{"id":2015293,"date":"2026-05-20T01:02:28","date_gmt":"2026-05-20T01:02:28","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/vision-general-de-la-normativa-clave-y-los-requisitos-de-ddc-y-csc-en-el-reino-unido\/"},"modified":"2026-05-20T01:53:36","modified_gmt":"2026-05-20T01:53:36","slug":"vision-general-de-la-normativa-clave-y-los-requisitos-de-ddc-y-csc-en-el-reino-unido","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/vision-general-de-la-normativa-clave-y-los-requisitos-de-ddc-y-csc-en-el-reino-unido\/","title":{"rendered":"Visi\u00f3n general de la normativa clave y los requisitos de DDC y CSC en el Reino Unido"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El modelo jur\u00eddico y reglamentario de lucha <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-admin\/post.php?post=2566&amp;action=edit\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-admin\/post.php?post=2566&amp;action=edit\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n<\/a> del terrorismo del Reino Unido se divide en diferentes partes, que incluyen la legislaci\u00f3n primaria, la legislaci\u00f3n secundaria, las normas reglamentarias de supervisi\u00f3n, etc.&nbsp;Este art\u00edculo se centra en &#8216;Descripci\u00f3n general importante de la regulaci\u00f3n clave y los requisitos de CDD y KYC en el Reino Unido en 2022&#8217;.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Legislaci\u00f3n primaria: La Ley sobre el producto del delito de 2002<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Proceeds_of_Crime_Act_2002#:~:text=The%20Proceeds%20of%20Crime%20Act%202002%20(c.,laundering%20legislation%20in%20the%20UK.\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Proceeds_of_Crime_Act_2002#:~:text=The%20Proceeds%20of%20Crime%20Act%202002%20(c.,laundering%20legislation%20in%20the%20UK.\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Proceeds of Crime Act 2002<\/a>, m\u00e1s conocida como Proceeds of Crimes, es la legislaci\u00f3n que tipifica como delito el blanqueo de &#8220;bienes&#8221; ilegales y establece los delitos &#8220;regulados&#8221; correspondientes.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Establece los detalles de los siguientes delitos de blanqueo de capitales en el Reino Unido:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Los delitos de ocultaci\u00f3n, encubrimiento, conversi\u00f3n, transferencia o sustracci\u00f3n de bienes de origen delictivo de la jurisdicci\u00f3n;&nbsp;<\/li><li>Celebrar o involucrarse en un acuerdo, sabiendo o sospechando que facilita la adquisici\u00f3n, retenci\u00f3n, uso o control de bienes de origen delictivo por parte de otra persona o en su nombre;&nbsp;<\/li><li>La adquisici\u00f3n, uso o posesi\u00f3n de los bienes delictivos.&nbsp;<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Sanci\u00f3n por no informar<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El incumplimiento de la obligaci\u00f3n de informar est\u00e1 contemplado en una serie de disposiciones, entre ellas el art\u00edculo 330 para los empleados en general y el art\u00edculo 331 para los funcionarios nombrados. Todas las personas que operan en el sector regulado tienen la responsabilidad de revelar cualquier sospecha de blanqueo de capitales. La falta de divulgaci\u00f3n conlleva una pena potencial de cinco a\u00f1os de c\u00e1rcel y\/o una multa infinita.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-21-1024x576.jpg\" alt=\"Visi\u00f3n general de la normativa clave y los requisitos de DDC y CSC en el Reino Unido\" class=\"wp-image-2868\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-21-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-21-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-21-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-21-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-21.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">La propina<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El <a href=\"https:\/\/www.legislation.gov.uk\/ukpga\/2002\/29\/section\/333\/2006-03-01#:~:text=333%20Tipping%20off&amp;text=(b)the%20disclosure%20is%20made,falls%20within%20subsection%20(3).\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.legislation.gov.uk\/ukpga\/2002\/29\/section\/333\/2006-03-01#:~:text=333%20Tipping%20off&amp;text=(b)the%20disclosure%20is%20made,falls%20within%20subsection%20(3).\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">art\u00edculo 333 de<\/a> la PoCA aborda la obstrucci\u00f3n de una investigaci\u00f3n o el &#8220;chivatazo&#8221;, por ejemplo, el delito de chivatazo, que actualmente se describe en el art\u00edculo 333A de la PoCA y que s\u00f3lo se refiere al sector regulado. Existen dos delitos de vertido en la S333A de la Ley de Protecci\u00f3n de Datos:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">S-333A(1) &#8211; revelar un <a href=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/s\/suspicious-activity-report.asp\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/s\/suspicious-activity-report.asp\" rel=\"noreferrer noopener\">informe de actividad sospechosa (SAR)<\/a>. Es un delito revelar a un tercero que una persona ha hecho un RAS a la polic\u00eda, a HM Revenue and Customs, a la National Crime Agency (NCA) o a un funcionario designado si esa revelaci\u00f3n puede perjudicar cualquier investigaci\u00f3n que pueda llevarse a cabo como resultado del RAS. Este delito solo puede cometerse despu\u00e9s de la divulgaci\u00f3n a la NCA o a un funcionario designado si sabe o sospecha que al divulgar esta informaci\u00f3n, es probable que perjudique cualquier investigaci\u00f3n relacionada con ese SAR, y si la informaci\u00f3n en la que se basa la divulgaci\u00f3n le lleg\u00f3 en el curso de negocios en el sector regulado&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Es un delito revelar que se est\u00e1 contemplando o se est\u00e1 llevando a cabo una investigaci\u00f3n sobre un delito de blanqueo de capitales si dicha revelaci\u00f3n puede perjudicar dicha investigaci\u00f3n. El delito solo puede cometerse si la informaci\u00f3n en la que se basa la divulgaci\u00f3n lleg\u00f3 a la persona en el curso de los negocios en el sector regulado.