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<\/figure>\n\n\n\nRevisi\u00f3n de medios adversos<\/h2>\n\n\n\n
Existe la posibilidad de que los clientes del banco est\u00e9n implicados en conductas ilegales o tengan v\u00ednculos con organizaciones delictivas, incluidos los blanqueadores de dinero. Los clientes del grupo de alto riesgo del banco se enfrentan a un peligro a\u00fan mayor. Por lo tanto, los bancos llevan a cabo una vigilancia frecuente y continua de las transacciones y actividades de los clientes, incluyendo la b\u00fasqueda de los nombres y perfiles de los clientes en noticias desfavorables o en diferentes portales de medios negativos.<\/p>\n\n\n\n
Una verificaci\u00f3n adversa adecuada de los medios de comunicaci\u00f3n puede poner de relieve o exponer a un cliente de un banco involucrado en actividades prohibidas o ilegales como el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo, el fraude, la delincuencia organizada, el crimen organizado, etc. <\/p>\n\n\n\n
El enfoque basado en el riesgo<\/a> (o RBA) para la supervisi\u00f3n de las transacciones y actividades es una t\u00e9cnica proactiva para evaluar y valorar los riesgos de los clientes y garantizar que las actividades est\u00e9n relacionadas con la informaci\u00f3n original de diligencia debida obtenida del cliente en el momento de establecer una conexi\u00f3n. El RBA exige a los bancos una diligencia debida basada en el perfil de riesgo del cliente, lo que implica que cuanto mayor sea el riesgo, m\u00e1s exhaustivo ser\u00e1 el examen inicial y la vigilancia continua del consumidor. Los clientes que han sido designados como clientes de alto riesgo, como las personas pol\u00edticamente expuestas<\/a> (o PEP), las organizaciones no gubernamentales (u ONG), las organizaciones sin \u00e1nimo de lucro o las organizaciones filantr\u00f3picas, se enfrentan a un riesgo mayor. En el caso de estos clientes de alto riesgo, el banco est\u00e1 obligado a realizar procesos de DDE.<\/p>\n\n\n\n La comprobaci\u00f3n peri\u00f3dica de los medios de comunicaci\u00f3n adversos o de las noticias negativas contra los clientes desempe\u00f1a un papel importante durante la supervisi\u00f3n de las transacciones. Los bancos realizan un seguimiento continuo de las transacciones para identificar, verificar y mantener la informaci\u00f3n actual de los clientes y sus perfiles de riesgo. La supervisi\u00f3n peri\u00f3dica, incluidas las comprobaciones de los medios de comunicaci\u00f3n adversos, ayuda a evaluar peri\u00f3dicamente los riesgos de que los clientes puedan estar implicados en cualquier actividad delictiva o de blanqueo de capitales. Dicha supervisi\u00f3n peri\u00f3dica y comprobaciones de los medios de comunicaci\u00f3n ayudan al equipo de lucha contra el blanqueo de capitales a mantener la informaci\u00f3n actualizada de los clientes y a destacar cualquier problema que se encuentre en las cuentas o actividades de los clientes. <\/p>\n\n\n\n Existe el riesgo de que un cliente, especialmente el de categor\u00eda de alto riesgo del banco, est\u00e9 involucrado en actividades ilegales o prohibidas. La participaci\u00f3n de un cliente en actividades ilegales o prohibidas puede ocurrir despu\u00e9s de abrir una cuenta bancaria y establecer una relaci\u00f3n con el banco. <\/p>\n\n\n\n Por lo tanto, el banco debe supervisar y evaluar peri\u00f3dicamente las transacciones, actividades y relaciones comerciales con los clientes y realizar b\u00fasquedas de noticias negativas para los clientes, especialmente los de alto riesgo del banco.<\/p>\n\n\n\n Estas b\u00fasquedas peri\u00f3dicas de noticias negativas pueden poner de manifiesto la implicaci\u00f3n actual o potencial de un cliente en actividades ilegales o prohibidas, por lo que el equipo de lucha contra el blanqueo de capitales y la alta direcci\u00f3n del banco realizan el an\u00e1lisis y la investigaci\u00f3n adecuados. Las calificaciones de riesgo del cliente pueden necesitar revisiones basadas en b\u00fasquedas y resultados negativos relevantes en los medios de comunicaci\u00f3n, por ejemplo, una noticia que acuse al cliente de fraude puede aumentar la calificaci\u00f3n de riesgo de dicho cliente en el registro del banco. Las noticias negativas exigen que se investigue tambi\u00e9n a los beneficiarios finales.