{"id":2015207,"date":"2026-04-21T10:36:45","date_gmt":"2026-04-21T10:36:45","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/blanqueo-de-dinero-a-traves-de-los-casinos-de-macao\/"},"modified":"2026-04-21T13:42:00","modified_gmt":"2026-04-21T13:42:00","slug":"blanqueo-de-dinero-a-traves-de-los-casinos-de-macao","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/blanqueo-de-dinero-a-traves-de-los-casinos-de-macao\/","title":{"rendered":"Blanqueo de dinero a trav\u00e9s de los casinos de Macao"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En los \u00faltimos tiempos,&nbsp; las legislaciones contra el lavado&nbsp;de dinero han extendido su alcance a las corporaciones no financieras, incluido el desarrollo para prevenir&nbsp;el lavado&nbsp;de dinero a trav\u00e9s de los casinos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Macao, regi\u00f3n situada en la costa sur de China, ha estado siempre a la sombra financiera de su ciudad vecina, Hong Kong. Para competir, Macao legaliz\u00f3 el juego en 1844 y, en 2006, super\u00f3 a Las Vegas como el centro de juego m\u00e1s exitoso del mundo. El 80% de los 82.613.301 d\u00f3lares del PIB per c\u00e1pita de Macao se aporta a trav\u00e9s de la industria de los casinos, claramente una de las fuentes de financiaci\u00f3n m\u00e1s importantes del pa\u00eds.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Lo malo es que el \u00e9xito financiero de Macao no es del todo bueno. La Comisi\u00f3n Ejecutiva del Congreso sobre China informa que:&nbsp;<a href=\"https:\/\/www.reuters.com\/article\/us-china-gambling-idUSKCN25D2O7\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">202.000 millones de d\u00f3lares de fondos<\/a>&nbsp; de origen ilegalse mueven a trav\u00e9s de Macao cada a\u00f1o, incluido el lavado de dinero a trav\u00e9s de los casinos.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"table-of-contents\"><strong>\u00cdndice de contenidos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li><a href=\"#mcetoc_1fg6ca65q0\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6ca65q0\">Puntos clave<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6ca65q1\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6ca65q1\">\u00bfPor qu\u00e9 avanza el blanqueo de dinero en Macao a trav\u00e9s de los casinos?<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6ca65q2\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6ca65q2\">Los efectos de la chatarra<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6ca65q3\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6ca65q3\">La presi\u00f3n de la normativa<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6ca65q4\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6ca65q4\">AML en otras industrias<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6ca65q5\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6ca65q5\">Resumen<\/a><\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6ca65q0\"><strong>Puntos clave<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Los casinos son una industria atractiva para que los blanqueadores de dinero la utilicen para movimientos il\u00edcitos.<\/li><li>Los &#8220;junkets&#8221; est\u00e1n muy extendidos en Macao, ya que suponen hasta el 70% de las ventas de los casinos y permiten a los jugadores mover fondos a trav\u00e9s de cuentas bancarias internacionales antes de retirarlos.<\/li><li>El DCIJ y el GAFI han creado normas recomendadas para los casinos de Macao.<\/li><li>Independientemente del lugar en el que se encuentren, los casinos tienen la responsabilidad de seguir las leyes de lucha contra el blanqueo de capitales y los procedimientos de diligencia debida.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6ca65q1\"><strong>\u00bfPor qu\u00e9 avanza el blanqueo de dinero en Macao a trav\u00e9s de los casinos?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Se sabe que los casinos son \u00e1reas de alto riesgo para&nbsp;la actividad&nbsp;de lavado de dinero y otros delitos financieros. Los casinos dependen en gran medida del intercambio de dinero en efectivo en un sector muy competitivo y se enfrentan a grandes multitudes que entran y salen casi todas las noches de la semana. Los jugadores frecuentes esperan tener interacciones sobre todo privadas, y los visitantes suelen utilizar cuentas bancarias extranjeras para participar. Posteriormente, los casinos se han convertido en una industria atractiva para los blanqueadores de dinero que buscan convertir el dinero &#8220;sucio&#8221; ilegal en fondos limpios.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En marzo de 2016, el Banco de la Reserva Federal de Nueva York vio c\u00f3mo se robaban 101 millones de d\u00f3lares de una cuenta en la sucursal del Banco Central de Bangladesh. Aproximadamente&nbsp;<a href=\"https:\/\/www.theatlantic.com\/international\/archive\/2016\/03\/bangladesh-philippines-bank-heist\/474423\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">$81 millones<\/a>&nbsp;de esto se lav\u00f3 a trav\u00e9s de casinos filipinos en el extranjero.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El&nbsp;<a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-el-gafi-y-que-hace\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/what-is-fatf-and-what-does-fatf-do\/\">Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional<\/a>&nbsp;(GAFI) es la organizaci\u00f3n l\u00edder que trabaja en la lucha contra la delincuencia financiera internacional y ha observado la industria de los casinos durante muchos a\u00f1os. Ya en 2003, los protocolos del GAFI sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo (CFT) se extendieron a las instituciones no financieras, incluidos los casinos. A ra\u00edz de esto, en 2008, el GAFI cre\u00f3 consejos de orientaci\u00f3n espec\u00edficos para que los casinos eval\u00faen su nivel de riesgo y puedan trabajar en contra de las preocupaciones de lavado de dinero.