- Puntos clave<\/a><\/li>
- El \u00cdndice de Corrupci\u00f3n<\/a><\/li>
- Disparidad entre los pa\u00edses m\u00e1s y menos corruptos<\/a><\/li>
- Nadie est\u00e1 libre de la corrupci\u00f3n<\/a><\/li>
- Corrupci\u00f3n y blanqueo de capitales<\/a><\/li>
- Los efectos transnacionales del blanqueo de capitales<\/a><\/li>
- El sector privado estimula la corrupci\u00f3n<\/a><\/li>
- Resumen<\/a><\/li><\/ul>\n\n\n\n
Puntos clave<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
- El \u00cdndice de Percepci\u00f3n de la Corrupci\u00f3n (IPC) es un \u00edndice que punt\u00faa a los pa\u00edses en funci\u00f3n de sus niveles de corrupci\u00f3n y determina los pa\u00edses m\u00e1s corruptos y los menos corruptos.<\/li>
- El IPC es emitido por Transparencia Internacional.<\/li>
- A lo largo de la \u00faltima d\u00e9cada, 22 pa\u00edses han mostrado una disminuci\u00f3n significativa de los niveles de corrupci\u00f3n, seg\u00fan el IPC.<\/li>
- Incluso los pa\u00edses que parecen tener bajos niveles de corrupci\u00f3n no est\u00e1n completamente libres de ella. Por el contrario, las naciones con alta puntuaci\u00f3n en el IPC muestran los “peores” niveles de corrupci\u00f3n financiera privada (es decir, los pa\u00edses m\u00e1s corruptos).<\/li>
- Incluso los pa\u00edses de la UE se enfrentan a graves problemas de blanqueo de dinero e intentan resolverlos con pol\u00edticas siempre nuevas para controlar el blanqueo de dinero en las fronteras.<\/li><\/ul>\n\n\n\n
El \u00cdndice de Corrupci\u00f3n<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
El \u00cdndice de Percepci\u00f3n de la Corrupci\u00f3n (IPC) es una escala que punt\u00faa a los pa\u00edses en funci\u00f3n de sus niveles de corrupci\u00f3n de 0 a 100, donde 0 indica niveles altos de corrupci\u00f3n y 100 indica bajos. Este \u00edndice, o el informe asociado, respectivamente, se publica anualmente por Transparencia Internacional<\/a>. Transparencia Internacional es una organizaci\u00f3n que trata de localizar y detener los comportamientos fraudulentos y otras formas de corrupci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
A partir de 2020, el IPC constat\u00f3 que un grupo de pa\u00edses mejor\u00f3 su puntuaci\u00f3n en “m\u00e1rgenes significativos” durante los \u00faltimos ocho a\u00f1os, incluyendo 22 naciones de todo el mundo.<\/a> Para el resto de los 180 pa\u00edses incluidos en el informe, los resultados no muestran ninguna mejora, en lugar de ejemplificar las preocupantes tasas de corrupci\u00f3n que no se pueden detener. Si los hay, los cambios son leves y m\u00ednimos. En este mismo periodo de ocho a\u00f1os, 21 naciones mostraron un aumento de los \u00edndices de corrupci\u00f3n. Un r\u00e1pido vistazo a los \u00edndices del IPC de la \u00faltima d\u00e9cada pone de manifiesto una cosa: el camino hacia la disminuci\u00f3n de la corrupci\u00f3n no es f\u00e1cil.<\/p>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Least_Corrupt_Countries__2_-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nDisparidad entre los pa\u00edses m\u00e1s y menos corruptos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
La parte inferior de la lista, donde se encuentran las puntuaciones inferiores a 20, identifica a los pa\u00edses m\u00e1s corruptos del mundo. Desde 2015, Somalia es oficialmente el pa\u00eds m\u00e1s corrupto del mundo, seguido de cerca por los pa\u00edses de las regiones de \u00c1frica subsahariana, \u00c1frica del Norte y Oriente Medio.<\/p>\n\n\n\n
Por otro lado, las puntuaciones en torno a 80 identifican a los gobiernos menos corruptos. Nueve pa\u00edses superan esta marca, y entre los diez menos corruptos se encuentran Nueva Zelanda, Singapur y los pa\u00edses miembros de la Uni\u00f3n Europea.<\/p>\n\n\n\n
Los pa\u00edses menos corruptos, con diferencia, resultan ser Dinamarca, Suecia, Noruega, Finlandia e Islandia. Reunidos en el primer puesto de la lista, estos pa\u00edses comparten caracter\u00edsticas comunes que les permiten alejarse de la corrupci\u00f3n a la que se enfrentan otros pa\u00edses, poblaciones peque\u00f1as, establecimientos democr\u00e1ticos s\u00f3lidos y mucho crecimiento econ\u00f3mico.<\/p>\n\n\n\n
Nadie est\u00e1 libre de la corrupci\u00f3n<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Incluso en estos pa\u00edses que ocupan los primeros puestos, la corrupci\u00f3n no ha desaparecido del todo. La corrupci\u00f3n est\u00e1 presente en todas partes, y se manifiesta en las decisiones pol\u00edticas y en los contratos comerciales. Aunque las naciones del \u00c1frica subsahariana y Oriente Medio se enfrentan a formas de corrupci\u00f3n m\u00e1s amplias y reconocidas, los pa\u00edses menos corruptos, seg\u00fan el IPC, se enfrentan a una forma diferente de delito financiero: el blanqueo de capitales.<\/p>\n\n\n\n
