{"id":2015266,"date":"2026-04-27T08:54:32","date_gmt":"2026-04-27T08:54:32","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/aml-del-juego-blanqueo-de-capitales-a-traves-de-los-casinos\/---b1d25304-2817-4e9f-b5c2-c2a17c4143ae"},"modified":"2026-04-27T12:42:47","modified_gmt":"2026-04-27T12:42:47","slug":"aml-del-juego-blanqueo-de-capitales-a-traves-de-los-casinos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/aml-del-juego-blanqueo-de-capitales-a-traves-de-los-casinos\/","title":{"rendered":"AML del juego: Blanqueo de capitales a trav\u00e9s de los casinos"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El beneficio econ\u00f3mico es una apuesta que puede recompensar a los defraudadores sin escr\u00fapulos, y es evidente que el lucrativo negocio de las apuestas ha sido un gran objetivo para los blanqueadores de dinero durante mucho tiempo, especialmente en el Reino Unido. Los delincuentes que se dedican al<a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-el-blanqueo-de-capitales-definiciones-y-caracteristicas-del-blanqueo-de-capitales\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/what-is-money-laundering-definition\/\"> blanqueo de dinero<\/a> a trav\u00e9s de los casinos en una l\u00ednea de suerte adquirir\u00e1n formas innovadoras de penetrar en el sistema y blanquear dinero justo detr\u00e1s de los que intentan detenerlos, a pesar de una legislaci\u00f3n m\u00e1s estricta, procedimientos de verificaci\u00f3n e inspecciones de diligencia debida. Hay mucho m\u00e1s que los casinos (tanto online como offline) y los bancos pueden hacer para bloquear el flujo de dinero ilegal en el sector del juego y evitar el pago de enormes sanciones por retener funciones ilegales.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"table-of-contents\"><strong>\u00cdndice de contenidos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg6luamc0\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6luamc0\">Puntos clave<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg6luamc1\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6luamc1\">Se\u00f1ales de advertencia<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg6luamc2\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6luamc2\">\u00bfQui\u00e9n tiene la sart\u00e9n por el mango cuando se trata de blanquear dinero a trav\u00e9s de los casinos?<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg6luamc3\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6luamc3\">Los riesgos del blanqueo de dinero a trav\u00e9s de los casinos son cada vez mayores<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg6luamc4\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6luamc4\">Resumen<\/a><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6luamc0\"><strong>Puntos clave<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Uno de los sectores con mayor riesgo de blanqueo de capitales es el de los casinos.<\/li>\n\n\n\n<li>El juego ilegal es una apuesta que se realiza sin autorizaci\u00f3n y sin estar sujeta a una licencia basada en la autoridad otorgada por la ley. El juego legal genera importantes ingresos para los gobiernos y la comunidad.<\/li>\n\n\n\n<li>La persona pol\u00edticamente expuesta (PEP) se ha a\u00f1adido a la lista de personas que no pueden utilizar los casinos para blanquear dinero.<\/li>\n\n\n\n<li>El blanqueo de dinero a trav\u00e9s de los casinos es una posibilidad con los juegos de azar en l\u00ednea.<\/li>\n\n\n\n<li>La lucha contra el blanqueo de capitales en el sector del juego: Un sector que sigue blanqueando dinero a trav\u00e9s de los casinos<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6luamc1\"><strong>Se\u00f1ales de advertencia<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pinsent Masons descubri\u00f3 que hab\u00eda una falta de enfoque exhaustivo en t\u00e9rminos de lavado de dinero a trav\u00e9s de los casinos en la industria del juego. Al fin y al cabo, el sector del juego engloba una gran variedad de locales, como casinos, casas de apuestas, bingos, salas de ocio y salones recreativos. A pesar de estos variados m\u00e9todos, los casinos de internet y los no remotos fueron las \u00fanicas empresas de juego sujetas a la legislaci\u00f3n brit\u00e1nica sobre blanqueo de capitales en 2019. Otras estaciones quedaron fuera debido al escaso