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos__2_-1024x576.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1336\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos__2_-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos__2_-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos__2_-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos__2_.jpg 1400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6ca65q2\"><strong>Los efectos de la chatarra<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los &#8220;junkets&#8221;, es decir, los procesos de turismo de casino que ofrecen a los hu\u00e9spedes que viajan alojamiento de transporte, lugares para alojarse y comidas, han sido muy frecuentes en Macao. Estos junkets se dirigen a menudo a jugadores ricos o VIP, consiguiendo que se les paguen primas y tarifas elevadas, lo que no hace m\u00e1s que poner m\u00e1s obst\u00e1culos a la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los clientes de Junket se han relacionado con m\u00e1s de&nbsp;<a href=\"https:\/\/www.reuters.com\/world\/china\/macaus-digital-yuan-plans-deal-fresh-blow-casino-junkets-2021-04-22\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">70% de los clientes de casino en Macao<\/a>. Para los jugadores, es relativamente f\u00e1cil depositar fondos de juego en los junkets situados en la China continental y acceder despu\u00e9s a esos fondos desde Macao. M\u00e1s tarde, pueden depositar sus ganancias en d\u00f3lares estadounidenses o de Hong Kong, movi\u00e9ndolas&nbsp;<a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/que-significa-offshore\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/what-does-offshore-mean\/\">costa afuera<\/a>&nbsp;a otra cuenta.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Grupo Asia-Pac\u00edfico sobre Blanqueo de Capitales (APG) advirti\u00f3 en un informe de 2017 que los operadores de junket no est\u00e1n bien investigados, y los concesionarios o subconcesionarios no tienen un conocimiento completo de sus movimientos. Aunque estos concesionarios pueden entender el riesgo de la lucha contra el blanqueo de capitales y sus obligaciones en consecuencia, a menudo no comprenden todav\u00eda todo el panorama o m\u00e1s bien miran en otra direcci\u00f3n. Sin embargo, los junkets ubicados en Macao tienen que solicitar una licencia de funcionamiento a la Oficina de Inspecci\u00f3n y Coordinaci\u00f3n del Juego de Macao (DICJ) y tambi\u00e9n est\u00e1n sujetos a cualquier aplicaci\u00f3n relativa a los protocolos ALD o CFT.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6ca65q3\"><strong>La presi\u00f3n de la normativa<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El DCIJ ha aumentado recientemente los requisitos para los tres rangos de casinos que se pueden obtener en Macao, concesionario, subconcesionario y promotor de junket. Elaborados en coordinaci\u00f3n con las recomendaciones del GAFI, estos requisitos incluyen:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>La necesidad de conservar registros diarios y contratar a un gerente de cumplimiento.&nbsp;<\/li><li>La necesidad de completar&nbsp; la diligencia &nbsp;<a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/conozca-a-su-cliente-kyc-y-diligencia-debida-del-cliente-cdd\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/know-your-customer-kyc-and-customer-due-diligence-cdd\/\">debida del cliente<\/a> (DDC).&nbsp;<\/li><li>Necesidad de informar e identificar cualquier transacci\u00f3n grande, incluida la identidad del beneficiario.&nbsp;<\/li><li>Respecto de todas las personas expuestas pol\u00edticamente (PEP&#8217;s), el seguimiento, autorizaci\u00f3n e identificaci\u00f3n de cuentas.&nbsp;<\/li><li>La obligaci\u00f3n de reportar las transacciones sospechosas a la CIDJ.&nbsp;<\/li><li>Un compromiso de responsabilidad conjunta entre las organizaciones de casinos y los junkets para cumplir con todas las regulaciones.&nbsp;<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Adem\u00e1s, los concesionarios y subconcesionarios de los casinos tienen m\u00e1s obligaciones para llevar a cabo cualquier asociaci\u00f3n comercial con los promotores de junket. Los concesionarios y los junkets son responsables de trabajar juntos para implementar todas las&nbsp;<a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/4-metodos-no-convencionales-de-blanqueo-de-capitales\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/4-unconventional-money-laundering-methods\/\">Lucha contra el blanqueo de capital<\/a>&nbsp;regulaciones y medidas preventivas. La percepci\u00f3n de la responsabilidad conjunta significa que las deficiencias de los junkets afectar\u00e1n directamente a las obligaciones de gesti\u00f3n de riesgos de los casinos. Para explicarlo, el DICJ realiza revisiones peri\u00f3dicas en todos los niveles de casino.