En particular, la Uni\u00f3n Europea tambi\u00e9n se ha enfrentado a numerosos casos de lavado de dinero en la \u00faltima d\u00e9cada, a pesar de ser la naci\u00f3n con las tasas m\u00e1s bajas de corrupci\u00f3n en todo el mundo.<\/p>\n\n\n\n
Corrupci\u00f3n y blanqueo de capitales<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
El blanqueo de capitales es la acci\u00f3n ilegal de ocultar los or\u00edgenes de la obtenci\u00f3n de dinero. El dinero sucio, obtenido a trav\u00e9s de transacciones ilegales procedentes de actividades delictivas, se convierte en dinero limpio, que pasa por bancos y empresas hasta que deja de estar vinculado a un acto il\u00edcito. El blanqueo de dinero tiene lugar a trav\u00e9s de las fronteras internacionales, pasando el dinero a trav\u00e9s de los pa\u00edses para usos gubernamentales delictivos, como el soborno, la compra de influencia y las campa\u00f1as. El flujo de dinero ilegal que circula por las naciones afecta a todos los lugares a los que va, no s\u00f3lo al pa\u00eds de destino final.<\/p>\n\n\n\n
El blanqueo de capitales requiere activos obtenidos ilegalmente que van a ser blanqueados. Las actividades delictivas que generan dinero que, a su vez, puede ser blanqueado, son los llamados delitos determinantes<\/a>. En muchos pa\u00edses del mundo, la corrupci\u00f3n est\u00e1 reconocida como un delito subyacente. El dinero recibido en un acto de corrupci\u00f3n se obtiene ilegalmente y, por lo tanto, necesita ser blanqueado para ser utilizado leg\u00edtimamente.<\/p>\n\n\n\n
Los efectos transnacionales del blanqueo de capitales<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Algunos bancos est\u00e1n gravemente incorporados a los actos de soborno y corrupci\u00f3n. El problema radica en las pr\u00e1cticas de supervisi\u00f3n de algunos de estos bancos. Por ejemplo, se podr\u00eda seguir el argumento de que los bancos europeos de determinados pa\u00edses europeos carecen de una supervisi\u00f3n especialmente centrada en la corrupci\u00f3n, tal vez debido a los bajos \u00edndices de corrupci\u00f3n y a la falta de necesidad de vigilar la explotaci\u00f3n. Como resultado, la delincuencia financiera encuentra un punto d\u00e9bil en los lugares m\u00e1s inveros\u00edmiles: estos bancos indulgentes son un punto caliente para el movimiento ilegal de dinero. <\/p>\n\n\n\n
Se ha descubierto que estas naciones que encabezan el \u00edndice CPI tienen algunos de los peores casos de blanqueo de dinero, fraude bancario o soborno y corrupci\u00f3n de la historia. Pa\u00edses como Alemania y los Pa\u00edses Bajos se est\u00e1n viendo envueltos en estos esc\u00e1ndalos monetarios, como Danske Bank y Deutsche Bank.<\/p>\n\n\n\n
El sector privado estimula la corrupci\u00f3n<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Independientemente de su \u00edndice de IPC de alta puntuaci\u00f3n, la UE tiene deficiencias seleccionadas con el blanqueo de dinero que cruza sus fronteras internacionales en algunas \u00e1reas. Entonces, \u00bfc\u00f3mo se puede combatir la corrupci\u00f3n financiera de este tipo, si es que se puede?<\/p>\n\n\n\n
En los \u00faltimos a\u00f1os, Bruselas ha incrementado los planes activos para fijar la normativa y la estructura de los bancos, con sus directivas contra el blanqueo de capitales. Estas directivas pretenden reforzar la lucha contra el blanqueo de capitales<\/a> a trav\u00e9s de las fronteras de la UE en un intento de reducir la incidencia y los efectos del blanqueo de capitales.<\/p>\n\n\n\n
Fuera de los bancos, el problema contin\u00faa con los pa\u00edses n\u00f3rdicos que se encuentran con m\u00e1s corrupci\u00f3n incluso en el sector privado de las finanzas. Adem\u00e1s, hay m\u00faltiples casos de sobornos a funcionarios de otros pa\u00edses dentro de estas naciones, lo que vuelve a plantear la cuesti\u00f3n de qu\u00e9 se puede hacer con el dinero que cruza las fronteras.<\/p>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Least_Corrupt_Countries__3_-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nPor ejemplo, los pa\u00edses en desarrollo de \u00c1frica han sido sobornados por los derechos de pesca de las empresas pesqueras islandesas. En Suecia, como en el caso de la empresa de telecomunicaciones Ericsson, las autoridades norteamericanas han pillado a empresas por pagar grandes sobornos a pa\u00edses asi\u00e1ticos y africanos. Estos cr\u00edmenes no pasan desapercibidos, con Multas<\/a> m\u00e1s de 1.000 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n
Resumen<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
- El \u00cdndice de Corrupci\u00f3n<\/a><\/li>