{"id":2015247,"date":"2026-05-27T00:16:29","date_gmt":"2026-05-27T00:16:29","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/que-es-la-financiacion-del-terrorismo-este-atento\/"},"modified":"2026-05-27T00:29:52","modified_gmt":"2026-05-27T00:29:52","slug":"que-es-la-financiacion-del-terrorismo-este-atento","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-la-financiacion-del-terrorismo-este-atento\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es la financiaci\u00f3n del terrorismo? \u00a1Est\u00e9 atento!"},"content":{"rendered":"\n

\u00bfQu\u00e9 es la financiaci\u00f3n del terrorismo? La financiaci\u00f3n del terrorismo se refiere a la provisi\u00f3n de fondos o asistencia financiera a terroristas individuales o a actores no estatales. La mayor\u00eda de los pa\u00edses han implementado medidas contra la financiaci\u00f3n del terrorismo, que a menudo forman parte de su legislaci\u00f3n contra el blanqueo de dinero.<\/p>\n\n\n\n

Los terroristas y las organizaciones terroristas llevan mucho tiempo amenazando nuestras vidas.  Si lo pensamos bien, probablemente todos tengamos alguna experiencia con esto.  Ya sea que nosotros mismos hayamos sido testigos de un acto de terrorismo o que conozcamos a alguien que lo hizo.  <\/p>\n\n\n\n

Los terroristas y las organizaciones terroristas amenazan la seguridad, las infraestructuras, los ciudadanos y las comunidades de todo el mundo.  Se estima que los terroristas matan a un promedio de 21.000 personas en todo el mundo cada a\u00f1o.  Dicho esto, el terrorismo tiende a tener un enfoque geogr\u00e1fico muy amplio: el 95% de las muertes en 2017 ocurrieron en Oriente Medio, \u00c1frica o el sur de Asia.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 es la financiaci\u00f3n del terrorismo?<\/h2>\n\n\n\n

Hay una canci\u00f3n que se llama “Money makes the world go around”.  Este mensaje tambi\u00e9n es v\u00e1lido para los terroristas y las organizaciones terroristas.  El dinero es el alma del terrorismo.  Las organizaciones terroristas necesitan una financiaci\u00f3n considerable, tanto para la realizaci\u00f3n efectiva de actos terroristas como para otras cuestiones.  En particular, para mantener el funcionamiento de la organizaci\u00f3n, satisfacer sus necesidades t\u00e9cnicas b\u00e1sicas y cubrir los costos relacionados con la difusi\u00f3n de sus ideolog\u00edas.<\/p>\n\n\n\n

La revista Forbes ha elaborado una lista de las organizaciones terroristas m\u00e1s ricas del mundo.  Estiman que los ingresos anuales totales de las diez organizaciones terroristas m\u00e1s grandes ascienden a una incre\u00edble cantidad de casi 4 mil millones de d\u00f3lares.  A la cabeza de esa lista est\u00e1 la organizaci\u00f3n Hezbol\u00e1, con 6.200 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n

Usted se preguntar\u00e1: \u00bfC\u00f3mo es posible que estas organizaciones terroristas puedan recibir tanto dinero? Esto es as\u00ed especialmente a la luz de la lucha mundial contra el terrorismo, las sanciones econ\u00f3micas mundiales y las listas de designaci\u00f3n de organizaciones terroristas.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfC\u00f3mo puede ser esto? Bueno, la respuesta es la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a>.  La financiaci\u00f3n del terrorismo puede describirse de forma sencilla como la financiaci\u00f3n de actos terroristas, terroristas y organizaciones terroristas.  Pero la financiaci\u00f3n del terrorismo es algo m\u00e1s que proporcionarles el dinero.  La financiaci\u00f3n del terrorismo tambi\u00e9n puede implicar la facilitaci\u00f3n de actos terroristas utilizando otros activos o reservas de valor, como petr\u00f3leo y recursos naturales, bienes, documentos jur\u00eddicos, instrumentos financieros y otros.  Pero la financiaci\u00f3n del terrorismo no se detiene ah\u00ed.<\/p>\n\n\n\n

Los terroristas y las organizaciones terroristas suelen necesitar dinero para mantenerse y llevar a cabo actos terroristas.  La financiaci\u00f3n del terrorismo abarca los medios y m\u00e9todos utilizados por las organizaciones terroristas para financiar actividades que amenazan la seguridad nacional e internacional.  El dinero proporciona a las organizaciones terroristas la capacidad de llevar a cabo actividades terroristas, que pueden provenir de una amplia variedad de fuentes.  El dinero puede provenir de fuentes leg\u00edtimas, incluidas las ganancias de empresas y organizaciones ben\u00e9ficas y fuentes delictivas como el tr\u00e1fico de drogas, el contrabando de armas o el secuestro para pedir rescate.<\/p>\n\n\n\n

