{"id":2015057,"date":"2026-04-20T15:07:22","date_gmt":"2026-04-20T15:07:22","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/el-escandalo-del-blanqueo-de-dinero-del-1mdb-y-los-politicos-corruptos\/---8274e6e5-0bf7-4c29-918a-8ae96f7c9018"},"modified":"2026-04-20T16:52:09","modified_gmt":"2026-04-20T16:52:09","slug":"el-escandalo-del-blanqueo-de-dinero-del-1mdb-y-los-politicos-corruptos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/el-escandalo-del-blanqueo-de-dinero-del-1mdb-y-los-politicos-corruptos\/","title":{"rendered":"El esc\u00e1ndalo del blanqueo de dinero del 1MDB y los pol\u00edticos corruptos"},"content":{"rendered":"\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"table-of-contents\"><strong>\u00cdndice de contenidos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li><a href=\"#mcetoc_1fg527t7e0\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg527t7e0\">La investigaci\u00f3n sobre el blanqueo de dinero del 1MDB<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg527t7e1\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg527t7e1\">Blanqueo de capitales con participaci\u00f3n de PEP<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg527t7f3\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg527t7f3\">1MDB y los pol\u00edticos corruptos<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg527t7f4\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg527t7f4\">Fase 1 &#8211; La fase &#8220;Aabar-BVI<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg527t7f5\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg527t7f5\">Fase 2 &#8211; La fase de la &#8220;buena estrella&#8221;<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg527t7f6\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg527t7f6\">Fase 3 &#8211; La fase &#8220;Tanore<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg527t7f7\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg527t7f7\">Identificaci\u00f3n de delitos<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg527t7f8\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg527t7f8\">Banderas rojas para las empresas fantasma il\u00edcitas:<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg527t7f9\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg527t7f9\">Banderas rojas para las jurisdicciones que est\u00e1n imponiendo un mayor riesgo a trav\u00e9s de los PEP:<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg527t7fa\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg527t7fa\">Banderas rojas para las pr\u00e1cticas il\u00edcitas de los PEP:<\/a><\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La empresa estatal malaya de desarrollo estrat\u00e9gico 1Malaysia Development Berhad, el llamado fondo 1MDB, comenz\u00f3 como una iniciativa de desarrollo regional y se convirti\u00f3 en un gran esc\u00e1ndalo de blanqueo de dinero. Poco despu\u00e9s de que el ex primer ministro malasio Najib Razak tomara el mando en 2009, la antigua iniciativa regional se ampli\u00f3 a todo el pa\u00eds para impulsar iniciativas estrat\u00e9gicas de desarrollo econ\u00f3mico a largo plazo con socios extranjeros e inversiones soberanas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los proyectos estrat\u00e9gicos de desarrollo se centraron principalmente en los \u00e1mbitos de la energ\u00eda, el sector inmobiliario, el turismo y la agroindustria.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg527t7e0\"><strong>La investigaci\u00f3n sobre el blanqueo de dinero del 1MDB<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Avancemos hasta 2015, cuando una comisi\u00f3n parlamentaria de Malasia detect\u00f3 irregularidades, dando lugar a un esc\u00e1ndalo que sacudi\u00f3 el mundo financiero. Seg\u00fan el Departamento de Justicia de Estados Unidos, se extrajeron 4.500 millones de d\u00f3lares de 1MDB, que fluyeron a trav\u00e9s de una compleja red de empresas ficticias hacia funcionarios del gobierno y sus asociados para financiar gastos de lujo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El esc\u00e1ndalo ha desencadenado investigaciones en al menos diez pa\u00edses, entre ellos Estados Unidos, Suiza y Alemania. Como consecuencia, varios funcionarios del gobierno y empresarios, entre ellos Najib Razak, fueron acusados de decenas de cargos, en primer lugar, relacionados con&nbsp;el blanqueo de capitales&nbsp;y&nbsp;la corrupci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Adem\u00e1s, las autoridades estadounidenses y suizas est\u00e1n investigando a las instituciones financieras por su implicaci\u00f3n, ya que la Autoridad de Supervisi\u00f3n de los Mercados Financieros de Suiza, FINMA, ha llevado a cabo procedimientos de ejecuci\u00f3n contra siete instituciones financieras. Principalmente, la FINMA describe los fallos en los controles internos, incluida la identificaci\u00f3n de las personas pol\u00edticamente expuestas o PEP y la insuficiente supervisi\u00f3n de las transacciones con respecto al blanqueo de capitales.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg527t7e1\"><strong>Blanqueo de capitales con participaci\u00f3n de PEP<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un PEP no es m\u00e1s que un individuo, una persona a la que se le conf\u00eda una funci\u00f3n p\u00fablica o un papel pol\u00edtico prominente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00bfPor qu\u00e9 deber\u00eda preocuparse por el blanqueo de dinero? Se puede abusar de los cargos que ocupan estas personas para lavar fondos <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/delitos-precedentes-en-el-blanqueo-de-capitales\/\" title=\"Delitos determinantes\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">il\u00edcitos u otros delitos determinantes<\/a> como corrupci\u00f3n o soborno.