{"id":2015025,"date":"2026-04-21T09:03:25","date_gmt":"2026-04-21T09:03:25","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/que-es-el-gafi-y-que-hace\/"},"modified":"2026-04-21T13:16:15","modified_gmt":"2026-04-21T13:16:15","slug":"que-es-el-gafi-y-que-hace","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-el-gafi-y-que-hace\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es el GAFI y qu\u00e9 hace?"},"content":{"rendered":"\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"table-of-contents\"><strong>\u00cdndice de contenidos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li><a href=\"#mcetoc_1fg5cpbd00\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg5cpbd00\">La fundaci\u00f3n del GAFI<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg5cpbd01\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg5cpbd01\">\u00bfQu\u00e9 es el GAFI?<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg5cpbd02\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg5cpbd02\">Las 40 recomendaciones del GAFI<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg5cpbd03\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg5cpbd03\">Las 9 recomendaciones especiales del GAFI<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg5cpbd04\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg5cpbd04\">\u00bfQu\u00e9 m\u00e1s hace el GAFI?<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg5cpbd05\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg5cpbd05\">Lista negra del GAFI y lista verde del GAFI<\/a><\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) es, sin duda, el organismo normativo internacional m\u00e1s pertinente en materia&nbsp;de lucha contra el blanqueo de capitales&nbsp;y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg5cpbd00\"><strong>La fundaci\u00f3n del GAFI<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Fue creado en 1989 por la Cumbre del G7 en Par\u00eds para combatir el creciente problema del lavado de&nbsp;dinero. En su momento, el grupo de trabajo se encarg\u00f3 de estudiar las tendencias del blanqueo de capitales, supervisar las actividades realizadas a nivel nacional e internacional, informar sobre su cumplimiento y emitir recomendaciones y normas para combatir el blanqueo de capitales. Los objetivos del GAFI apenas han cambiado.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El objetivo m\u00e1s importante es establecer normas y promover la aplicaci\u00f3n efectiva de medidas jur\u00eddicas, reglamentarias y operativas para combatir el blanqueo de capitales,&nbsp; la financiaci\u00f3n&nbsp;del terrorismo y otras amenazas conexas a la integridad del sistema financiero internacional.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/FATF-1024x576.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1262\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/FATF-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/FATF-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/FATF-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/FATF.jpg 1400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg5cpbd01\"><strong>\u00bfQu\u00e9 es el GAFI?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Es importante mencionar que el GAFI es una organizaci\u00f3n intergubernamental y un &#8220;\u00f3rgano de formulaci\u00f3n de pol\u00edticas&#8221; que trabaja para generar la voluntad pol\u00edtica necesaria para llevar a cabo reformas legislativas y reglamentarias nacionales en el \u00e1mbito del blanqueo de capitales.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg5cpbd02\"><strong>Las 40 recomendaciones del GAFI<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El trabajo m\u00e1s relevante del GAFI son las llamadas Recomendaciones del GAFI. Estas recomendaciones tienen su propia historia. 1990 es el a\u00f1o en que el GAFI emiti\u00f3 por primera vez sus 40 recomendaciones iniciales sobre el blanqueo de capitales. Era y es el principal medio de la pol\u00edtica emitida por el GAFI. Las Recomendaciones se consideran a nivel mundial como la norma mundial en <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/course\/certificate-in-anti-money-laundering-and-know-your-customer-foundations\/\" title=\"Lucha contra el blanqueo de capitales\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">materia de lucha contra el blanqueo de capitales<\/a>. Muchos pa\u00edses se han comprometido a poner en pr\u00e1ctica las Cuarenta Recomendaciones. Las Recomendaciones abarcan el sistema de justicia penal y la aplicaci\u00f3n de la ley, la cooperaci\u00f3n internacional y el sistema financiero y su regulaci\u00f3n. Hablando de la historia de las recomendaciones, el GAFI revis\u00f3 