El sector de la vivienda ha sido durante mucho tiempo un campo de minas para la delincuencia financiera en el Reino Unido. La cuesti\u00f3n del blanqueo de capitales a trav\u00e9s de los bienes inmuebles parece descuidar la necesidad de las normas contra el blanqueo de capitales, tanto si se trata de negocios y viviendas de alquiler barato en todo el pa\u00eds (siendo \u00faltimamente las residencias universitarias una fuente de gran preocupaci\u00f3n) como si se trata de activos de alta gama que atraen la delincuencia de individuos de alto riesgo.<\/p>\n\n
Entre 2004 y 2015, el total de efectivo probable adquirido por el blanqueo de dinero en el sector inmobiliario del Reino Unido alcanz\u00f3 los 180 millones de libras, una suma que ahora parece insignificante en comparaci\u00f3n con la magnitud del fraude. Mucha gente cree que en el Reino Unido se gastan miles de millones de libras esterlinas cada a\u00f1o, pero las herramientas de lucha contra el blanqueo de capitales no se est\u00e1n desplegando en todo su potencial para revelar la cantidad de delitos financieros en el sector inmobiliario. Aunque hab\u00eda 25.560 agentes inmobiliarios en el Reino Unido, menos de la mitad de ellos ten\u00edan licencia de HM Revenue and Customs (HMRC) por motivos de lucha contra el blanqueo de capitales (AML).<\/p>\n\n
La validez de la fachada es una gran parte de la raz\u00f3n por la que la propiedad es un santuario para los estafadores. Eso explica la raz\u00f3n por la que un delincuente prefiere las propiedades inmobiliarias a las viviendas de alquiler: un negocio presentable que proporcione alg\u00fan tipo de dinero en efectivo puede enmascarar m\u00e1s disimuladamente una actividad il\u00edcita, como el tr\u00e1fico de drogas o de personas. Por ello, es bien sabido que los delincuentes de este sector prefieren aprovecharse de las empresas en dificultades y de las que tienen un alto volumen de transacciones en efectivo, que son dif\u00edciles de averiguar.<\/p>\n\n
Los valores de mercado anormales o inflados, las transacciones de diversas personalidades y fuentes, y los cambios bruscos de posesi\u00f3n, el blanqueo de dinero de los bienes inmuebles son todas las se\u00f1ales de alarma que deben hacer sospechar del blanqueo de dinero en el Reino Unido. Se trata de normas que las instituciones financieras utilizan para mejorar sus procedimientos de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) e identificar se\u00f1ales de transacciones il\u00edcitas en las que participan varias empresas o empresarios.<\/p>\n\n
Aunque los avances tecnol\u00f3gicos en los procedimientos anal\u00edticos de la lucha contra el blanqueo de capitales<\/a> y el mayor uso de diferentes datos para detectar mejor a los delincuentes van en aumento, estas t\u00e1cticas a\u00fan no han tenido un impacto sustancial en el sector inmobiliario. Se necesita la colaboraci\u00f3n de m\u00faltiples organizaciones para atrapar a los defraudadores, y el Comit\u00e9 del Tesoro se\u00f1ala a los agentes inmobiliarios como “eslabones d\u00e9biles” de la cadena de lucha contra el blanqueo de capitales que, a su vez, deben ser controlados adecuadamente por la HMRC al establecer los procesos de lucha contra el blanqueo de capitales.<\/p>\n\n Eso no quiere decir que los propietarios no sean corruptos; no hay suficientes viviendas para la gente o las empresas.<\/p>\n\n Los ladrones del mercado inmobiliario se han sentido m\u00e1s atra\u00eddos por las ciudades universitarias del Reino Unido porque siempre hay apartamentos disponibles para alquilar a una amplia poblaci\u00f3n de estudiantes universitarios. Se ha atribuido a diversos factores, como el hecho de que los agentes interact\u00faan frecuentemente con los clientes sin conocerlos en persona, y que las viviendas son adquiridas por inversores y empresas extranjeras para sus familias o como inversi\u00f3n. Las inversiones inmobiliarias cerca de las universidades suelen tener un rendimiento superior al del mercado, lo que las convierte en posibilidades m\u00e1s seguras para el blanqueo de dinero a trav\u00e9s de los inmuebles. S\u00f3lo 500 de los 1,3 millones de pagos eran sospechosos de ser dudosos. Los agentes inmobiliarios aprenden a blanquear dinero a trav\u00e9s de los bienes inmuebles gracias a las figuras influyentes corruptas.