de certificaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n![\"\"](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/sanctions_screening__2_-1024x576.jpg\")
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Puntos clave<\/strong><\/h2>\n\n\n\n- Se entiende por qu\u00e9 el sector de los servicios financieros recordar\u00e1 este periodo como un punto de inflexi\u00f3n en t\u00e9rminos de control de las sanciones.<\/li>
- Qu\u00e9 es la parte 504 y c\u00f3mo se utiliza para fortalecer la legislaci\u00f3n estatal contra el lavado de dinero<\/a><\/li>
- Lo que la nueva era del cribado tiene para la configuraci\u00f3n y los resultados actuales de los sistemas de cribado.<\/li><\/ul>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 es una sanci\u00f3n?<\/strong><\/h2>\n\n\n\nUna sanci\u00f3n es un tipo de medida preventiva utilizada por los gobiernos y las organizaciones internacionales para cambiar el comportamiento, restringir las actividades delictivas y limitar las acciones de individuos o grupos de alto riesgo.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 es una lista de sanciones?<\/strong><\/h2>\n\n\n\nUna lista de sanciones es un conjunto de sanciones espec\u00edficas que pueden utilizarse contra personas, gobiernos, organizaciones o empresas. Los gobiernos y las organizaciones internacionales, como la Uni\u00f3n Europea, suelen elaborar listas de sanciones.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 es el examen de las sanciones?<\/strong><\/h2>\n\n\n\nExamen de sanciones<\/a> implica la evaluaci\u00f3n de personas, grupos o empresas en relaci\u00f3n con las listas de sanciones en funci\u00f3n de los pa\u00edses en los que comercian, las monedas que utilizan y sus v\u00ednculos y alianzas. Esto puede incluir la introducci\u00f3n manual de un nombre en una herramienta de b\u00fasqueda en Internet, la comprobaci\u00f3n masiva de una base de datos de clientes en busca de avisos de sanciones, o la revisi\u00f3n rutinaria de las bases de datos de clientes y partes interesadas.<\/p>\n\n\n\nLa parte 504 se cre\u00f3 para reforzar la legislaci\u00f3n estatal contra el blanqueo de capitales en respuesta a la preocupaci\u00f3n de que las normas actuales no estaban haciendo frente a la creciente amenaza de la delincuencia financiera en los millones de transacciones que pasan por la ciudad de Nueva York cada a\u00f1o. Seg\u00fan el DFS, sus investigaciones sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y el control de las sanciones descubrieron “deficiencias en los programas de control y filtrado de transacciones de estas instituciones, debido a la falta de una gobernanza, gesti\u00f3n y responsabilidad adecuadas a altos niveles”.<\/p>\n\n\n\n
La parte 504 explica c\u00f3mo las instituciones financieras deben controlar las transacciones y examinar las listas de sanciones publicadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos. Pero, sobre todo, va mucho m\u00e1s all\u00e1.<\/p>\n\n\n\n
Proceso de selecci\u00f3n de sanciones<\/strong><\/h2>\n\n\n\nComo parte del procedimiento general de selecci\u00f3n de sanciones, se hace hincapi\u00e9 en el uso de la tecnolog\u00eda. Establece que estos programas deben basarse en “tecnolog\u00eda o herramientas para cotejar nombres y cuentas” y que deben ser evaluados a fondo tanto antes como despu\u00e9s de su instalaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Esta obligaci\u00f3n se ve reforzada por el hecho de que la alta direcci\u00f3n ser\u00e1 responsable de la eficacia de los sistemas e instrumentos empleados. Las instituciones financieras reguladas deben verificar anualmente, a trav\u00e9s de su consejo de administraci\u00f3n o de un directivo, que sus sistemas de detecci\u00f3n y control cumplen las normas adecuadas. Los registros, calendarios y estad\u00edsticas deben respaldar esta certificaci\u00f3n. En abril de 2018 fue necesaria la primera ronda de certificaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<\/figure>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 es una sanci\u00f3n?