- Puntos clave<\/a><\/li>
- Evitar los intercambios de alto riesgo<\/a><\/li>
- Cumplimiento Chal<\/a>l<\/a>enges Sobre el Blanqueo de Dinero en Bitcoin<\/a><\/li>
- Aumento de la regulaci\u00f3n<\/a><\/li>
- M\u00e1s desaf\u00edos sobre el blanqueo de dinero con Bitcoin<\/a><\/li>
- M\u00e1s informaci\u00f3n sobre el blanqueo de dinero con Bitcoin en los medios de comunicaci\u00f3n<\/a><\/li>
- Resumen<\/a><\/li><\/ul>\n\n
Puntos clave<\/strong><\/h2>\n\n
La criptomoneda es una moneda digital que puede utilizarse para comprar bienes y servicios, pero est\u00e1 asegurada por un registro en l\u00ednea y una potente criptograf\u00eda.<\/p>\n\n
La criptomoneda es un tipo de pago en l\u00ednea que puede utilizarse para comprar y vender productos y servicios.<\/p>\n\n
La mayor parte del blanqueo de dinero en bitcoin se concentra en unos pocos servicios en l\u00ednea, lo que permite la intervenci\u00f3n de las fuerzas del orden. <\/p>\n\n
Los negocios de investigaci\u00f3n de Blockchain muestran que el lavado de dinero con bitcoin es realizado por delincuentes que guardan su dinero en criptodivisas y lo blanquean a trav\u00e9s de un peque\u00f1o grupo de empresas de internet.<\/p>\n\n
Evitar los intercambios de alto riesgo<\/strong><\/h2>\n\n
Seg\u00fan CipherTrace, el porcentaje de bitcoins que se mueven en bolsas de alto riesgo reconocidas por el blanqueo de dinero en bitcoins ha bajado de m\u00e1s del 4% en 2016 a algo menos del 1% en 2020. En 2020, los ingresos generados por las bolsas de alto riesgo disminuir\u00e1n un 59%.<\/p>\n\n
Se trata de una respuesta alentadora frente a los fuertes aumentos anteriores en el uso de los intercambios de alto riesgo. Sin embargo, el conflicto est\u00e1 lejos de terminar.<\/p>\n\n
CipherTrace afirm\u00f3 que sus detectives est\u00e1n viendo m\u00e1s comercios centralizados y convencionales que aceptan pagos ilegales, con frecuencia a trav\u00e9s de “mezcladores”, u organizaciones que dividen los pagos de criptomonedas en bits m\u00e1s peque\u00f1os para ocultar las identidades de los propietarios. En el a\u00f1o 2020, los intercambios de Estados Unidos recibieron 8,4 millones de d\u00f3lares en bitcoin directamente de lugares criminales y entregaron 41,2 ,000,000 d\u00f3lares a lugares criminales. Seg\u00fan CipherTrace, estos pagos deber\u00edan haber sido rastreados y evitados por el software AML.<\/p>\n\n
Dado que la mayor\u00eda de los ciberdelincuentes no interact\u00faan expl\u00edcitamente a trav\u00e9s de sus identidades fraudulentas, es probable que estas cifras sean una fracci\u00f3n menor de las tasas ilegales reales.<\/p>\n\n
![\"\"](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/bitcoin_money_laundering__2_-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\nRetos de cumplimiento sobre el blanqueo de dinero con Bitcoin<\/strong><\/h2>\n\n
Dado que los recursos digitales permiten el transporte inmediato y seud\u00f3nimo de la riqueza en todo el mundo, el blanqueo de dinero en criptomonedas es m\u00e1s dif\u00edcil de detectar que en el efectivo en papel. El a\u00f1o pasado, el 84% de las transacciones de bitcoin fueron un puente, con grandes cantidades que se trasladaron a intercambios con regulaciones laxas de conocimiento del cliente (KYC).<\/p>\n\n
Dado que s\u00f3lo se necesitan unos pocos cientos de d\u00f3lares de fondos de blanqueo de bitcoins para financiar un golpe terrorista importante, los sistemas de CTF no pueden hacerse la vida imposible filtrando los peque\u00f1os negocios.<\/p>\n\n
Con m\u00e1s de 7.000 monedas digitales en circulaci\u00f3n, los delincuentes y blanqueadores de dinero suelen encontrar intrigantes las criptomonedas como m\u00e9todo para potenciar la fragmentaci\u00f3n del negocio sin ser detectados.<\/p>\n\n
Las fuerzas del orden, en cambio, no tienen miedo. En 2020, las rigurosas inspecciones ayudadas por programas inform\u00e1ticos como el an\u00e1lisis de blockchain le permitieron desbaratar una serie de planes de blanqueo de dinero en bitcoin y de financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n\n
El Departamento de Justicia de Estados Unidos se incaut\u00f3 de 2.000.000 de d\u00f3lares en bitcoin de organizaciones terroristas como Al Qaeda e Isis, y las fuerzas del orden francesas detuvieron a veintinueve presuntos asociados de Al Qaeda que explotaban criptodivisas.<\/p>\n\n
Los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley presentaron la primera demanda relacionada con las criptomonedas contra un banco estadounidense, MY Safra, a principios de 2020, por negarse a verificar exhaustivamente a los consumidores de inversiones digitales. Los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley demandaron a los responsables de BitMex en octubre por no mantener un programa suficiente contra el blanqueo de capitales (AML), lo que supone una violaci\u00f3n de las leyes de la BSA. Pueden acabar en la c\u00e1rcel y con fuertes penas si son declarados culpables.<\/p>\n\n
Los gobiernos citaron al director general de Mixer Helix por colaborar con AlphaBay, una empresa conocida por sus actos delictivos, en uno de los mayores casos contra un proveedor de anonimato.<\/p>\n\n
Aumento de la regulaci\u00f3n<\/strong><\/h2>\n\n