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Sanci\u00f3n por chivatazo<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Es importante entender que el delito puede cometerse incluso cuando no se sabe que se present\u00f3 un SAR.&nbsp;La pena por el delito de &#8220;avisaci\u00f3n&#8221; es de un per\u00edodo m\u00e1ximo de dos a\u00f1os de prisi\u00f3n y\/o multa ilimitada.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reglamento sobre blanqueo de capitales de 2007&nbsp;<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/www.legislation.gov.uk\/uksi\/2007\/2157\/contents\/made\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.legislation.gov.uk\/uksi\/2007\/2157\/contents\/made\" rel=\"noreferrer noopener\">El Reglamento de 2007 sobre el blanqueo de capitales<\/a> (el Reglamento de 2007), que entr\u00f3 en vigor el 15 de diciembre de 2007, supuso un cambio importante en el entorno normativo del Reino Unido. El Reglamento adopt\u00f3 un enfoque basado en el riesgo con controles adicionales espec\u00edficos y requisitos de DDC ampliados que se utilizar\u00e1n cuando los riesgos sean m\u00e1s altos, como si el cliente es un PEP, de conformidad con la <a href=\"https:\/\/uk.practicallaw.thomsonreuters.com\/0-203-0953?transitionType=Default&amp;contextData=(sc.Default)&amp;firstPage=true\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/uk.practicallaw.thomsonreuters.com\/0-203-0953?transitionType=Default&amp;contextData=(sc.Default)&amp;firstPage=true\" rel=\"noreferrer noopener\">Tercera Directiva de la UE sobre blanqueo de capitales (3MLD).&nbsp;<\/a><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">El sector regulado<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Reglamento de 2007 se aplica a todas las empresas financieras y no financieras (empresas y personas no financieras designadas o &#8220;APNFD&#8221;) que realicen operaciones relevantes (denominadas conjuntamente &#8220;el sector regulado&#8221;), con autoridades de supervisi\u00f3n designadas para cada secci\u00f3n del sector.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Las empresas que operan en el sector regulado deben contar con pol\u00edticas y procedimientos para cumplir con el Reglamento, que incluyen<\/strong>:&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Medidas y monitoreo <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-la-diligencia-debida-sobre-el-cliente-ddc-proteger-a-las-empresas-de-los-delincuentes\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/what-is-customer-due-diligence-cdd\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">de DDC<\/a>, incluidos los procedimientos para determinar si un cliente es un PEP;&nbsp;<\/li><li>Informar a un funcionario designado cuando se tenga conocimiento, sospecha o motivos razonables para sospechar que una persona est\u00e1 implicada en el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo;<\/li><li>Registro de datos;<\/li><li>Control interno, incluyendo pol\u00edticas y procedimientos con medidas adicionales para productos y transacciones que puedan favorecer el anonimato;<\/li><li>Evaluaci\u00f3n y gesti\u00f3n de riesgos;<\/li><li>El control y la gesti\u00f3n del cumplimiento y la comunicaci\u00f3n interna de dichas pol\u00edticas y procedimientos;<\/li><li>Sensibilizaci\u00f3n y formaci\u00f3n del personal;<\/li><li>Pol\u00edticas y procedimientos que prev\u00e9n la identificaci\u00f3n y el escrutinio de transacciones complejas o inusualmente grandes, patrones inusuales de transacciones que no tienen un prop\u00f3sito econ\u00f3mico aparente o l\u00edcito visible, y cualquier otra actividad que pueda estar relacionada con el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo.&nbsp;<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El incumplimiento de cualquiera de los requisitos de la normativa constitu\u00eda un delito sancionado con hasta dos a\u00f1os de prisi\u00f3n (para los directores o altos directivos), multa o ambas.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">El Reglamento sobre blanqueo de capitales, financiaci\u00f3n del terrorismo y transferencia de fondos (informaci\u00f3n sobre el pagador) de 2017 (&#8220;MLR 2017&#8221;)<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El MLR 2017 reemplaz\u00f3 las Regulaciones de Lavado de Dinero de 2007 el 26 de junio de 2017.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La MLR 2017 no es una revisi\u00f3n completa de la MLR 2007; m\u00e1s bien es una evoluci\u00f3n del contenido y una reorganizaci\u00f3n de la estructura que mejora y llena las lagunas identificadas en la MLR 2007, como el cambio del enfoque de  <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-la-diligencia-debida-sobre-el-cliente-ddc-proteger-a-las-empresas-de-los-delincuentes\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/what-is-customer-due-diligence-cdd\/\" rel=\"noreferrer noopener\">CDD<\/a>, la prevenci\u00f3n de nuevas formas de financiaci\u00f3n del terrorismo, como el dinero electr\u00f3nico y las tarjetas de prepago, la mejora de la transparencia de la titularidad real de empresas y fideicomisos, y la aplicaci\u00f3n efectiva de las sanciones.