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En general, es cierto que tener PEP como clientes o hacer negocios con PEP representa un mayor riesgo de blanqueo de capitales para las organizaciones. Los ejemplos en los que los pol\u00edticos o sus asociados abusan de sus cargos con fines de blanqueo de dinero son m\u00faltiples. No hay m\u00e1s que buscar en los Papeles de Panam\u00e1; es un recurso bastante rico para tales ejemplos. M\u00e1s de 140 pol\u00edticos de 50 pa\u00edses han sido implicados en los Papeles de Panam\u00e1.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg527t7f3\"><strong>1MDB y los pol\u00edticos corruptos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las actividades de blanqueo de capitales y soborno, junto con la malversaci\u00f3n de fondos del 1MDB, implicaron a PEP como funcionarios del gobierno, pol\u00edticos y altos ejecutivos de entidades gubernamentales. Los ingresos se canalizaron a trav\u00e9s de una red de empresas ficticias, y el montaje se desarroll\u00f3 en tres fases distintas. Las fases se suceden en tiempo y forma y han sido nombradas en los medios de comunicaci\u00f3n seg\u00fan la empresa ficticia utilizada.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Money_Laundering_Scandal-1024x576.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1211\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Money_Laundering_Scandal-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Money_Laundering_Scandal-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Money_Laundering_Scandal-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Money_Laundering_Scandal.jpg 1400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg527t7f4\"><strong>Fase 1 &#8211; La fase &#8220;Aabar-BVI<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los ingresos de una emisi\u00f3n de bonos por valor de 1.300 millones de d\u00f3lares, con garant\u00edas de 1MDB y de la Abu Dhabi International Petroleum Investment Company, se transfirieron a una empresa fantasma constituida en las Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas (Aabar Investments PJS Ltd.) que ten\u00eda un nombre enga\u00f1osamente similar al de la filial del segundo garante. A continuaci\u00f3n, los fondos se transfirieron a las cuentas bancarias de socios, familiares y c\u00f3nyuges de los PEP. Entre otros ejemplos notables, se gastaron 25 millones de d\u00f3lares en casinos de Las Vegas, y se invirtieron 100 millones de d\u00f3lares en la producci\u00f3n de la pel\u00edcula de Hollywood &#8220;El lobo de Wall Street&#8221;.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg527t7f5\"><strong>Fase 2 &#8211; La fase de la &#8220;buena estrella&#8221;<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Bajo el pretexto de invertir en una empresa conjunta con una compa\u00f1\u00eda privada saud\u00ed de extracci\u00f3n de petr\u00f3leo, se transfirieron fraudulentamente 1.000 millones de d\u00f3lares de &#8220;volumen de inversi\u00f3n&#8221; a una cuenta bancaria suiza a nombre de una empresa fantasma de Seychelles (Good Star Ltd.) y propiedad de un empresario malasio. Los fondos se utilizaron para comprar art\u00edculos de lujo, joyas y aviones privados.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg527t7f6\"><strong>Fase 3 &#8211; La fase &#8220;Tanore<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por \u00faltimo, se desviaron 1.260 millones de d\u00f3lares de un capital de 3.000 millones de d\u00f3lares que 1MDB recaud\u00f3 a trav\u00e9s de otra oferta de bonos a una cuenta bancaria corporativa de Singapur mantenida por una empresa fantasma constituida en las Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas (Tanore Finance Corporation). El beneficiario final de esa cuenta era un PEP. Entre las compras realizadas con los fondos figuran cuadros de Vincent Van Gogh y Claude Monet.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg527t7f7\"><strong>Identificaci\u00f3n de delitos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Al tratar con fondos soberanos o veh\u00edculos de inversi\u00f3n de los gobiernos, las empresas operadoras y las instituciones financieras deben actuar con precauci\u00f3n, ya que est\u00e1n expuestas a riesgos de blanqueo de dinero, soborno y corrupci\u00f3n. Los socios comerciales potencialmente cr\u00edticos pueden presentar una o varias de las siguientes caracter\u00edsticas:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>El beneficiario final es el Estado, y los veh\u00edculos de inversi\u00f3n son gestionados independientemente por otras instituciones gubernamentales.<\/li><li>Los veh\u00edculos tienen una parte importante de sus inversiones en el extranjero, donde poseen, gestionan e invierten en fondos p\u00fablicos y otras participaciones.<\/li><li>Sus inversiones y activos tienen un nivel de transparencia variable con estrategias y objetivos de inversi\u00f3n poco claros.