Los terroristas tambi\u00e9n utilizan cada vez m\u00e1s las tecnolog\u00edas modernas, como la cadena de bloques y las criptomonedas. Utilizan la criptomoneda<\/a> para ayudar a financiar los ataques m\u00e1s f\u00e1cilmente de lo que podr\u00edan hacerlo con las monedas fiduciarias.<\/p>\n\n\n\n

\"\u00bfQu\u00e9<\/figure>\n\n\n\n

Tras los atentados del 11 de septiembre<\/h2>\n\n\n\n

La Ley Patri\u00f3tica de Estados Unidos, promulgada tras los atentados del 11 de septiembre de 2001<\/a>, otorga al gobierno estadounidense poderes para vigilar las instituciones financieras contra el blanqueo de capitales. Desde su aprobaci\u00f3n, la Ley Patriota ha suscitado un gran debate en Estados Unidos. Estados Unidos tambi\u00e9n ha trabajado con la ONU y otros pa\u00edses para desarrollar el Programa de Seguimiento de la Financiaci\u00f3n del Terrorismo<\/a>. <\/p>\n\n\n\n

La Ley USA PATRIOT ha dado lugar a numerosas iniciativas, entre ellas la Financial Crimes Enforcement Network<\/a>, centrada espec\u00edficamente en el blanqueo de capitales y los delitos financieros.<\/p>\n\n\n\n

La Resoluci\u00f3n 1373 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas es una medida antiterrorista destinada a impedir que las organizaciones e individuos terroristas reciban financiaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

M\u00e9todos utilizados para la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/h2>\n\n\n\n

Varios pa\u00edses y organizaciones multinacionales mantienen listas de organizaciones terroristas<\/a>, aunque no hay coherencia en cuanto a las organizaciones designadas como tales. En Estados Unidos, esta lista la lleva la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro. Las transacciones financieras que benefician a las organizaciones terroristas designadas suelen estar prohibidas.<\/p>\n\n\n\n

Para eludir los esfuerzos por impedir dicha financiaci\u00f3n, las organizaciones terroristas designadas pueden emplear diversas estrategias. Por ejemplo, pueden hacer m\u00faltiples transferencias de menor valor en un intento de evitar la detecci\u00f3n, o pueden utilizar a personas sin antecedentes penales para completar las transacciones financieras con el fin de hacer que las transferencias de fondos sean m\u00e1s dif\u00edciles de rastrear. <\/p>\n\n\n\n

Estas transacciones tambi\u00e9n pueden disfrazarse como donaciones ben\u00e9ficas o regalos a familiares. Los pa\u00edses no pueden combatir el terrorismo por s\u00ed solos porque los actores empresariales deben analizar las transacciones financieras. Si las empresas no cumplen la ley, el Estado puede imponer multas o sanciones reglamentarias.<\/p>\n\n\n\n

Prevenci\u00f3n de la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/h2>\n\n\n\n

Conozca a su cliente (KYC) es un concepto compartido por el LD y el CTF, que requiere que las organizaciones financieras tengan una identificaci\u00f3n en persona y se adhieran a la legalidad de la transacci\u00f3n en cuesti\u00f3n. Aunque esta metodolog\u00eda no es la preferida por los bancos, los abogados u otros profesionales que pueden ver c\u00f3mo se realiza una transacci\u00f3n monetaria o una asistencia jur\u00eddica, debido a las relaciones comerciales y con los clientes que pueden verse comprometidas por el proceso de identificaci\u00f3n personal. <\/p>\n\n\n\n

Esto puede tensar las relaciones entre los clientes de larga duraci\u00f3n que deben demostrar su identidad y los miembros respetados de la sociedad que no quieren que se les pida una identificaci\u00f3n personal cada vez.<\/p>\n\n\n\n

La lista negra del GAFI (la lista de pa\u00edses o territorios no cooperativos) se utiliz\u00f3 para coaccionar a los pa\u00edses para que cambiaran sus costumbres.<\/p>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

La comunidad internacional ha dado prioridad a la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Entre los objetivos de este esfuerzo est\u00e1n proteger la integridad y la estabilidad del sistema financiero internacional, cortar el acceso de los terroristas a los recursos y dificultar que los delincuentes se beneficien de sus actividades delictivas. <\/p>\n\n\n\n

La combinaci\u00f3n \u00fanica de membres\u00eda universal, funciones de vigilancia y experiencia en el sector financiero del FMI lo convierte en un componente integral y necesario de los esfuerzos internacionales para combatir el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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