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Reino Unido adopta un enfoque proporcionado. <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Financial_Conduct_Authority\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Financial_Conduct_Authority\" rel=\"noreferrer noopener\">La Autoridad de Conducta Financiera (FCA, por sus siglas<\/a> en ingl\u00e9s) ha publicado instrucciones adicionales sobre c\u00f3mo lidiar con las PEP nacionales.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Responsabilidades de SM el Tesoro<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Ministerio del Tesoro es responsable de la pol\u00edtica y la legislaci\u00f3n sobre los sistemas y controles de <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/ddc-kyc-y-prevencion-de-delitos-financieros-aml-ctf\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/cdd-kyc-and-financial-crime-prevention\/\" rel=\"noreferrer noopener\">lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a> para el sector regulado, por ejemplo, las instituciones financieras, los contables, los agentes inmobiliarios, los abogados, los comerciantes de alto valor y los casinos. Por lo tanto, es responsable de patrocinar y emitir la legislaci\u00f3n secundaria del Reino Unido. Por ejemplo, el Reglamento de Blanqueo de Capitales de 2017, que est\u00e1 dise\u00f1ado para implementar los requisitos de las Recomendaciones del <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/financial-action-task-force-important-overview-and-approach-to-cdd-kyc\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/financial-action-task-force-important-overview-and-approach-to-cdd-kyc\/\" rel=\"noreferrer noopener\">GAFI<\/a> y las Directivas de Blanqueo de Capitales de la Uni\u00f3n Europea.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En virtud de la PdC y del Reglamento sobre el blanqueo de capitales, el Tesoro aprueba las notas de orientaci\u00f3n elaboradas por los organismos del sector en relaci\u00f3n con el sector regulado. El \u00f3rgano a trav\u00e9s del cual se examinan y recomiendan para su aprobaci\u00f3n esas notas de orientaci\u00f3n es el Comit\u00e9 Asesor sobre el Blanqueo de Capitales, presidido conjuntamente por el Tesoro de Su Majestad y el Ministerio del Interior.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Nuevo sistema de regulaci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En abril de 2013, el Reino Unido introdujo un nuevo sistema de regulaci\u00f3n de &#8220;picos gemelos&#8221; para los servicios financieros en el Reino Unido. En lo que respecta a los requisitos reglamentarios en materia de <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-admin\/post.php?post=2566&amp;action=edit\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-admin\/post.php?post=2566&amp;action=edit\" rel=\"noreferrer noopener\">lucha contra el blanqueo de<\/a> capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, la FCA sustituy\u00f3 al regulador anterior, la<a href=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/f\/financial-services-authority-fsa.asp\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/f\/financial-services-authority-fsa.asp\" rel=\"noreferrer noopener\"> Autoridad de Servicios Financieros (FSA),<\/a> y es responsable directamente tanto ante el Parlamento del Reino Unido como ante el Tesoro de Su Majestad.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La FCA es responsable de garantizar el buen funcionamiento de los mercados relevantes del Reino Unido y de la supervisi\u00f3n de la conducta de las empresas de servicios financieros. La FCA tambi\u00e9n es responsable de la supervisi\u00f3n prudencial de las empresas no supervisadas por la Autoridad Reguladora Prudencial (PRA), la otra rama del enfoque regulatorio de los picos gemelos.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una de las principales funciones de la FCA es regular y supervisar a las empresas para reducir la delincuencia financiera, incluido el blanqueo de capitales. La FCA ha adoptado la funci\u00f3n anterior de la FSA de elaborar y hacer cumplir las normas aplicables a las empresas reguladas por la FCA, incluidas las normas que exigen que las empresas tengan sistemas y controles eficaces que reduzcan las posibilidades de cometer delitos financieros.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Este art\u00edculo explica la &#8220;Visi\u00f3n general de la normativa clave y los requisitos de DDC y CSC en el Reino Unido&#8221;. El modelo jur\u00eddico y reglamentario del Reino Unido en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo est\u00e1 dividido en diferentes partes, que incluyen la legislaci\u00f3n primaria, la legislaci\u00f3n secundaria, las normas reglamentarias de supervisi\u00f3n, etc.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Este art\u00edculo explica en detalle &#8220;El importante panorama de la regulaci\u00f3n clave y los requisitos de DDC y CSC en el Reino Unido en 2022&#8221;.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013446,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400770],"tags":[400768,400777,400818],"class_list":["post-2015293","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-conozca-a-su-cliente-kyc","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca007-es","tag-vision-general-de-la-normativa-clave-y-los-requisitos-de-ddc-y-csc-en-el-reino-unido","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015293","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015293"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015293\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060051,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015293\/revisions\/3060051"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013446"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015293"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015293"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015293"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}