n\u00famero de sus actividades, que no justificaban una evaluaci\u00f3n de alto riesgo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Adem\u00e1s, la Cuarta Directiva contra el Blanqueo de Cap itales eximi\u00f3 a las empresas de juego de menor riesgo de los requisitos de lucha contra el blanqueo, a pesar de que el da\u00f1o causado por estas otras plataformas es evidente. Se ha descubierto que ni\u00f1os de tan s\u00f3lo 16 a\u00f1os gastan hasta 350 libras esterlinas cada semana en los juegos con bote de la loter\u00eda ofrecidos por la poderosa empresa de loter\u00eda Camelot, que se beneficia de un p\u00fablico joven cuando otros establecimientos de juego necesitan una edad m\u00ednima de 18 a\u00f1os.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El problema de descubrir conductas il\u00edcitas crece a la par que se abren m\u00e1s mercados de juego. Aunque es ilegal no denunciar el presunto blanqueo de dinero a trav\u00e9s de los casinos, no existe ninguna sanci\u00f3n econ\u00f3mica por hacerlo. Los delincuentes pueden infiltrarse en este mercado formando una empresa &#8220;leg\u00edtima&#8221; de juegos de azar y utiliz\u00e1ndola como fachada para ocultar el origen del dinero o los bienes obtenidos por medios ilegales. Otra posibilidad es que los blanqueadores de dinero se beneficien utilizando los ingresos para financiar el juego como actividad recreativa. A\u00fan m\u00e1s dif\u00edciles de atrapar son los que dispersan el dinero en incrementos modestos entre una serie de cuentas de juego.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6luamc2\"><strong>\u00bfQui\u00e9n tiene la sart\u00e9n por el mango cuando se trata de blanquear dinero a trav\u00e9s de los casinos?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Aunque estas actividades tienen lugar en todo el espectro de ayudas a las apuestas, puede ser el momento de que todos los proveedores de servicios tomen ejemplo de la estrategia reguladora del blanqueo de dinero en los casinos, que comparte muchas similitudes con los esfuerzos de otras industrias para mejorar los procesos de AML y de diligencia debida, a trav\u00e9s de los proveedores de pagos y los bancos.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos__2_-1024x576.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1336\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos__2_-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos__2_-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos__2_-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos__2_.jpg 1400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Todos los usuarios que entren en un casino deben someterse a una evaluaci\u00f3n manual de CSC, que implica la identidad y la autentificaci\u00f3n cada vez que un jugador deposita, gana o gasta m\u00e1s de 2.000 euros, de acuerdo con el Reglamento de Blanqueo de Capitales del Juego (aplicado por la Comisi\u00f3n del Juego). A continuaci\u00f3n, como parte de la vigilancia continua, debe realizarse una diligencia adicional para confirmar este descubrimiento inicial, as\u00ed como conexiones comerciales m\u00e1s sofisticadas, y para garantizar que se ense\u00f1a al personal a reconocer la actividad normativa problem\u00e1tica. Todas las apuestas realizadas a trav\u00e9s de las casas de apuestas en l\u00ednea deben ser totalmente rastreables.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tambi\u00e9n existe la necesidad espec\u00edfica de que los proveedores de juegos de azar cuenten con un agente designado que informe a la Agencia Nacional del Crimen de cualquier incidente de actividad sospechosa, como el aumento de la tasa de un cliente en una transacci\u00f3n, como resultado de la <a href=\"https:\/\/assets.publishing.service.gov.uk\/government\/uploads\/system\/uploads\/attachment_data\/file\/317904\/Fact_Sheet_-_Overview_of_POCA__2_.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Ley de ganancias del crimen (POCA<\/a> ) en 2002. Todas estas salvaguardias requieren un alto nivel de diligencia debida sobre las credenciales de los jugadores, especialmente cuando un jugador es una persona pol\u00edticamente expuesta (PEP) implicada en el blanqueo de dinero a trav\u00e9s de los casinos, ha sido incluido en una lista de prohibici\u00f3n o procede de un Estado de alto riesgo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los bancos tambi\u00e9n tendr\u00edan que rendir cuentas si no rastrean las transacciones de juego ilegal. En lo que se ha convertido en un asunto de gran repercusi\u00f3n, Visa ha ordenado a Wirecard que corte los v\u00ednculos con los vendedores implicados en apuestas il\u00edcitas, prostituci\u00f3n y suministros medicinales de por vida (aunque de forma continuada).