{"id":2015162,"date":"2026-05-11T08:23:48","date_gmt":"2026-05-11T08:23:48","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/la-lucha-contra-el-blanqueo-de-capitales-en-la-banca-y-otros-sectores\/"},"modified":"2026-05-11T09:59:59","modified_gmt":"2026-05-11T09:59:59","slug":"la-lucha-contra-el-blanqueo-de-capitales-en-la-banca-y-otros-sectores","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/la-lucha-contra-el-blanqueo-de-capitales-en-la-banca-y-otros-sectores\/","title":{"rendered":"La lucha contra el blanqueo de capitales en la banca y otros sectores"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Existe la idea err\u00f3nea de que las empresas que no son bancos no necesitan protocolos de regulaci\u00f3n contra el lavado de dinero o <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/surgimiento-de-la-normativa-internacional-en-materia-de-lucha-contra-el-blanqueo-de-capitales\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/emergence-of-international-aml-regulation\/\">AML<\/a> . Puede que la lucha contra el blanqueo de capitales en la banca sea uno de los sectores m\u00e1s destacados, pero definitivamente no es el \u00fanico.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Es una l\u00ednea de razonamiento est\u00e1ndar para algunas personas, la idea de que no necesitan protocolos de AML porque su negocio no entra en la categor\u00eda de finanzas. Lo cierto es que la normativa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales est\u00e1 cada vez m\u00e1s extendida, abarcando muchos m\u00e1s mercados y aumentando constantemente los compromisos de las empresas. Si su empresa a\u00fan no ha invertido en un programa de lucha contra el blanqueo de capitales porque cree que no lo va a necesitar, este art\u00edculo puede convencerle de lo contrario.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"table-of-contents\"><strong>\u00cdndice de contenidos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li><a href=\"#mcetoc_1fg6rdffq0\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6rdffq0\">Puntos clave<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6rdffq1\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6rdffq1\">La lucha contra el blanqueo de capitales en la banca y otros sectores<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6rdffr2\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6rdffr2\">Estrategias AML<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6rdffr3\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6rdffr3\">Resumen<\/a><\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6rdffq0\"><strong>Puntos clave<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Las empresas de todos los sectores deben contar con planes de lucha contra el blanqueo de capitales para evitar impugnaciones o sanciones.<\/li><li>Muchos pa\u00edses han publicado recientemente normativas para sectores distintos del bancario con el fin de reforzar las leyes de lucha contra el blanqueo de capitales.<\/li><li>Algunos consejos pueden ayudar a las empresas que aspiran a crear un protocolo de lucha contra el blanqueo de capitales que har\u00e1 que los procesos sean m\u00e1s accesibles y eficaces.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6rdffq1\"><strong>La lucha contra el blanqueo de capitales en la banca y otros sectores<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En 2020, el m\u00e1s reciente&nbsp;<a href=\"https:\/\/www.fincen.gov\/anti-money-laundering-act-2020\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Ley<\/a>&nbsp; AMLesboz\u00f3 reformas intensivas a las regulaciones de AML de EE. UU. Entre los muchos cambios que los empresarios y los equipos de cumplimiento deben conocer, la ley establece que las empresas deben:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Elimine las empresas o clientes con participaciones an\u00f3nimas.<\/li><li>Ampliar las definiciones de la lucha contra el blanqueo de capitales para incluir un conjunto m\u00e1s amplio de industrias, incluidos los comerciantes de antig\u00fcedades y el cambio de moneda virtual.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Singapur ha publicado recientemente nuevas directrices de lucha contra el blanqueo de capitales dirigidas a los sectores mencionados anteriormente. Las monedas digitales est\u00e1n ganando popularidad, al igual que otros proveedores de activos virtuales. Esta ley pretende luchar contra eso en todos los oficios. Del mismo modo, Corea del Sur aprob\u00f3 leyes comparables de lucha contra el blanqueo de capitales casi por la misma raz\u00f3n. A continuaci\u00f3n, tambi\u00e9n lo hizo la Uni\u00f3n Europea, con sus&nbsp;<a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/EN\/TXT\/?uri=celex%3A32018L1673\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Sexta Directiva de lucha contra el blanqueo de capitales<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/aml_in_banking__3_-1024x576.