<\/strong><\/h2>\n\n\n\nUna sanci\u00f3n es un tipo de medida preventiva utilizada por los gobiernos y las organizaciones internacionales para cambiar el comportamiento, restringir las actividades delictivas y limitar las acciones de individuos o grupos de alto riesgo.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 es una lista de sanciones?<\/strong><\/h2>\n\n\n\nUna lista de sanciones es un conjunto de sanciones espec\u00edficas que pueden utilizarse contra personas, gobiernos, organizaciones o empresas. Los gobiernos y las organizaciones internacionales, como la Uni\u00f3n Europea, suelen elaborar listas de sanciones.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 es el examen de las sanciones?<\/strong><\/h2>\n\n\n\nExamen de sanciones<\/a> implica la evaluaci\u00f3n de personas, grupos o empresas en relaci\u00f3n con las listas de sanciones en funci\u00f3n de los pa\u00edses en los que comercian, las monedas que utilizan y sus v\u00ednculos y alianzas. Esto puede incluir la introducci\u00f3n manual de un nombre en una herramienta de b\u00fasqueda en Internet, la comprobaci\u00f3n masiva de una base de datos de clientes en busca de avisos de sanciones, o la revisi\u00f3n rutinaria de las bases de datos de clientes y partes interesadas.<\/p>\n\n\n\nLa parte 504 se cre\u00f3 para reforzar la legislaci\u00f3n estatal contra el blanqueo de capitales en respuesta a la preocupaci\u00f3n de que las normas actuales no estaban haciendo frente a la creciente amenaza de la delincuencia financiera en los millones de transacciones que pasan por la ciudad de Nueva York cada a\u00f1o. Seg\u00fan el DFS, sus investigaciones sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y el control de las sanciones descubrieron “deficiencias en los programas de control y filtrado de transacciones de estas instituciones, debido a la falta de una gobernanza, gesti\u00f3n y responsabilidad adecuadas a altos niveles”.<\/p>\n\n\n\n
La parte 504 explica c\u00f3mo las instituciones financieras deben controlar las transacciones y examinar las listas de sanciones publicadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos. Pero, sobre todo, va mucho m\u00e1s all\u00e1.<\/p>\n\n\n\n
Proceso de selecci\u00f3n de sanciones<\/strong><\/h2>\n\n\n\nComo parte del procedimiento general de selecci\u00f3n de sanciones, se hace hincapi\u00e9 en el uso de la tecnolog\u00eda. Establece que estos programas deben basarse en “tecnolog\u00eda o herramientas para cotejar nombres y cuentas” y que deben ser evaluados a fondo tanto antes como despu\u00e9s de su instalaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Esta obligaci\u00f3n se ve reforzada por el hecho de que la alta direcci\u00f3n ser\u00e1 responsable de la eficacia de los sistemas e instrumentos empleados. Las instituciones financieras reguladas deben verificar anualmente, a trav\u00e9s de su consejo de administraci\u00f3n o de un directivo, que sus sistemas de detecci\u00f3n y control cumplen las normas adecuadas. Los registros, calendarios y estad\u00edsticas deben respaldar esta certificaci\u00f3n. En abril de 2018 fue necesaria la primera ronda de certificaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<\/figure>\n\n\n\n
Una lista de sanciones es un conjunto de sanciones espec\u00edficas que pueden utilizarse contra personas, gobiernos, organizaciones o empresas. Los gobiernos y las organizaciones internacionales, como la Uni\u00f3n Europea, suelen elaborar listas de sanciones.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 es el examen de las sanciones?<\/strong><\/h2>\n\n\n\nExamen de sanciones<\/a> implica la evaluaci\u00f3n de personas, grupos o empresas en relaci\u00f3n con las listas de sanciones en funci\u00f3n de los pa\u00edses en los que comercian, las monedas que utilizan y sus v\u00ednculos y alianzas. Esto puede incluir la introducci\u00f3n manual de un nombre en una herramienta de b\u00fasqueda en Internet, la comprobaci\u00f3n masiva de una base de datos de clientes en busca de avisos de sanciones, o la revisi\u00f3n rutinaria de las bases de datos de clientes y partes interesadas.