{"id":2015116,"date":"2026-04-20T14:29:19","date_gmt":"2026-04-20T14:29:19","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/las-4-etapas-de-la-financiacion-del-terrorismo\/"},"modified":"2026-04-20T15:52:40","modified_gmt":"2026-04-20T15:52:40","slug":"las-4-etapas-de-la-financiacion-del-terrorismo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/las-4-etapas-de-la-financiacion-del-terrorismo\/","title":{"rendered":"Las 4 etapas de la financiaci\u00f3n del terrorismo"},"content":{"rendered":"\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"table-of-contents\"><strong>\u00cdndice de contenidos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg4vge2c0\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg4vge2c0\">Etapa 1 &#8211; Recogida<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg4vge2c1\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg4vge2c1\">Etapa 2 &#8211; Almacenamiento<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg4vge2d2\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg4vge2d2\">Etapa 3 &#8211; Mudanza<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg4vge2d3\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg4vge2d3\">Etapa 4 &#8211; Utilizaci\u00f3n<\/a><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Al igual que en&nbsp;el caso del blanqueo de capitales, el proceso de financiaci\u00f3n&nbsp;del&nbsp;terrorismo puede explicarse en diferentes etapas. En pocas palabras, el proceso de las etapas de la financiaci\u00f3n del terrorismo sigue un enfoque de cuatro etapas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Estas cuatro etapas son Recoger, Almacenar, Trasladar y Utilizar.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg4vge2c0\"><strong>Etapa 1 &#8211; Recogida<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La primera etapa, la de la recaudaci\u00f3n, se refiere a la generaci\u00f3n de los fondos destinados a una organizaci\u00f3n terrorista o a un grupo terrorista. Los fondos pueden proceder de diversas fuentes. Las fuentes t\u00edpicas de apoyo financiero para la financiaci\u00f3n del terrorismo incluyen las donaciones directas de individuos y organizaciones; el uso de organizaciones ben\u00e9ficas y sin \u00e1nimo de lucro; y de algo que ya puede ser obvio para usted, que es la actividad criminal. Pero el terrorista tambi\u00e9n puede generar fondos a partir de operaciones comerciales legales.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg4vge2c1\"><strong>Etapa 2 &#8211; Almacenamiento<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La segunda etapa es la de almacenamiento. Para entenderlo, ponte por un momento en la piel de un recaudador de fondos de una organizaci\u00f3n terrorista. Ha recibido alg\u00fan dinero procedente de donaciones directas en cantidades grandes y peque\u00f1as, aportadas por personas f\u00edsicas, entidades jur\u00eddicas, organizaciones sin \u00e1nimo de lucro o empresas y, en algunos casos, pa\u00edses extranjeros. \u00bfQu\u00e9 haces con esto? Lo agrupas para que sea m\u00e1s f\u00e1cil de manejar y lo guardas en alg\u00fan sitio.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"Unmasking Terrorist Financing: The Four Critical Stages\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/RjBFqAUyFxs?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El almacenamiento de fondos puede realizarse a trav\u00e9s de medios como: Cuentas bancarias y de otro tipo, tarjetas de prepago, productos b\u00e1sicos de gran valor como el petr\u00f3leo, el arte y las antig\u00fcedades, los productos agr\u00edcolas y los metales y gemas preciosos, e incluso veh\u00edculos usados. Las organizaciones terroristas incluso almacenan los fondos en forma de&nbsp;<a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/an-essential-guide-to-cryptocurrencies\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/an-essential-guide-to-cryptocurrencies\/\">Criptomonedas<\/a>&nbsp;y simplemente gu\u00e1rdalo en efectivo. Est\u00e1n almacenando los fondos hasta que hayan determinado y planificado su uso.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg4vge2d2\"><strong>Etapa 3 &#8211; Mudanza<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La tercera etapa consiste en mover los fondos. Cuando el grupo terrorista tiene la cantidad de fondos necesaria y una necesidad operativa, traslada los fondos del almac\u00e9n a otro lugar. La elecci\u00f3n del mecanismo de movimiento se relaciona naturalmente con la tienda. Entre los mecanismos conocidos para mover valores se encuentran el sector bancario y financiero tradicional, las empresas de servicios monetarios, el sistema financiero Hawala, lo pasan de contrabando en forma de dinero en efectivo, oro u otros, o si lo tienen en criptodivisas, las transfieren a otro monedero. Al igual que en otros delitos, el traslado del cad\u00e1ver tiene el perfil de riesgo m\u00e1s alto y, por tanto, es durante la fase de traslado cuando los terroristas son m\u00e1s vulnerables, especialmente en lo que respecta a las sanciones econ\u00f3micas internacionales.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg4vge2d3\"><strong>Etapa 4 &#8211; Utilizaci\u00f3n<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La \u00faltima etapa de la financiaci\u00f3n del terrorismo es la utilizaci\u00f3n de los fondos. Hay innumerables ejemplos de lo que para el terrorista pueden ser sus fondos. Algunos ejemplos m\u00e1s del uso de fondos en el terrorismo incluyen su utilizaci\u00f3n para que la propia organizaci\u00f3n terrorista pague las armas, el material, el equipo, los gastos generales, los medios de comunicaci\u00f3n y los mensajes, la formaci\u00f3n y los salarios. Los fondos tambi\u00e9n pueden utilizarse para pagar a los combatientes extranjeros y organizar servicios de viaje o para cubrir los gastos de pasaporte y visado. Algunas de las formas de uso son tambi\u00e9n gastos cotidianos que son dif\u00edciles de identificar como relacionados con el terrorismo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00cdndice de contenidos Al igual que en&nbsp;el caso del blanqueo de capitales, el proceso de financiaci\u00f3n&nbsp;del&nbsp;terrorismo puede explicarse en diferentes etapas. En pocas palabras, el proceso de las etapas de la financiaci\u00f3n del terrorismo sigue un enfoque de cuatro etapas. Estas cuatro etapas son Recoger, Almacenar, Trasladar y Utilizar. 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