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1437\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/aml_in_banking__3_-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/aml_in_banking__3_-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/aml_in_banking__3_-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/aml_in_banking__3_.jpg 1400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A medida que los conspiradores del blanqueo de capitales bancarios contin\u00faan expandi\u00e9ndose m\u00e1s y en lugares ocultos, tanto los gobiernos como los organismos deben garantizar que las leyes y los reglamentos alcancen a estas otras ocupaciones. Los mercados inmobiliarios, <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/cryptocurrency-money-laundering-methods-3\/\" title=\"Criptomoneda\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">de criptomonedas<\/a> y otros mercados no tradicionales est\u00e1n experimentando un aumento de las transacciones il\u00edcitas, lo que respalda a\u00fan m\u00e1s la idea de que todas las empresas necesitan AML en la banca y otras industrias para evitar cualquier riesgo. Al hacerlo, est\u00e1n contribuyendo a evitar repercusiones posteriores, como la financiaci\u00f3n del terrorismo y otras actividades delictivas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Incluso si su empresa cree que no necesita establecer ning\u00fan proceso de lucha contra el blanqueo de capitales en este momento, es poco probable que se sienta as\u00ed durante mucho tiempo. Se espera que m\u00e1s sectores sean responsables del cumplimiento de la normativa sobre el blanqueo de capitales en un futuro pr\u00f3ximo. Para mantener a sus clientes contentos y a su empresa libre de <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/consequences-for-non-compliance\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/consequences-for-non-compliance\/\">multas<\/a>, es indispensable cumplir con las leyes de ALD.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6rdffr2\"><strong>Estrategias AML<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Bas\u00e1ndose en esto, nunca es demasiado pronto para empezar a prepararse para el cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales en la banca y otros sectores cuando llegue el momento. Planificar una estrategia para su empresa es la mejor manera de garantizar el \u00e9xito y mantener una reputaci\u00f3n progresiva. Algunos de los elementos cr\u00edticos que puede considerar para su&nbsp;Programa &nbsp; <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/3-pasos-para-crear-un-programa-eficaz-de-lucha-contra-el-blanqueo-de-capitales\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/3-steps-for-building-an-effective-aml-program\/\">de cumplimiento AML<\/a>debe ser:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Procedimientos de selecci\u00f3n de clientes.<\/li><li>Procesos de supervisi\u00f3n de transacciones mediante aprendizaje autom\u00e1tico para evitar falsas alarmas.<\/li><li>Herramientas de investigaci\u00f3n para la gesti\u00f3n de casos.<\/li><li>Los informes reglamentarios reducen el tiempo necesario para crear y presentar un informe de actividad sospechosa.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6rdffr3\"><strong>Resumen<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En definitiva, las empresas de todos los sectores deben ver las ventajas de establecer un programa de lucha contra el blanqueo de capitales conveniente y concluyente. Est\u00e9 o no obligado por ley a tener uno implantado ahora, puede llegar el momento, y protegerse de posibles fraudes es siempre fundamental.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/aml_in_banking__2_-1024x576.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1438\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/aml_in_banking__2_-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/aml_in_banking__2_-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/aml_in_banking__2_-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/aml_in_banking__2_.jpg 1400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Existe la idea err\u00f3nea de que las empresas que no son bancos no necesitan protocolos de regulaci\u00f3n contra el lavado de dinero o AML . Puede que la lucha contra el blanqueo de capitales en la banca sea uno de los sectores m\u00e1s destacados, pero definitivamente no es el \u00fanico. Es una l\u00ednea de razonamiento [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013072,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767],"tags":[],"class_list":["post-2015162","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015162","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015162"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015162\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3061791,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015162\/revisions\/3061791"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013072"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015162"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015162"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015162"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}