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En los \u00faltimos a\u00f1os, Macao ha visto que hay un enfoque m\u00e1s riguroso en los procedimientos de concesi\u00f3n de licencias y en la supervisi\u00f3n de los promotores de junket, que tambi\u00e9n est\u00e1n sujetos a las obligaciones y a la ejecuci\u00f3n de la lucha contra el blanqueo de capitales. De 2013 a 2019, el n\u00famero de promotores de junket certificados ha disminuido de 235 a unos 100. Cuando estos nuevos requisitos se presentaron en 2016, lo que supuso costes y presiones adicionales para los casinos, Macao se enfrent\u00f3 a un m\u00ednimo de cinco a\u00f1os mientras se enfrentaba a un aumento del sudeste asi\u00e1tico.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los ingresos generados espec\u00edficamente por los jugadores VIP en Macao cayeron significativamente en 2016, lo que se cree que se debe al aumento&nbsp;de las regulaciones de corrupci\u00f3n&nbsp;en China continental. Esto permiti\u00f3 que los nuevos casinos situados en el sudeste asi\u00e1tico vieran aumentar su clientela y sus ingresos. Los junkets han visto un escenario similar, con nuevos casinos de nivel junket en Camboya y Filipinas que ganaron al menos 1.400 millones de d\u00f3lares s\u00f3lo en 2017.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En respuesta a esto, los operadores de junket de Macao han ampliado sus operaciones de juego y eventos a otros lugares geogr\u00e1ficos, como Kora del Sur, Vietnam y Filipinas. El mayor operador de junket de Macao, Suncity, anunci\u00f3 recientemente la apertura de un nuevo casino en Vietnam por valor de m\u00e1s de 4.000 millones de d\u00f3lares. Macao tambi\u00e9n est\u00e1 considerando la posibilidad de ampliar sus sucursales en Camboya y Jap\u00f3n en una de sus inversiones posteriores.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos__3_-1024x576.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1337\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos__3_-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos__3_-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos__3_-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/money_laundering_through_casinos__3_.jpg 1400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Algunos de los nuevos centros de juego de todo el mundo se est\u00e1n convirtiendo en puntos de cultivo espec\u00edficos para los riesgos de la lucha contra el blanqueo de capitales, lo que conlleva los retos de una gobernanza inadecuada sobre las acciones de los casinos y las d\u00e9biles fronteras de las naciones de alto riesgo para el movimiento de dinero ilegal. Esto abre la oportunidad de blanquear casinos cuando los pa\u00edses ampl\u00edan sus actividades de juego a otros pa\u00edses y permiten el intercambio de fondos con el extranjero. Esto hace que la obligaci\u00f3n de identificar a los beneficiarios sea a\u00fan m\u00e1s dif\u00edcil, lo que sigue aumentando el riesgo de lavado de dinero en los casinos.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los riesgos que plantea Macao para la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales preocupan a los gobiernos de todo el mundo. Un informe del Departamento de Estado de EE.UU. aconsej\u00f3 recientemente que el gobierno de Macao deber\u00eda tratar de reforzar sus regulaciones para prevenir el blanqueo de casinos.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6ca65q4\"><strong>AML en otras industrias<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En muchos comercios, estamos empezando a ver obligaciones m\u00e1s sustanciales del protocolo AML para las empresas fuera del mundo financiero. Estas industrias dependen de bases de datos completas y recientes que ofrecen informaci\u00f3n actualizada que permite a los casinos completar los requisitos. En otras palabras, estas industrias solo pueden sobresalir si tienen la tecnolog\u00eda adecuada a su disposici\u00f3n.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para un negocio que depende de la satisfacci\u00f3n del cliente, una experiencia fluida de \u00e9ste es crucial para su \u00e9xito y est\u00e1 directamente relacionada con los ingresos del casino. Los casinos son responsables de garantizar el cumplimiento de los protocolos de diligencia debida y la normativa, sin dejar de satisfacer a sus clientes.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6ca65q5\"><strong>Resumen<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Con el continuo aumento de los casinos en todo el mundo, la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales seguir\u00e1 siendo m\u00e1s estricta en todo el mundo para hacer frente a los crecientes riesgos de blanqueo de capitales. Los casinos deben cumplir con las leyes y regulaciones AML aplicables, y evaluar regularmente su procedimiento de diligencia debida para mantener su estatus como una corporaci\u00f3n de juego legal.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los casinos de todo el mundo, y m\u00e1s concretamente los de Macao, no pueden arriesgarse con la delincuencia financiera. Estas organizaciones pueden obtener beneficios notables si siguen los pasos de AML y mantienen una reputaci\u00f3n saludable en toda la industria al protegerse contra los delitos financieros.&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>En los \u00faltimos tiempos,&nbsp; las legislaciones contra el lavado&nbsp;de dinero han extendido su alcance a las corporaciones no financieras, incluido el desarrollo para prevenir&nbsp;el lavado&nbsp;de dinero a trav\u00e9s de los casinos. Macao, regi\u00f3n situada en la costa sur de China, ha estado siempre a la sombra financiera de su ciudad vecina, Hong Kong. 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