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sin embargo, en 2008, Mastercard mult\u00f3 a la empresa de pagos alemana con 11 millones de libras por suministrar c\u00f3digos de transacciones de juego inexactos, lo que hizo temer que dirigiera las transacciones rechazadas a trav\u00e9s de proveedores con c\u00f3digos err\u00f3neos para que los bancos las autorizaran err\u00f3neamente como pagos de juego. La actividad fraudulenta puede camuflarse f\u00e1cilmente debido al uso de transacciones fintech, empresas de servicios financieros, bancos y casinos, necesitando un alto nivel de diligencia debida de todas las partes, que ha faltado durante alg\u00fan tiempo.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6luamc3\"><strong>Los riesgos del blanqueo de dinero a trav\u00e9s de los casinos son cada vez mayores<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Teniendo en cuenta el ejemplo anterior, a medida que los servicios de estas empresas se alejan, les resulta mucho m\u00e1s dif\u00edcil combatir la delincuencia. Mientras que la Comisi\u00f3n del Juego intenta aplicar la mencionada normativa de lucha contra el blanqueo de capitales, ha sido criticada por no conseguir nada.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Seg\u00fan Adam Bradford, del Safer Online Gaming Group, la Comisi\u00f3n no es apta para el prop\u00f3sito, porque las sanciones son &#8220;centavos de d\u00f3lar&#8221; en comparaci\u00f3n con los beneficios que obtienen las empresas de juego por el blanqueo de dinero y la adicci\u00f3n, seg\u00fan el Independent. Los casinos fueron multados con 19,6 millones de libras en 2019 por negarse a alojar a jugadores problem\u00e1ticos y blanqueadores de dinero, y Daub Alderney obtuvo poco m\u00e1s de un tercio de esa cantidad (7,1 millones de libras).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La investigaci\u00f3n tambi\u00e9n indica el grado de incompetencia en la prevenci\u00f3n del juego il\u00edcito: los t\u00e9cnicos registraron 1,6 millones de inscripciones en las que los clientes se compromet\u00edan a no utilizar las m\u00e1quinas de p\u00f3quer en el futuro, pero se descubrieron 135.700 casos en los que estas personas segu\u00edan jugando de todos modos. Es m\u00e1s probable que los blanqueadores de dinero mantengan su identidad y sigan operando si se utilizan t\u00e1cticas sospechosas para bloquearlos de esta manera.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos-1024x576.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1365\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos.jpg 1400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cuando se combina esto con el hecho de que las empresas de juegos de azar por Internet reciben criptomonedas, parece que se requieren mayores esfuerzos de diligencia debida -como inspecciones de los UBO, PEP y similares- para que las empresas de juegos de azar detecten y eviten la propagaci\u00f3n de dinero il\u00edcito, adem\u00e1s de simplemente cumplir con las normas de ALD.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6luamc4\"><strong>Resumen<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los blanqueadores de dinero seguir\u00e1n viendo el sector del juego como una buena apuesta para sus delitos hasta que el sector en su conjunto, as\u00ed como las empresas de servicios financieros implicadas en esta precaria jurisdicci\u00f3n, vean m\u00e1s actividad e inversi\u00f3n porque las leyes de cumplimiento existen, pero no se extienden lo suficiente m\u00e1s all\u00e1 de los casinos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El beneficio econ\u00f3mico es una apuesta que puede recompensar a los defraudadores sin escr\u00fapulos, y es evidente que el lucrativo negocio de las apuestas ha sido un gran objetivo para los blanqueadores de dinero durante mucho tiempo, especialmente en el Reino Unido. 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