<\/p>\n\n En el otro extremo del espectro, vemos los mismos resultados, pero con enormes sumas de dinero gastadas en bienes inmuebles, lo que pone en duda todo el n\u00facleo del negocio. El a\u00f1o pasado, Zamira Hajiyeva (esposa de un banquero azerbaiyano) se enfrent\u00f3 por primera vez a la Orden de Riqueza Inexplicable para explicar c\u00f3mo pudo permitirse un lujoso apartamento en Knightsbridge y un campo de golf en Berkshire que no eran proporcionales a su salario. Su recurso judicial fue denegado, y la orden de la Agencia Nacional del Crimen (NCA) fue declarada apta para ser utilizada en el “m\u00e9todo m\u00e1s amplio posible” a principios de 2020.<\/p>\n\n Esta autoridad legislativa es s\u00f3lo una parte de un conjunto m\u00e1s amplio de medidas adoptadas el a\u00f1o anterior para hacer frente a posibles fraudes inmobiliarios. A ra\u00edz del documental McMafia de la BBC, se ha hecho mucho hincapi\u00e9 en la exigencia de descubrir a los individuos de alto rango en lo que respecta a la propiedad (destacando la penetraci\u00f3n de los grupos criminales organizados rusos en las econom\u00edas occidentales).<\/p>\n\n La revelaci\u00f3n de los registros de propiedad efectiva de las empresas en la Uni\u00f3n Europea como resultado del 5AMLD, va a contribuir a la identificaci\u00f3n de los inversores efectivos finales y a la detecci\u00f3n de la delincuencia financiera; Dev Odedra, experto en AML y director de Minerva Stratagem Consulting, comenta la estrategia en curso del Reino Unido para establecer en tratar de desarrollar registros de empresas corporativas en el extranjero: Uno de los compromisos del Reino Unido en la Cumbre Anticorrupci\u00f3n de 2016 fue crear un registro abierto de datos de propiedad efectiva de las empresas extranjeras que ya tienen o est\u00e1n considerando comprar propiedades en el Reino Unido.<\/p>\n\n En consecuencia, se promulg\u00f3 el “Proyecto de Ley de Registro de Entidades de Ultramar”, cuya lista se formar\u00e1 en 2021. El objetivo del proyecto de ley es minimizar y oponerse a la utilizaci\u00f3n de terrenos en el Reino Unido para el blanqueo de dinero. El registro proporcionar\u00eda una mayor apertura sobre la posesi\u00f3n de propiedades en el Reino Unido por parte de entidades extranjeras, lo que permitir\u00eda detectar y disuadir el dinero ilegal depositado en bienes inmuebles del Reino Unido, que ha creado una trampa para el dinero p\u00fablico. Esto podr\u00eda ser especialmente \u00fatil si las instituciones financieras, otras del sector controlado y las fuerzas del orden lo utilizan en sus intentos de combatir el blanqueo de dinero a trav\u00e9s de los bienes inmuebles”.<\/p>\n\n Esto sigue el ejemplo de pa\u00edses como Nueva Zelanda, India y Tailandia, que han impuesto restricciones a la propiedad de la tierra a los no nacionales. Los estudios de incorporaci\u00f3n en todos los continentes son tambi\u00e9n una herramienta importante para reducir los costes de negocio y de datos, y tambi\u00e9n hay soluciones como la diligencia debida en una sola plataforma para las empresas inmobiliarias. Aunque se ha intentado identificar a los delincuentes en el mercado inmobiliario, a\u00fan faltan datos cruciales para conocer el alcance total de la delincuencia.<\/p>\n\n Aunque el gobierno del Reino Unido y organizaciones como la Agencia Nacional contra la Delincuencia ya est\u00e1n incorporando con \u00e9xito pol\u00edticas para hacer frente a los pagos dudosos en el mercado, deben promulgarse m\u00e1s procedimientos de lucha contra el blanqueo de capitales a trav\u00e9s de todo el tablero, desde los reguladores hasta los propios agentes inmobiliarios, empezando por un mejor seguimiento de las transacciones y una identificaci\u00f3n exhaustiva de los propietarios. Hasta entonces, el fraude inmobiliario continuar\u00e1 siendo rampante y una fuente importante de preocupaci\u00f3n en el Reino Unido y en muchos otros pa\u00edses donde los blanqueadores de dinero pueden operar.<\/p>\n\n <\/a> <\/a> <\/a> <\/a> <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El sector de la vivienda ha sido durante mucho tiempo un campo de minas para la delincuencia financiera en el Reino Unido. 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Resumen<\/strong><\/h2>\n\n