completamente las Cuarenta Recomendaciones en 1996 y 2003. Posteriormente se a\u00f1adi\u00f3 una novena Recomendaci\u00f3n Especial<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg5cpbd03\"><strong>Las 9 recomendaciones especiales del GAFI<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En octubre de 2001, tras los atentados terroristas del 11 de septiembre en Estados Unidos, emiti\u00f3 ocho recomendaciones especiales sobre la financiaci\u00f3n del terrorismo. Posteriormente, se a\u00f1adi\u00f3 otra Recomendaci\u00f3n Especial. En conjunto, las 40 Recomendaciones sobre el Blanqueo de Capitales y las nueve Recomendaciones Especiales sobre la Financiaci\u00f3n del Terrorismo establecen la norma internacional para las medidas contra el blanqueo de capitales y la lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo y los actos terroristas. Ambos conjuntos de Recomendaciones del GAFI est\u00e1n destinados a ser aplicados a nivel nacional a trav\u00e9s de la legislaci\u00f3n y otras medidas jur\u00eddicamente vinculantes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En alg\u00fan momento ha publicado notas interpretativas de sus recomendaciones y, finalmente, en 2012, el GAFI codific\u00f3 sus recomendaciones y notas interpretativas en un solo documento.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg5cpbd04\"><strong>\u00bfQu\u00e9 m\u00e1s hace el GAFI?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El GAFI tambi\u00e9n supervisa los avances en la aplicaci\u00f3n de sus Recomendaciones mediante revisiones por pares de los pa\u00edses miembros. Esto es lo que el GAFI llama evaluaciones mutuas. El GAFI eval\u00faa el rendimiento de un pa\u00eds bas\u00e1ndose en su metodolog\u00eda de evaluaci\u00f3n, que abarca dos elementos.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/FATF__2_-1024x576.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1263\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/FATF__2_-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/FATF__2_-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/FATF__2_-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/FATF__2_.jpg 1400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El primero es el cumplimiento t\u00e9cnico, que se refiere al marco legal e institucional y a los poderes y procedimientos de las autoridades competentes. La segunda es una evaluaci\u00f3n de la eficacia, que se refiere a la medida en que el marco legal e institucional est\u00e1 produciendo los resultados esperados.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg5cpbd05\"><strong>Lista negra del GAFI y lista verde del GAFI<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los pa\u00edses que no cumplen con las normas de evaluaci\u00f3n del GAFI hasta cierto punto pueden ser incluidos en la lista negra o en la lista gris del GAFI. La lista negra se llama formalmente &#8220;Llamada a la acci\u00f3n&#8221; y la lista gris se llama formalmente &#8220;Otras jurisdicciones vigiladas&#8221;.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El GAFI describe las jurisdicciones que figuran en la lista negra por presentar importantes deficiencias estrat\u00e9gicas en sus reg\u00edmenes de lucha contra el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo y la financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n. Para todos los pa\u00edses de la lista negra, el GAFI hace un llamamiento a todos los miembros e insta a todas las jurisdicciones a que presenten su solicitud&nbsp;Diligencia &nbsp; <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/enhanced-due-diligence-edd\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/enhanced-due-diligence-edd\/\">debida reforzada<\/a>hacia ellos. Esto impone una presi\u00f3n especial sobre las empresas y las econom\u00edas de estos pa\u00edses. En los casos m\u00e1s graves, se pide a los pa\u00edses que apliquen contramedidas para proteger el sistema financiero internacional de los riesgos actuales de blanqueo de capitales, financiaci\u00f3n del terrorismo y financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n procedentes de estos pa\u00edses. A lo largo de los a\u00f1os, la lista negra se ha reducido significativamente, actualmente s\u00f3lo Ir\u00e1n y Corea del Norte permanecen en ella.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La lista gris incluye jurisdicciones como Panam\u00e1, Bahamas y Pakist\u00e1n.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00cdndice de contenidos La fundaci\u00f3n del GAFI \u00bfQu\u00e9 es el GAFI? Las 40 recomendaciones del GAFI Las 9 recomendaciones especiales del GAFI \u00bfQu\u00e9 m\u00e1s hace el GAFI? 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