<\/p>\n\n\n\n Debido a la falta de orientaciones espec\u00edficas para filtrar a los clientes contra los medios de comunicaci\u00f3n negativos, los bancos definen un modelo adecuado basado en el riesgo, en el que las fuentes y los portales de medios negativos se identifican como fuentes m\u00ednimas de noticias negativas. El responsable de la lucha contra el blanqueo de capitales del banco o el equipo de lucha contra el blanqueo de capitales pueden utilizar diversas fuentes de medios de comunicaci\u00f3n adversos para buscar e identificar cualquier noticia negativa sobre un cliente o clientes concretos del banco, especialmente los de categor\u00eda de alto riesgo. <\/p>\n\n\n\n Las fuentes de noticias adversas de los medios de comunicaci\u00f3n pueden ser: los medios impresos, incluidos los peri\u00f3dicos, las revistas u otras fuentes de noticias; los sitios web o los art\u00edculos de la web que publican material relacionado con fraudes financieros, actividades delictivas, corrupci\u00f3n, chanchullos, etc., (dicha informaci\u00f3n tambi\u00e9n puede encontrarse en los sitios web de las redes sociales, los blogs y diversos foros de debate; y las bases de datos de noticias negativas mantenidas y proporcionadas por organizaciones especializadas e internacionales.<\/p>\n\n\n\n Para llevar a cabo eficazmente y de forma continuada las medidas de DDE para controlar las relaciones comerciales, las transacciones y las actividades de los clientes de alto riesgo, como las PEP, el equipo de ALD del banco debe identificar las fuentes de b\u00fasqueda de medios de comunicaci\u00f3n negativos para realizar b\u00fasquedas de noticias negativas sobre cualquier cliente o clientes del banco.<\/p>\n\n\n\n El equipo o el funcionario de ALD, al realizar la supervisi\u00f3n de ALD o CFT de los clientes de alto riesgo, escanear\u00e1 las fuentes de medios negativos mencionadas anteriormente de forma l\u00f3gica y secuencial. Para buscar los medios de comunicaci\u00f3n negativos sobre un cliente en particular, el responsable de la lucha contra el blanqueo de capitales debe comprender el prop\u00f3sito de la b\u00fasqueda, qu\u00e9 informaci\u00f3n se requiere para realizar las b\u00fasquedas y en qu\u00e9 fuentes y plataformas de medios de comunicaci\u00f3n negativos. <\/p>\n\n\n\n Uno de los tipos m\u00e1s comunes de informaci\u00f3n negativa es la actividad delictiva previa de un individuo. Si se sospecha que una persona est\u00e1 implicada en un delito financiero y las autoridades descubren que esa persona ha sido detenida anteriormente por otro delito, las autoridades tienen a\u00fan m\u00e1s motivos para sospechar que est\u00e1 implicada.<\/p>\n\n\n\n Por el contrario, si una persona no tiene antecedentes penales y no se sabe que se asocia con personas que s\u00ed los tienen, es mucho menos probable que est\u00e9 involucrada en algo como una trama de blanqueo de capitales.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El cribado de medios adversos. Las noticias desfavorables o los medios de comunicaci\u00f3n adversos pueden describirse como cualquier informaci\u00f3n negativa sobre una persona o grupo.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013896,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400770],"tags":[400768,400777],"class_list":["post-2015253","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-conozca-a-su-cliente-kyc","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca007-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015253","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015253"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015253\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3061984,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015253\/revisions\/3061984"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013896"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015253"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015253"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015253"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}Importancia de la b\u00fasqueda de medios de comunicaci\u00f3n adversos o noticias negativas<\/h2>\n\n\n\n
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<\/figure>\n\n\n\nB\u00fasqueda de noticias adversas en los medios de comunicaci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n