Las autoridades reguladoras tambi\u00e9n se han dedicado a endurecer las restricciones en los \u00faltimos a\u00f1os. El Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) public\u00f3 en junio un documento sobre las se\u00f1ales de alerta de los activos digitales para ayudar a los emisores a aplicar una metodolog\u00eda basada en el riesgo para que el usuario realice una investigaci\u00f3n exhaustiva. La 5\u00aa Directiva contra el Blanqueo de Capitales (5AMLD) de los pa\u00edses de la UE impuso estrictos criterios adicionales de CSC y apertura para los usuarios de criptodivisas. A pesar de contar con todas las tecnolog\u00edas necesarias para adherirse con rapidez y gasto, algunas empresas de criptograf\u00eda con sede en Europa han detenido sus actividades o se han trasladado fuera de la UE, alegando la onerosa complejidad de estas normativas. Para mantenerse a la altura de la r\u00e1pida implantaci\u00f3n de las criptomonedas, la Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCen) persiste en modificar y reforzar la BSA.<\/p>\n\n
Los servicios de anonimizaci\u00f3n, as\u00ed como los administradores y los intercambios de monedas virtuales, se incluyeron en las regulaciones ALD y CTF de FinCen en 2019. El sistema tambi\u00e9n recomend\u00f3 documentar las especificaciones para los pagos realizados a trav\u00e9s de carteras de organizaciones no financieras a finales de 2020. En 2020, los monederos personales “no alojados” representar\u00e1n el 40% de todos los pagos en bitcoin, en lugar de los mercados. Se espera que las medidas de la FinCen entren en vigor en la primera parte de 2021.<\/p>\n\n
M\u00e1s desaf\u00edos sobre el blanqueo de dinero con Bitcoin<\/strong><\/h2>\n\n
Otra dificultad fundamental con las criptomonedas es la enorme y creciente cantidad de dinero encerrado en los intercambios descentralizados, lo que hace que la diligencia debida sobre los socios sea considerablemente m\u00e1s dif\u00edcil para las organizaciones.<\/p>\n\n
Para disminuir las cargas regulatorias, los bancos han evitado hasta ahora interactuar con las criptomonedas. Sin embargo, Stephen Ryan, director general y propietario de CipherTrace, declar\u00f3 en una conversaci\u00f3n en l\u00ednea en AML RightSource que esto ya no es concebible porque todas las organizaciones tienen ahora clientela que comercia con empresas de criptograf\u00eda.<\/p>\n\n
\u00bfDejar\u00e1n de lado a esos clientes si descubren que el 25% de ellos realizan transacciones con entidades de criptomonedas? Motivamos a las instituciones para que recopilen datos sobre sus clientes. Afirm\u00f3 ‘M\u00e1s bien, deber\u00edais investigar las cripto t\u00e9cnicas’.<\/p>\n\n
El director del grupo Signature Bank, Joseph Seibert, se\u00f1al\u00f3 que los bancos pueden cooperar en el mercado de las criptomonedas siempre que inviertan adecuadamente en recursos humanos y tecnol\u00f3gicos. Tambi\u00e9n sugiri\u00f3 que los bancos trabajen juntos para comprender mejor los patrones de las transacciones de criptomonedas.<\/p>\n\n
M\u00e1s informaci\u00f3n sobre el blanqueo de dinero con Bitcoin en los medios de comunicaci\u00f3n<\/strong><\/h2>\n\n
Elliot Berman, director creativo de AML RightSource, dijo a Arachnys que estaba de acuerdo con la secretaria del Tesoro de EE.UU., Janet Yellen, en que el uso indebido de las criptomonedas es un problema creciente.<\/p>\n\n
![\"\"](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/bitcoin_money_laundering__3_-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\nLas reglas son m\u00e1s dif\u00edciles de seguir porque es un mercado nuevo y no todo el mundo comprende las complejidades”, explic\u00f3. Es dif\u00edcil, incluso para un gran banco, a menos que dedique los recursos necesarios. La moneda digital, en cambio, se integrar\u00e1 en el mercado mundial. Los bancos ya no pueden detener los intercambios de criptodivisas. Por ello, todo el mundo se esfuerza por descubrir c\u00f3mo lograrlo.<\/p>\n\n
Resumen<\/strong><\/h2>\n\n
Las bolsas y empresas de servicios financieros m\u00e1s grandes son conscientes de que deben tratar con las autoridades, pero muchas otras no parecen hacerlo. Estos competidores deben ser tratados por las instituciones financieras tradicionales. <\/p>\n\n
Blockchain, la selecci\u00f3n de medios desfavorables y el fortalecimiento de los sistemas de diligencia debida, seg\u00fan Berman, desempe\u00f1ar\u00e1n sin duda un papel importante.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Las cabezas de los ejecutivos de los bancos no pueden seguir cubiertas de arena. El bitcoin y otras monedas digitales son cada vez m\u00e1s aceptadas, y muchos clientes bancarios habituales operan ahora con bolsas de criptodivisas. Para evitar multas elevadas y quiz\u00e1s penas de c\u00e1rcel para los directivos, las instituciones deben aplicar reg\u00edmenes exhaustivos de […]<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013120,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767],"tags":[],"class_list":["post-2015421","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015421","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015421"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015421\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3061572,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015421\/revisions\/3061572"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013120"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015421"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015421"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015421"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
- Evitar los intercambios de alto riesgo<\/a><\/li>