{"id":2015263,"date":"2026-06-03T01:35:36","date_gmt":"2026-06-03T01:35:36","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/resumen-de-las-categorias-de-riesgo-cliente-jurisdiccion-producto-y-canal\/"},"modified":"2026-06-03T02:16:59","modified_gmt":"2026-06-03T02:16:59","slug":"resumen-de-las-categorias-de-riesgo-cliente-jurisdiccion-producto-y-canal","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/resumen-de-las-categorias-de-riesgo-cliente-jurisdiccion-producto-y-canal\/","title":{"rendered":"Resumen de las categor\u00edas de riesgo: Cliente, Jurisdicci\u00f3n, Producto y Canal"},"content":{"rendered":"\n

Los clientes y los productos suministrados por la empresa est\u00e1n sujetos a diversos peligros. Para clasificar el riesgo en mayores preocupaciones de blanqueo de capitales o LD<\/a> y de financiaci\u00f3n del terrorismo o FT, se incorporan tambi\u00e9n los m\u00e9todos de suministro de los productos y servicios. <\/p>\n\n\n\n

La enorme cantidad, tipos y ubicaciones de los consumidores para los que se van a establecer cuentas da lugar a estas categor\u00edas de riesgo m\u00e1s amplias. <\/p>\n\n\n\n

Cumplimiento de las normas AML\/KYC<\/h2>\n\n\n\n

Para mantener la diligencia debida y la supervisi\u00f3n, hay que reconocer y registrar los riesgos asociados a los clientes. El equipo de apertura de cuentas y el equipo de lucha contra el blanqueo de capitales o AML<\/a> de la organizaci\u00f3n deben cumplir con las normas reglamentarias de AML<\/a> y de conocimiento del cliente o KYC<\/a>, que requieren que las empresas identifiquen y documenten los factores y categor\u00edas de riesgo relacionados con los clientes.<\/p>\n\n\n\n

Consejo de Administraci\u00f3n Estrategia basada en el riesgo<\/h2>\n\n\n\n

Las normativas ALD\/CFT<\/a> aplican el marco normativo para la ALD<\/a>, exigiendo a las empresas que se centren en las \u00e1reas en las que los riesgos vinculados al LA\/FT son relativamente significativos para asignar los recursos de forma m\u00e1s eficiente. En consecuencia, el Consejo de Administraci\u00f3n<\/a> y la direcci\u00f3n deben crear un entorno propicio para la ejecuci\u00f3n eficaz de una estrategia basada en el riesgo que tenga en cuenta las normas, los procesos y los criterios de riesgo internos de la organizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

\"Resumen<\/figure>\n\n\n\n

Categor\u00edas de riesgo durante la incorporaci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n

En la fase de incorporaci\u00f3n, las organizaciones elaboran un perfil de cada nuevo cliente bas\u00e1ndose en su juicio y en la informaci\u00f3n recopilada a trav\u00e9s del procedimiento de diligencia debida del cliente o DDC<\/a> y CSC<\/a>. El riesgo de cliente, el riesgo de jurisdicci\u00f3n, el riesgo de producto y el riesgo de canal son las categor\u00edas de riesgo a las que se enfrenta una organizaci\u00f3n debido al gran n\u00famero y variedad de clientes, bienes, servicios y canales utilizados para ofrecer servicios a los clientes. Estas categor\u00edas de riesgo se analizan en detalle en las siguientes secciones.<\/p>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

Las categor\u00edas de riesgo son la clasificaci\u00f3n de los riesgos basada en las actividades de la organizaci\u00f3n, y proporcionan una visi\u00f3n estructurada de los riesgos subyacentes y potenciales a los que se enfrentan. Las clasificaciones de riesgo estrat\u00e9gico, financiero, operativo, de personas, normativo y financiero son las m\u00e1s utilizadas y el riesgo de cliente, de jurisdicci\u00f3n, de producto y de canal.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Los clientes o los productos suministrados por las empresas est\u00e1n sujetos a diversos riesgos. Para analizar los riesgos, los m\u00e9todos de suministro de los productos y servicios tambi\u00e9n se incluyen en los procedimientos de DDC\/KYC. Este art\u00edculo explica en detalle las categor\u00edas de riesgo: Cliente, Jurisdicci\u00f3n, Producto y Canal”.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2014777,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400770],"tags":[400768,400777,400806,400807,400804,400805],"class_list":["post-2015263","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-conozca-a-su-cliente-kyc","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca007-es","tag-jurisdiccion","tag-producto-y-canal","tag-resumen-de-las-categorias-de-riesgo","tag-resumen-detallado-de-las-categorias-de-riesgo-cliente","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015263","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015263"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015263\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060627,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015263\/revisions\/3060627"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2014777"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015263"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015263"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015263"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}