<\/p>\n\n\n\nLa parte 504 se cre\u00f3 para reforzar la legislaci\u00f3n estatal contra el blanqueo de capitales en respuesta a la preocupaci\u00f3n de que las normas actuales no estaban haciendo frente a la creciente amenaza de la delincuencia financiera en los millones de transacciones que pasan por la ciudad de Nueva York cada a\u00f1o. Seg\u00fan el DFS, sus investigaciones sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y el control de las sanciones descubrieron “deficiencias en los programas de control y filtrado de transacciones de estas instituciones, debido a la falta de una gobernanza, gesti\u00f3n y responsabilidad adecuadas a altos niveles”.<\/p>\n\n\n\n
La parte 504 explica c\u00f3mo las instituciones financieras deben controlar las transacciones y examinar las listas de sanciones publicadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos. Pero, sobre todo, va mucho m\u00e1s all\u00e1.<\/p>\n\n\n\n
Proceso de selecci\u00f3n de sanciones<\/strong><\/h2>\n\n\n\nComo parte del procedimiento general de selecci\u00f3n de sanciones, se hace hincapi\u00e9 en el uso de la tecnolog\u00eda. Establece que estos programas deben basarse en “tecnolog\u00eda o herramientas para cotejar nombres y cuentas” y que deben ser evaluados a fondo tanto antes como despu\u00e9s de su instalaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Esta obligaci\u00f3n se ve reforzada por el hecho de que la alta direcci\u00f3n ser\u00e1 responsable de la eficacia de los sistemas e instrumentos empleados. Las instituciones financieras reguladas deben verificar anualmente, a trav\u00e9s de su consejo de administraci\u00f3n o de un directivo, que sus sistemas de detecci\u00f3n y control cumplen las normas adecuadas. Los registros, calendarios y estad\u00edsticas deben respaldar esta certificaci\u00f3n. En abril de 2018 fue necesaria la primera ronda de certificaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<\/figure>\n\n\n\n
La parte 504 se cre\u00f3 para reforzar la legislaci\u00f3n estatal contra el blanqueo de capitales en respuesta a la preocupaci\u00f3n de que las normas actuales no estaban haciendo frente a la creciente amenaza de la delincuencia financiera en los millones de transacciones que pasan por la ciudad de Nueva York cada a\u00f1o. Seg\u00fan el DFS, sus investigaciones sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y el control de las sanciones descubrieron “deficiencias en los programas de control y filtrado de transacciones de estas instituciones, debido a la falta de una gobernanza, gesti\u00f3n y responsabilidad adecuadas a altos niveles”.<\/p>\n\n\n\n
La parte 504 explica c\u00f3mo las instituciones financieras deben controlar las transacciones y examinar las listas de sanciones publicadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos. Pero, sobre todo, va mucho m\u00e1s all\u00e1.<\/p>\n\n\n\n
Proceso de selecci\u00f3n de sanciones<\/strong><\/h2>\n\n\n\nComo parte del procedimiento general de selecci\u00f3n de sanciones, se hace hincapi\u00e9 en el uso de la tecnolog\u00eda. Establece que estos programas deben basarse en “tecnolog\u00eda o herramientas para cotejar nombres y cuentas” y que deben ser evaluados a fondo tanto antes como despu\u00e9s de su instalaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Esta obligaci\u00f3n se ve reforzada por el hecho de que la alta direcci\u00f3n ser\u00e1 responsable de la eficacia de los sistemas e instrumentos empleados. Las instituciones financieras reguladas deben verificar anualmente, a trav\u00e9s de su consejo de administraci\u00f3n o de un directivo, que sus sistemas de detecci\u00f3n y control cumplen las normas adecuadas. Los registros, calendarios y estad\u00edsticas deben respaldar esta certificaci\u00f3n. En abril de 2018 fue necesaria la primera ronda de certificaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<\/figure>\n\n\n\n
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