<\/li><li>Impone un alto riesgo de soborno y corrupci\u00f3n en relaci\u00f3n con las PEP, sus asociados, familiares y c\u00f3nyuges<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las lecciones aprendidas de las actividades de lavado de dinero, soborno y corrupci\u00f3n del caso 1MDB imponen varias <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/banderas-rojas-a-considerar-en-el-monitoreo-de-transacciones\/\" title=\"banderas rojas\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">se\u00f1ales de alerta<\/a> que deben considerarse para cumplir con los requisitos del perfil de riesgo espec\u00edfico, especialmente en lo que respecta a las empresas fantasma y las PEP.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Money_Laundering_Scandal__3_-1024x576.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1212\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Money_Laundering_Scandal__3_-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Money_Laundering_Scandal__3_-300x169.jpg 300w, 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data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/what-does-offshore-mean\/\">offshore\/para\u00edsos<\/a> fiscales, por ejemplo, las Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas y las Seychelles, como se ha visto en el caso 1MDB.<\/li><li>Los pagos no tienen una finalidad determinada, no hacen referencia a los bienes o servicios, o s\u00f3lo identifican un n\u00famero de contrato o de factura.<\/li><li>Los pagos m\u00faltiples de alto valor o las transferencias entre empresas ficticias no tienen un prop\u00f3sito comercial leg\u00edtimo.<\/li><li>Las transacciones de las empresas ficticias est\u00e1n relacionadas con licitaciones p\u00fablicas o implican a PEP.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg527t7f9\"><strong>Banderas rojas para las jurisdicciones que est\u00e1n imponiendo un mayor riesgo a trav\u00e9s de los PEP:<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Tienen altos niveles de corrupci\u00f3n (lo que sugiere, por ejemplo, el \u00cdndice de Percepci\u00f3n de la Corrupci\u00f3n).<\/li><li>La jurisdicci\u00f3n est\u00e1 sacudida por la inestabilidad pol\u00edtica y tiene instituciones estatales bastante d\u00e9biles.<\/li><li>La delincuencia organizada est\u00e1 muy extendida y los conflictos armados son habituales.<\/li><li>El sistema penal y judicial es vulnerable a los efectos del poder pol\u00edtico y no es suficientemente capaz de proteger los derechos humanos.<\/li><li>Las leyes y pol\u00edticas que rigen la lucha contra el blanqueo de capitales no se ajustan a las normas internacionales, incluida la transparencia de los registros p\u00fablicos.<\/li><li>La prensa es reprimida con una ley y una cultura antag\u00f3nicas a la libertad de expresi\u00f3n, as\u00ed como a los denunciantes.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg527t7fa\"><strong>Banderas rojas para las pr\u00e1cticas il\u00edcitas de los PEP:<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Existen desajustes significativos en el patr\u00f3n de gasto de los PEP identificados en relaci\u00f3n con su ratio de ingresos.<\/li><li>Los gastos de lujo inexplicables incluyen joyas, relojes, arte, propiedades privadas, casinos, clubes nocturnos, gastos de hotel, coches de alta gama, barcos y jets.<\/li><li>Retirada de grandes cantidades de dinero en efectivo durante un breve periodo de tiempo y\/o en diferentes lugares.<\/li><li>Pagos y transacciones de bienes y\/o servicios entre PEP y sus asociados, familiares y c\u00f3nyuges.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El esc\u00e1ndalo del 1 Malaysia Development Fund Bhd (1MDB) es posiblemente el m\u00e1s grave de los esc\u00e1ndalos de corrupci\u00f3n de la historia. La malversaci\u00f3n y el blanqueo de miles de millones de d\u00f3lares de sus cuentas, as\u00ed como las ganancias derivadas de los sobornos y la fijaci\u00f3n de precios de los bonos, se han visto facilitados por las declaraciones falsas de sus funcionarios y otras personas. Los fondos il\u00edcitos se transfer\u00edan y blanqueaban con frecuencia fuera de Malasia. El esc\u00e1ndalo ha implicado a un grupo de banqueros, empresarios y altos funcionarios del gobierno, en su mayor\u00eda de Malasia, pero tambi\u00e9n de Arabia Saud\u00ed, Emiratos \u00c1rabes Unidos y otros pa\u00edses.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00cdndice de contenidos La investigaci\u00f3n sobre el blanqueo de dinero del 1MDB Blanqueo de capitales con participaci\u00f3n de PEP 1MDB y los pol\u00edticos corruptos Fase 1 &#8211; La fase &#8220;Aabar-BVI Fase 2 &#8211; La fase de la &#8220;buena estrella&#8221; Fase 3 &#8211; La fase &#8220;Tanore Identificaci\u00f3n de delitos Banderas rojas para las empresas fantasma il\u00edcitas: [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013166,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767],"tags":[],"class_list":["post-2015057","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015057","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015057"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015057\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3061275,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015057\/revisions\/3061275"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013166"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015057"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015057"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015057"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}